FinanzBERATUNG in München

Wir unterscheiden uns von einem Großteil der Finanzberater am Markt.
Ohne Anbindung an einen großen Finanz- oder Strukturvertrieb (wir arbeiten im kleinen Beraterhaus FiNUM.Finanzhaus), sehen wir uns als gallisches Dorf. Als Makler legen wir großen Wert auf Finanz-Beratung und nicht auf Finanz-Verkauf.

Wir beraten individuell, ganzheitlich und vor allem transparent – damit ihr den Durchblick im Finanzdschungel bekommt.

objektive Finanzberatung
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Makler-Versicherungen

mehr als 500 Anbieter

Erfahrungen & Bewertungen zu Niko Röhrle - Finanzberatung (monkeyandpeanuts.de)

Was unterscheidet unsere Finanzberatung in München von anderen?

OBJEKTIV

Kein subjektives "Blabla", sondern objektive Handlungsempfehlung nach Finanznorm DIN77230. Wir bleiben als selbständige Makler nach §34d I GewO vertraglich frei von Unternehmensvorgaben, Banken & Versicherungen.

GANZHEITLICH & PERSÖNLICH

Wir sind dein persönlicher Ansprechpartner für alle Finanzthemen - egal ob Altersvorsorge, Geldanlage, Immobilie, Versicherung oder Karriere.

TRANSPARENT

Transparenz durch Finanzwissen für Selbermacher & Machenlasser - als Makler stehen wir auf Seiten des Kunden nicht des Produktanbieters und greifen somit mit mehr als 500 Versicherungsanbietern auf den breiten Markt zu.

DIGITAL

Selbstbestimmt Finanzentscheidungen treffen auf Website, Social Media oder in der online FinanzBERATUNG. Deine Verträge hast du immer online an einem Ort.

Die Fokusthemen unserer Finanzberatung in München

Finanzberatung heißt nicht Riester oder Rürup. Finanzberatung heißt für uns deine individuellen Lebensziele zu definieren und einen Plan zu schmieden, damit du diese Ziele aus finanzieller Sicht erreichen kannst.

Du hast Versicherungsverträge bei denen du dir unsicher bist, ob sie sinnvoll, geeignet oder schlicht zu teuer sind?

In unserem Versicherungscheck prüfen wir gemeinsam, ob du unter- oder überversichert bist – frei von Produktanbietern & Versicherungen ohne Krawatte.

Wir empfehlen einen regelmäßigen Vertragscheck, damit du immer auf dem neuesten Stand bist. Denn die Finanz- und Versicherungslandschaft ist sehr schnelllebig.

Wir begleiten dich in unserer ganzheitlichen FinanzBERATUNG nach DIN77230 mit regelmäßigen Check-Up und sind Begleiter bei all deinen Finanzfragen – egal ob Absicherung, Vorsorge oder Vermögensaufbau.

Deine Arbeitskraft ist dein höchstes gut. Eine Absicherung gilt bei Verbraucherschützern aber auch bei der DIN77230, nach der wir beraten, als eine der wichtigsten Versicherungen, für alle, die finanziell auf ihr Gehalt angewiesen sind.

In unserer Beratung Berufsunfähigkeitsversicherung beraten wir dich zu deiner individuellen Situation und prüfen für dich bei Bedarf den Markt mit einer anonymen Risikovoranfrage und erarbeiten ein individuelles Vorsorgekonzept.

Solltest du aufgrund deiner Gesundheitshistorie Schwierigkeiten haben eine Berufsunfähigkeitsversicherung abzuschließen, prüfen wir gerne auch Alternativen (bspw. Grundfähigkeitenversicherung etc.)

Altersvorsorge ist private Rentenversicherung, Altersvorsorge ist ETF-Sparplan, Altersvorsorge ist Immobilie

Möglichkeiten hast du viele. In unserer Altersvorsorge-BERATUNG nehmen dich an die Hand und erarbeiten anhand einer persönlichen Rentenlückenberechnung dein ganz persönlichen Rentenkonzept nach deinem Bedarf. Wir zeigen dir alle Vor-und Nachteile deiner Möglichkeiten auf und begleiten dich, ganz egal welchen Weg du gehen möchtest. 

Du hast individuelle Sparziele auf die du hinarbeiten möchtest oder willst einfach loslegen mit dem Vermögensaufbau?

Wir erarbeiten zusammen dein Anlagekonzept zugeschnitten auf deine Bedürfnisse und deine Risikoneigung. Wir begleiten dich von der Konzepterstellung über die Depoteröffnung bis hin zu regelmäßigen Depotchecks. Unsere Beratung umfasst bspw.

Geldanlage (bspw. in Form von Aktien, Anleihen, Fonds, ETF-Sparpläne & co.)
Kapitalimmobilien

★ Krankenvollversicherung (Systemvergleich gesetzliche vs. private Krankenversicherung)
★ Krankenvollversicherung (z.B. Zahnzusatz, stationäre und ambulante Zusatzversicherung, Auslandsreisekrankenversicherung & co.)
★ Gesundheitsabsicherung (z.B. Pflegeversicherung)

Wir beraten dich bei Sach-Themen, wie bspw.

