Deine unabhängige Online FinanzBERATUNG
🌴 Den Finanzdschungel vor Augen und du weißt nicht wo du anfangen sollst?
- bequeme online Finanzberatung von zu Hause
- wir erarbeiten deine persönlichen Finanz-Ziele in einem transparenter & ganzheitlicher Finanzfahrplan nach DIN77230
- Digital ohne Papierkram, alle Verträge digital an einem Ort
FinanzBERATUNG heißt nicht Riester oder Rürup. FinanzBERATUNG heißt deine individuellen Lebensziele & Wünsche zu definieren und einen Plan zu schmieden, damit du diese Ziele aus finanzieller Sicht erreichen kannst – egal wo du gerade stehst.
In meiner unabhängigen FinanzBERATUNG geht es neben dem Erreichen deiner gesteckten Zielen auch um die Absicherung dieser Ziele, auch um eine Überversicherung zu vermeiden. Dabei ist es mir wichtig, dass du die volle Transparenz hast und eigenständig Entscheidungen treffen kannst. Deshalb berate ich ausschließlich nach der objektiven Finanznorm DIN77230.
Weil sich das Leben stetig ändern kann, bin ich auf Wunsch dein kontinuierliche Ansprechpartner für den Durchblick im Finanzdschungel – online von der Couch oder wo immer du gerade bist.
Super kompetenter, freundlicher und hilfsbereiter Berater! Er gibt einem durch seine empathische und transparente Art ein gutes Gefühl, ist immer super vorbereitet und nimmt sich Zeit für alle Fragen und Anliegen. Das Thema Finanzen kann schnell unter den Tisch fallen, da es viel Zeit kostet sich selbst damit auseinanderzusetzen. Daher macht es Sinn, sich beraten zu lassen und dafür kann ich Niko nur weiterempfehlen!
Sehr netter Kontakt mit kompetenter Beratung.
Zwischen Job, Freunde und Familie war es schwierig für mich, mich auch noch aktiv um das Thema Finanzen zu kümmern. Nikos Online-Finanzberatung hat das Ganze super einfach für mich gemacht. Niko hat mich nicht nur umfangreich und transparent über die Finanzwelt beraten, sondern auch einen super strukturierten Finanzplan für mich und basierend auf meinen Bedürfnissen erstellt. Ich hatte noch nie so ein gutes Gefühl nach einem Beratungsgespräch! Top – kann Niko Röhrle uneingeschränkt weiterempfehlen.
Ich habe es lange vor mir hergeschoben mich um meine Finanzen zu kümmern und war bisher unsicher was ich überhaupt brauche und wo ich anfangen soll (v.a. in Bezug auf Altersvorsorge). Niko hat mir geholfen mir einen Überblick zu verschaffen und hat mich dabei transparent und auf Augenhöhe beraten, sodass ich auch selbst verstehen konnte, was ich da eigentlich abschließe. Ich habe mich sehr wohl gefühlt und kann jedem, der sich nicht selbst um seine Finanzen kümmern will oder der eine ganzheitliche Betrachtung seiner Finanzen möchte eine Beratung bei Niko nur empfehlen.
Als unabhängiger Makler nach §34d I GewO, besitze ich eine Gewerbeerlaubnis der DIHK e.V. die Deutsche Industrie- und Handelskammer (DIHK).
Meinen Eintrag im Vermittlerregister findest du auf der Seite der IHK.
Was unterscheidet meine Finanzberatung von anderen?
Du bekommst kein subjektives "Blabla", sondern eine objektive Empfehlung nach Finanznorm DIN77230. Unabhängig von Banken und Versicherungen kann ich dir als Makler nach §34d I GewO die beste Option am Markt zeigen.
Wir betrachten gemeinsam deine komplette Situation aus der Vogelperspektive, von der Altersvorsorge, Geldanlage bis hin zur Versicherung. Du stehst im Mittelpunkt und ich bin dein langfristiger Ansprechpartner.
Wissen rund um Finanzen & Versicherungen findest du transparent im online Ratgeber, im Blog oder auf Social Media oder lass dir von überall in meiner persönlichen online FinanzBERATUNG helfen. Deine Verträge hast du dabei immer online an einem Ort.
Dein Geld kann mehr als du denkst. Rendite statt Nachhaltigkeit ist schon lange obsolet. Du willst mit deinem Geld etwas bewirken? Ich auch!
Hi, ich bin Niko - unabhängiger Makler und Berater...
…bei FiNUM.Finanzhaus und Gründer der Finanzbildungsplattform mon(k)eyandpeanuts.de.
