Deine freie Online-FinanzBERATUNG

Selbstbestimmt deine Finanzen angehen - ohne Papierkram

Online-Finanzberatung
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Makler-Versicherungen

mehr als 500 Anbieter

Eine online Finanzberatung hat viele Vorteile

Wir begleiten dich als dein online Finanzexperte bei allen Finanzthemen. 

online-Versicherungsmakler

Was unterscheidet unsere freie online-Finanzberatung von anderen?

OBJEKTIV & FREI

Kein subjektives "Blabla", sondern objektive Handlungsempfehlung nach Finanznorm DIN77230. Wir bleiben als ungebundener Versicherungsmakler nach §34d I GewO vertraglich frei von Unternehmensvorgaben, Banken & Versicherungen.

GANZHEITLICH & PERSÖNLICH

Wir sind dein persönlicher Ansprechpartner für alle Finanzthemen - egal ob Altersvorsorge, Geldanlage, Versicherung oder Immobilie.

TRANSPARENT & FAIR

Transparenz durch Finanzwissen - als Versicherungsmakler stehen wir auf Seiten des Kunden nicht des Produktanbieters & greifen somit mit mehr als 500 Produktanbietern auf den breiten Markt zu.

DIGITAL & JUNG

Selbstbestimmt Finanzentscheidungen treffen auf Website, Social Media oder in der online FinanzBERATUNG. Deine Verträge hast du mit unserer Web-App immer online an einem Ort.

Unabhängige Finanzberatung nach DIN77230
Dein Begleiter durch den Finanzdschungel

Wir begleiten dich vollumfänglich

FinanzBERATUNG heißt nicht Riester oder Rürup. FinanzBERATUNG heißt deine individuellen Lebensziele & Wünsche zu definieren und einen Plan zu schmieden, damit du diese Ziele aus finanzieller Sicht erreichen kannst – egal wo du gerade stehst.

Weil sich das Leben stetig ändern kann, sind wir auf Wunsch dein kontinuierlicher Ansprechpartner für den Durchblick im Finanzdschungel – online ohne Papierkram von der Couch oder wo immer du gerade bist.

Wir begleiten dich in unserer ganzheitlichen FinanzBERATUNG nach DIN77230 mit regelmäßigen Check-Up und sind Begleiter bei all deinen Finanzfragen – egal ob Absicherung, Vorsorge oder Vermögensaufbau.

Deine Arbeitskraft ist dein höchstes gut. Eine Absicherung gilt bei Verbraucherschützern aber auch bei der DIN77230, nach der wir beraten, als eine der wichtigsten Versicherungen, für alle, die finanziell auf ihr Gehalt angewiesen sind.

In unserer Beratung Berufsunfähigkeitsversicherung beraten wir dich zu deiner individuellen Situation und prüfen für dich bei Bedarf den Markt mit einer anonymen Risikovoranfrage und erarbeiten ein individuelles Vorsorgekonzept.

Solltest du aufgrund deiner Gesundheitshistorie Schwierigkeiten haben eine Berufsunfähigkeitsversicherung abzuschließen, prüfen wir gerne auch Alternativen (bspw. Grundfähigkeitenversicherung etc.)

Altersvorsorge ist private Rentenversicherung, Altersvorsorge ist ETF-Sparplan, Altersvorsorge ist Immobilie

Möglichkeiten hast du viele. In unserer Altersvorsorge-BERATUNG nehmen dich an die Hand und erarbeiten anhand einer persönlichen Rentenlückenberechnung dein ganz persönlichen Rentenkonzept nach deinem Bedarf. Wir zeigen dir alle Vor-und Nachteile deiner Möglichkeiten auf und begleiten dich, ganz egal welchen Weg du gehen möchtest. 

Du hast individuelle Sparziele auf die du hinarbeiten möchtest oder willst einfach loslegen mit dem Vermögensaufbau?

Wir erarbeiten zusammen dein Anlagekonzept zugeschnitten auf deine Bedürfnisse und deine Risikoneigung. Wir begleiten dich von der Konzepterstellung über die Depoteröffnung bis hin zu regelmäßigen Depotchecks. Unsere Beratung umfasst bspw.

Geldanlage (bspw. in Form von Aktien, Anleihen, Fonds, ETF-Sparpläne & co.)
Kapitalimmobilien

★ Krankenvollversicherung (Systemvergleich gesetzliche vs. private Krankenversicherung)
★ Krankenzusatzversicherung (z.B. Zahnzusatz, stationäre und ambulante Zusatzversicherung, Auslandsreisekrankenversicherung & co.)
★ Gesundheitsabsicherung (z.B. Pflegeversicherung)

Wir beraten dich bei Sach-Themen, wie bspw.

Private Haftpflichtversicherung
Hausratversicherung
★ Rechtsschutzversicherung 

…und und und…

Du hast Versicherungsverträge bei denen du dir unsicher bist, ob sie sinnvoll, geeignet oder schlicht zu teuer sind?