Private Haftpflichtversicherung
Hausratversicherung
★ Rechtsschutzversicherung 

…und und und…

So läuft die Finanzberatung in München ab

Erstgespräch

0 Erstgespräch

Da ich meine Kunden langfristig betreue, ist es mir sehr wichtig, dass die persönliche Ebene passt. Du erzählst mir was du von mir erwartest und ich erzähle dir wie ich arbeite.

Finanzanalyse

1 ANALYSE

Wir analysieren gemeinsam deine finanzielle Situation nach objektiven Kriterien (Kern ist die Finanznorm DIN77230)

unabhängige Finanzberatung

2 BERATUNG

Ich füttere dich mit Informationen, damit du eine fundierte Entscheidung treffen kannst welche Themen wir vertiefen sollen. Soll es die Altersvorsorge sein, der Vermögensaufbau oder die Immobilie.

Umsetzung-unabhängige Finanzberatung

3 UMSETZUNG

Du hast dich entschieden? Wir starten die Umsetzung deiner gewünschten Themen. Als Makler kann ich dir nahezu den gesamten Markt anbieten.

Check up - unabhängige Finanzberatung

4 CHECK UP

Alle 1 bis 2 Jahre schauem wir uns deine finanzielle Situation an. Hat sich in deinem Leben etwas verändert, was auch deine Finanzen und deine Absicherung betrifft?

Wir sind deine FinanzEXPERTEN

Niko - Makler und Berater

Niko Röhrle

Gründer der Finanzbildungsplattform mon(k)ey and peanuts
Berater & Coach bei FiNUM.Finanzhaus seit 2022
Onur Uslu-Versicherungsmakler

Onur Uslu

Berater bei FiNUM.Finanzhaus seit 2023 Onur findet ihr u.a. in unserem gemeinsamen Podcast & YouTube-Formaten
Ina Karl FiNUM.Finanzhaus AG - Über uns

Ina Karl

Auf mon(k)ey and peanuts ist Ina als Redakteurin aktiv
Beraterin & Coach bei FiNUM.Finanzhaus seit 2017

Unser Ziel: frischen Wind in die verstaubte Finanzwelt bringen und das verloren gegangene Vertrauen zurückgewinnen! Dazu möchten wir dir das Wissen mitgeben, das du benötigst um eigenständige & selbstbestimmte Finanzentscheidungen treffen zu können.

mon(k)eyandpeanuts.de ist objektiv und transparent, aber vor allem frei von Produktanbietern – ohne Krawatte.

Uns ist es sehr wichtig dir uneingeschränkt & transparent als Finanzberater/Versicherungsberater zur Seite stehen zu können – ohne Einflussnahme Dritter.

Als Makler nach §34d I GewO erstellen wir mit dir zusammen dein persönliches Finanzkonzept auf wissenschaftlicher Basis nach DIN77230.

So sind wir an keinerlei Produktgeber, wie bspw. Banken oder Versicherungen, gebunden und können für dich nahezu den ganzen Markt durchleuchten, um die für dich am besten geeigneten Lösungen zu finden. 

Dein Begleiter durch den Finanzdschungel

Das sagen unsere Kunden

Cathrin P
Cathrin P
Zwischen Job, Freunde und Familie
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Zwischen Job, Freunde und Familie war es schwierig für mich, mich auch noch aktiv um das Thema Finanzen zu kümmern. Nikos Online-Finanzberatung hat das Ganze super einfach für mich gemacht. Niko hat mich nicht nur umfangreich und transparent über die Finanzwelt beraten, sondern auch einen super strukturierten Finanzplan für mich und basierend auf meinen Bedürfnissen erstellt. Ich hatte noch nie so ein gutes Gefühl nach einem Beratungsgespräch! Top - kann Niko Röhrle uneingeschränkt weiterempfehlen.
Alexandra P
Alexandra P
Ich habe es lange vor mir hergeschoben
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Ich habe es lange vor mir hergeschoben mich um meine Finanzen zu kümmern und war bisher unsicher was ich überhaupt brauche und wo ich anfangen soll (v.a. in Bezug auf Altersvorsorge). Niko hat mir geholfen mir einen Überblick zu verschaffen und hat mich dabei transparent und auf Augenhöhe beraten, sodass ich auch selbst verstehen konnte, was ich da eigentlich abschließe. Ich habe mich sehr wohl gefühlt und kann jedem, der sich nicht selbst um seine Finanzen kümmern will oder der eine ganzheitliche Betrachtung seiner Finanzen möchte eine Beratung bei Niko nur empfehlen.
Dominik Mihalj
Dominik Mihalj
Super kompetenter, freundlicher und hilfsbereiter Berater!
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Super kompetenter, freundlicher und hilfsbereiter Berater! Er gibt einem durch seine empathische und transparente Art ein gutes Gefühl, ist immer super vorbereitet und nimmt sich Zeit für alle Fragen und Anliegen. Das Thema Finanzen kann schnell unter den Tisch fallen, da es viel Zeit kostet sich selbst damit auseinanderzusetzen. Daher macht es Sinn, sich beraten zu lassen und dafür kann ich Niko nur weiterempfehlen!
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Transparente Finanzberatung in München nach DIN 77230

Das Problem der Finanzbranche: du gehst zu 5 Beratern und bekommst 5 verschiedene subjektive Meinungen.