Da du als Kunde im Mittelpunkt der Beratung stehen sollst, ist es mir sehr wichtig dich uneingeschränkt & transparent beraten zu können. Das ist meiner Meinung nach nur als unabhängiger Makler nach §34d I GewO möglich. Dadurch bin ich an keinerlei Produktgeber, wie bspw. Banken oder Versicherungen, gebunden und kann somit für dich nahezu den ganzen Markt durchleuchten, um die für dich am besten geeigneten Produkte zu finden.
Schon vor meinem Studium der Betriebswirtschaft an der Hochschule München und an der International University of Ho Chi Minh City habe ich mich für den Kapitalmarkt begeistert.
Nach dem Abschluss meines Bachelors (Schwerpunkt Bank-/Finanz und Risikomanagment) im Jahr 2017 arbeitete ich u.a. bei der Allianz Deutschland im Marktmanagement und mehr als 2 Jahre im Produktmanagement bei CHECK24 im Bereich Kredite.
Danach wechselte ich ins Beratungshaus FiNUM.Finanzhaus als selbständiger Finanzberater, baue nun die unabhängige Finanzbildungsplattform mon(k)eyandpeanuts.de auf und gebe Workshops an Bildungseinrichtungen und Universitäten. Ich habe das Glück mit Menschen zu arbeiten, die meine Werte teilen. Kundenorientierung, Transparenz in der Beratung und Nachhaltigkeit stehen bei mir ganz weit oben.
Transparente online Finanzberatung nach DIN 77230
Das Problem der Finanzbranche: du gehst zu 5 Beratern und bekommst 5 verschiedene subjektive Meinungen.
Doch gerade wenn es um unsere Finanzen geht, ist Transparenz und eine auf Vertrauen basierende Beratung das A und O.
Um dich objektiv und transparent beraten zu können, orientiere ich mich an der Finanznorm DIN77230, welche von Experten und Verbraucherschützern als unabhängige und wissenschaftlich basierte Leitlinie entwickelt wurde. Dabei schauen wir uns deine Situation ganzheitlich aus der Vogelperspektive an.
Alle Finanzen an einem Ort bei einem Ansprechpartner
Ich begleite dich als dein Ansprechpartner bei allen Finanzthemen. Sei es die Geldanlage z.B. in ETF’s, die Kapitalimmobilie oder das breite Feld der Versicherungen.
Über eine Web-App hast du alle Unterlagen online an einem Ort damit du dich nicht mehr um den Papierkram zu Hause sorgen musst.
Dabei helf ich dir - Themen in der Online Finanzberatung
- Vermögensverwaltung
- Kapitalimmobilien
- Altersvorsorge
- Privathaftpflicht und und und...
- Ansprechpartner jederzeit
- Wissensratgeber & co. online
So läuft die Online Finanzberatung bei mir ab
1 kostenloses Online Erstgespräch
Bei einem unverbindlichen Gespräch über MS Teams lernen wir uns gegenseitig kennen. Erzähle mir, was du von mir und einer unabhängigen online Finanzberatung erwartest.
Nur wenn du mit mir und meiner Arbeitsweise zufrieden bist, machen wir weiter!
2 Analyse - aber objektiv
Wir analysieren deine Situation ganzheitlich nach objektiven Kriterien. Kern ist die sogenannten DIN77230. Dabei überprüfen wir auch gleich deine vorhandenen Versicherungsverträge (Vertragscheck), falls du das wünscht.
Nach der Analyse hast du eine Prioritätenliste mit für dich wichtigen Finanzthemen – einen auf deine Situation zugeschnittenen Finanz-Fahrplan.
3 Beratung - ganz individuell
Hast du deine Analyse zusammen mit uns durchgeführt, steigen wir in die Beratung ein.
Du entscheidest, welches Finanzthema du angehen möchtest. Ist dir die Altersvorsorge, die Absicherung deiner Arbeitskraft oder die klassische Geldanlage wichtig?
Bei allem gilt: Du entscheidest, ich helfe dir bei der Umsetzung!
4 Umsetzung - transparent und unabhängig
Über 100 Investmenthäuser, mehr als 500 Versicherungen und über 300 Banken – egal was du benötigst, als Makler kann ich dir nahezu den gesamten Markt anbieten.
Egal was du benötigst, wir finden die passende Produktlösung für dich.
5 Check up
Dein Leben ändert sich andauernd. Die Finanzwelt genauso. In einem Turnus von 1 bis 2 Jahren setzen wir uns zusammen und können so flexibel auf Veränderungen reagieren und du kannst deine Fragen loswerden.
Nebenbei bin ich natürlich jederzeit Ansprechpartner, solltest du Unterstützung benötigen.