In unserem Versicherungscheck prüfen wir gemeinsam, ob du unter- oder überversichert bist – frei von Produktanbietern & Versicherungen ohne Krawatte.

Wir empfehlen einen regelmäßigen Vertragscheck, damit du immer auf dem neuesten Stand bist. Denn die Finanz- und Versicherungslandschaft ist sehr schnelllebig.

So läuft die online Beratung ab

Erstgespräch
1 kostenloses ERSTGESPRÄCH

Langfristige Begleitung, ist nur möglich, wenn die persönliche Ebene passt. Du erzählst uns was du erwartest und wir erzählen dir wie wir arbeiten.

Finanzanalyse
2 ANALYSE

Wo stehst du gerade?
Wir analysieren gemeinsam deine finanzielle Situation nach objektiven & wissenschaftlichen Kriterien (Kern ist die Finanznorm DIN77230)

unabhängige Finanzberatung
3 BERATUNG

Du hast dich für ein Thema entschieden? Egal ob Altersvorsorge, Geldanlage, BU etc. - in unserer Beratung bekommst du das Finanzwissen, dass du brauchst. So kannst du selbstbestimmt fundierte Entscheidung treffen.

Umsetzung-unabhängige Finanzberatung
4 UMSETZUNG

Wir starten die Umsetzung deiner gewünschten Themen. Als Makler sind wir nicht an Banken & Versicherungen gebunden und checken den gesamten Markt an Anbietern für das für dich geeignete Produkt.

Check up - unabhängige Finanzberatung
5 CHECK UP

Alle 1 bis 2 Jahre schauen wir uns gemeinsam deine finanzielle Situation an. Hat sich in deinem Leben etwas verändert, was auch deine Finanzen und deine Absicherung betrifft?

Unabhängige Finanzberatung nach DIN77230
Online-Finanzberatung jetzt unverbindlich anfragen

Transparente Finanzberatung nach DIN 77230

Das Problem der Finanzbranche: du gehst zu 5 Beratern und bekommst 5 verschiedene subjektive Meinungen.

Doch gerade wenn es um unsere Finanzen geht, ist Transparenz und eine auf Vertrauen basierende Beratung das A und O.

Um dich objektiv und transparent beraten zu können, orientieren wir uns an der Finanznorm DIN77230, welche von Experten und Verbraucherschützern als unabhängige und wissenschaftlich basierte Leitlinie entwickelt wurde. Dabei schauen wir uns deine Situation ganzheitlich aus der Vogelperspektive an.

Wir sind die online-Experten an deiner Seite

Eine objektive und transparente online-Finanzberatung steht für uns an erster Stelle. Alle unsere Experten können als IHK-zertifizierte Versicherungsmakler auf den breiten Versicherungsmarkt zugreifen und arbeiten objektiv nach DIN77230 und nicht nach subjektiven Meinungen.

Niko - Versicherungsmakler und Berater
Niko Röhrle
Gründer der Finanzbildungsplattform mon(k)ey and peanuts
Berater & Coach bei FiNUM.Finanzhaus seit 2022
Onur Uslu-Versicherungsmakler
Onur Uslu
Berater bei FiNUM.Finanzhaus seit 2023 Onur findet ihr u.a. in unserem gemeinsamen Podcast & YouTube-Formaten
Ina Karl FiNUM.Finanzhaus AG - Über uns
Ina Karl
Auf mon(k)ey and peanuts ist Ina als Redakteurin aktiv
Beraterin & Coach bei FiNUM.Finanzhaus seit 2017

Das sagen unsere Kunden

Cathrin P
Cathrin P
Zwischen Job, Freunde und Familie
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Zwischen Job, Freunde und Familie war es schwierig für mich, mich auch noch aktiv um das Thema Finanzen zu kümmern. Nikos Online-Finanzberatung hat das Ganze super einfach für mich gemacht. Niko hat mich nicht nur umfangreich und transparent über die Finanzwelt beraten, sondern auch einen super strukturierten Finanzplan für mich und basierend auf meinen Bedürfnissen erstellt. Ich hatte noch nie so ein gutes Gefühl nach einem Beratungsgespräch! Top - kann Niko Röhrle uneingeschränkt weiterempfehlen.
Alexandra P
Alexandra P
Ich habe es lange vor mir hergeschoben
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Ich habe es lange vor mir hergeschoben mich um meine Finanzen zu kümmern und war bisher unsicher was ich überhaupt brauche und wo ich anfangen soll (v.a. in Bezug auf Altersvorsorge). Niko hat mir geholfen mir einen Überblick zu verschaffen und hat mich dabei transparent und auf Augenhöhe beraten, sodass ich auch selbst verstehen konnte, was ich da eigentlich abschließe. Ich habe mich sehr wohl gefühlt und kann jedem, der sich nicht selbst um seine Finanzen kümmern will oder der eine ganzheitliche Betrachtung seiner Finanzen möchte eine Beratung bei Niko nur empfehlen.
Dominik Mihalj
Dominik Mihalj
Super kompetenter, freundlicher und hilfsbereiter Berater!
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Super kompetenter, freundlicher und hilfsbereiter Berater! Er gibt einem durch seine empathische und transparente Art ein gutes Gefühl, ist immer super vorbereitet und nimmt sich Zeit für alle Fragen und Anliegen. Das Thema Finanzen kann schnell unter den Tisch fallen, da es viel Zeit kostet sich selbst damit auseinanderzusetzen. Daher macht es Sinn, sich beraten zu lassen und dafür kann ich Niko nur weiterempfehlen!
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Wie fange ich an?