Was kostet eine unabhängige Online Finanzberatung
Das erste Kennenlerngespräch ist in allen Fällen kostenlosen & unverbindlich. Wir lernen uns kennen und du erzählst mir, wie ich dir helfen kann.
Für die Erstellung eines Finanzkonzepts also einer Finanzanalyse nach DIN77230, nehme ich ein Honorar i.H.v. pauschal: 250 €. (dazu gehört die Erstellung und gemeinsame Auswertung deiner Situation und, falls gewünscht, der Check deiner bestehenden Verträge).
Für die Beratung spezifischer Themen stehen zwei unterschiedliche Vergütungsoptionen zur Verfügung.
- Beratung auf Honorarbasis
- Beratung auf Provisionsbasis
Ein gutes oder schlechtes Vergütungssystem gibt es nicht. Es muss zu dir und deiner Situation passen. Deshalb lasse ich dir situationsbedingt und immer die Freiheit die für dich passende Option zu wählen. Im Erstgespräch gehen wir auf die Kosten im Detail ein damit du die volle Transparenz hast.
Vorauszahlung als Honorar
Verteilt über die Jahre als Provision
Wie fange ich an?
Häufige Fragen zur Online Finanzberatung
Die Beratung findet mit mir (Niko Röhrle) persönlich statt.
Ich habe meine akademische Laufbahn an der Hochschule München absolviert und 2017 meinen Bachelor im Bereich Betriebswirtschaft mit Schwerpunkt Bank-/Finanz- und Risikomanagement abgeschlossen. Danach arbeitete ich in der freien Wirtschaft u.a. bei Allianz Deutschland im Marktmanagement und CHECK24 im Produktmanagement im Bereich Kredite.
Als unabhängiger Versicherungsmakler (IHK) nach §34d I GewO und Finanzanlagefachmann (IHK) nach §34 f GewO besitze ich die Befähigung auf Seiten des Kunden, also dir, und nicht im Sinne der Banken und Versicherungen zu beraten.
Dabei stehen deine Bedürfnisse ab dem ersten Kennenlerngespräch im Mittelpunkt meiner Beratung
Du hast schon ein spezifisches Thema oder möchtest deinen persönlichen Finanzfahrplan? Eventuell weißt du gar nicht wo du anfangen sollst und benötigst Unterstützung?
Ganz egal wo du aktuell stehst, ich hole dich dort ab und wir gehen gemeinsam deine Finanzen an.
Meine unabhängige Online Finanzberatung umfasst dabei alle Bereiche, die mit Finanzen zu tun haben. Das können sein: Versicherungen, Investment und Vermögensaufbau, Kapitalimmobilien etc.
Du bist dir unsicher? Schreibe mir einfach eine Nachricht oder buche dein kostenloses Erstgespräch bei mir! Ich höre dir gerne zu und freue mich auf dich.
Nein, im Erstgespräch geht es rein um das gegenseitige Kennenlernen. Du erzählst mir was du von mir erwartest und ich stelle dir meine Arbeitsweise vor. Alles weitere erörtern wir gemeinsam in unserem Gespräch.
Die Erstberatung ist für dich in allen Fällen kostenlos.
Möchtest du eine Finanzanalyse nach DIN77230, nehme ich dafür ein Honorar i.H.v. pauschal: 250 €.
Wie die weitere Beratung vergütet werden soll liegt ganz in deiner Hand. Du hast zwei Möglichkeiten:
- vorab über eine honorarbasierte Beratung
- regelmäßig in Form einer provisionsbasierte Beratung
Ich kann dir beides anbieten. Sprich mich gerne in unserem ersten Gespräch darauf an und ich erkläre dir die Vorteile beider Vergütungsmodelle. DU hast dabei die Kontrolle im gesamten Beratungsprozess.
Auch das kannst alleine du entscheiden. Buche einen Termin vor Ort in München oder online. Beide Optionen stehen dir zur Verfügung.
Die online Finanzberatung biete ich dir über die Videobesprechungs-Plattform MS Teams oder alternativ Zoom an. So kannst du von allen Orten dieser Welt an der online Beratung teilnehmen.
Möchtest du mich lieber persönlich kennenlernen, kannst du jederzeit in meinem Büro in München vorbeikommen.
Rufe mich an, schreibe eine Mail oder buche direkt auf meiner Seite.
Als Makler nach §34 d I GewO kann ich dir den kompletten mir zur Verfügung stehenden Markt anbieten – über 100 Investmenthäuser, mehr als 500 Versicherungen und über 300 Banken. Das schließt Produkte ein, die nicht von Direktversicherern angeboten werden, welche ausschließlich mit ihren eigenen Vertretern zusammenarbeiten.