Schritt 1
Bedarf erkennen

Du hast für dich erkannt, dass du Bedarf an einer persönlichen online-Finanzberatung hast und kannst dir vorstellen mit uns zusammenzuarbeiten?

Schritt 2
Beratungsanfrage stellen

Schreibe uns eine Anfrage, in der du kurz und knapp erzählst, wie wir dir weiterhelfen können.

 

Schritt 3
Kostenfreie Ersttermin

Ich melde mich bei dir mit einem Vorschlag zum unverbindlichen Kennenlernen. Ob und wie ich dir helfen kann, erörtern mit gemeinsam in einem kurzen Kennenlern-Gespräch.

Lass uns anfangen 🙂

Häufige Fragen zu unserer freien Online-Finanzberatung

Alle unsere Experten können als IHK-zertifizierte Versicherungsmakler auf den breiten Versicherungsmarkt zugreifen und arbeiten objektiv nach DIN77230 und nicht nach subjektiven Meinungen.

Als Versicherungsmakler/in nach §34d I GewO und Finanzanlagefachmann/frau (IHK) nach §34 f GewO besitze wir die Befähigung auf Seiten des Kunden, also dir, und nicht im Sinne der Banken und Versicherungen zu beraten.

Dabei stehen deine Bedürfnisse ab dem ersten Kennenlerngespräch im Mittelpunkt meiner Beratung

Die online Finanz-Beratung bei uns beginnt immer mit einem kostenlosen Erstgespräch
Da wir unsere Kunden langfristig betreuen, ist es uns sehr wichtig, dass die persönliche Ebene passt. Du erzählst uns was du von uns erwartest und wir erzählen dir wie wir arbeiten.

Erst wenn es für dich passt, starten wir mit der Arbeit.

Du hast schon ein spezifisches Thema oder möchtest deinen persönlichen Finanzfahrplan? Eventuell weißt du gar nicht wo du anfangen sollst und benötigst Unterstützung?

Ganz egal wo du aktuell stehst, wir holen dich dort ab und gehen gemeinsam deine Finanzen an.

Unsere Online Finanzberatung umfasst dabei alle Bereiche, die mit Finanzen zu tun haben. Das können sein: Versicherungen, Investment und Vermögensaufbau, Kapitalimmobilien etc

Du bist dir unsicher? Schreibe uns einfach eine Nachricht oder buche dein kostenloses Erstgespräch.

Nein, im Erstgespräch geht es rein um das gegenseitige Kennenlernen. Du erzählst uns was du von uns erwartest und wir stellen dir unsere Arbeitsweise vor. Alles weitere erörtern wir gemeinsam in unserem Gespräch.

Die Erstberatung ist für dich in allen Fällen kostenlos.

Möchtest du eine Finanzanalyse nach DIN77230, nehme ich dafür ein Honorar i.H.v. pauschal: 250 €.

Wie die weitere Beratung vergütet werden soll liegt ganz in deiner Hand. Du hast zwei Möglichkeiten:

  • vorab über eine honorarbasierte Beratung 
  • regelmäßig in Form einer provisionsbasierte Beratung

Wir können dir beides anbieten. Sprich uns gerne in unserem ersten Gespräch darauf an und wir erklären dir die Vorteile beider Vergütungsmodelle. DU hast dabei die Kontrolle im gesamten Beratungsprozess.

Auch das kannst alleine du entscheiden. Buche einen Termin vor Ort in München oder online. Beide Optionen stehen dir zur Verfügung.

Die online Finanzberatung bietn wir dir über die Videobesprechungs-Plattform MS Teams oder alternativ Zoom an. So kannst du von allen Orten dieser Welt an der online Beratung teilnehmen.

Möchtest du uns lieber persönlich kennenlernen, kannst du jederzeit in unserem Büro in München vorbeikommen.

Rufe uns an, schreibe uns eine Mail oder buche direkt auf unserer Seite

Als Makler nach §34 d I GewO können wir dir den kompletten uns zur Verfügung stehenden Markt anbieten – über 100 Investmenthäuser, mehr als 500 Versicherungen und über 300 Banken.

Wie können wir dir helfen?

Bitte teile uns mit, wie wir dich unterstützen können. Wir melden uns zeitnah bei dir. Das Erstgespräch ist für dich 100% kostenlos & unverbindlich.

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