Doch gerade wenn es um unsere Finanzen geht, ist Transparenz und eine auf Vertrauen basierende Beratung das A und O.

Um dich objektiv und transparent beraten zu können, orientieren wir uns an der Finanznorm DIN77230, welche von Experten und Verbraucherschützern als unabhängige und wissenschaftlich basierte Leitlinie entwickelt wurde. Dabei schauen wir uns deine Situation ganzheitlich aus der Vogelperspektive an und stecken deine persönlichen Finanzziele.

Wir sind dein Begleiter durch den Finanzdschungel

Wie fange ich an?

Schritt 1
Bedarf erkennen

Du hast für dich erkannt, dass du Bedarf an einer persönlichen Finanzberatung hast! Bspw. brauchst du Hilfe bei der Planung deiner Altersvorsorge oder möchtest anfangen dein Geld anzulegen, um der Inflation etwas entgegenzusetzen. 

Schritt 2
Beratungsanfrage stellen

Schreibe uns eine Anfrage, in der du kurz und knapp erzählst, wie wir dir weiterhelfen können.

Schritt 3
Unverbindlicher Ersttermin

Wir melde uns bei dir mit einem Vorschlag zum unverbindlichen Kennenlernen. Wie wir dir helfen können, erörtern mit gemeinsam in einem kurzen Gespräch.

Lass uns loslegen!

So findest du die Finanzberatung in München

Hier sitzen wir

Nymphenburger Str. 14
80335 München

Kontakt

 

Wegbeschreibung

Unser Büro in München befindet sich in der Nymphenburger Str. 14. 

 

Empfehlung: Mit den öffentlichen Verkehrsmitteln

Du erreichst unser Büro am besten mit der U-Bahn U1. Die Haltestelle ist “Stiglmaierplatz”. Von dort aus sind es nur 3 Minuten zu Fuß zum Büro.

 
Mit dem Auto

Parkplätze sind wie generell in der Münchner Innenstadt Mangelware. Am ehesten findest du freie Parkplätze in der Sandstraße. Hier musst du einen Parkschein lösen.

Häufige Fragen zu unserer Finanzberatung in München

Die Beratung findet mit einem unserer Finanzexperten statt. Wie bei allem, hast du die Wahl. 😉

Die Ausbildung ist bei allen Beratern ähnlich.

Als Versicherungsmakler/in (IHK) nach §34d I GewO und ausgebildete Finanzanlagefachmann/frau (IHK) nach §34 f GewO besitze wir die Befähigung auf Seiten des Kunden, also dir, und nicht im Sinne der Banken und Versicherungen zu beraten.

Dabei stehen deine Bedürfnisse ab dem ersten Kennenlerngespräch im Mittelpunkt unserer Beratung.

Die online Finanz-Beratung bei uns beginnt immer mit einem kostenlosen Erstgespräch
Da wir unsere Kunden langfristig betreuen, ist es uns sehr wichtig, dass die persönliche Ebene passt. Du erzählst uns was du von uns erwartest und wir erzählen dir wie wir arbeiten.

Erst wenn es für dich passt, starten wir mit der Arbeit.

Du hast schon ein spezifisches Thema oder möchtest deinen persönlichen Finanzfahrplan? Eventuell weißt du gar nicht wo du anfangen sollst und benötigst Unterstützung?

Ganz egal wo du aktuell stehst, wir holen dich dort ab und gehen gemeinsam deine Finanzen an.

Die Themen unserer unabhängigen Finanzberatung in München umfassen dabei alle Bereiche, die mit Finanzen zu tun haben. Das können sein: Versicherungen, Investment und Vermögensaufbau, Kapitalimmobilien etc

Du bist dir unsicher? Schreibe uns einfach eine Nachricht oder buche dein kostenloses Erstgespräch.

Nein, im Erstgespräch geht es rein um das gegenseitige Kennenlernen. Du erzählst uns was du von uns erwartest und wir stellen dir unsere Arbeitsweise vor. Alles weitere erörtern wir gemeinsam in unserem Gespräch.

Die Erstberatung ist für dich in allen Fällen kostenlos.

Wie die weitere Beratung vergütet werden soll liegt ganz in deiner Hand. Du hast zwei Möglichkeiten:

  • vorab über eine honorarbasierte Beratung 
  • regelmäßig in Form einer provisionsbasierte Beratung

Wir können dir beides anbieten. Sprich uns gerne in unserem ersten Gespräch darauf an und wir erklären dir die Vorteile beider Vergütungsmodelle. DU hast dabei die Kontrolle im gesamten Beratungsprozess.

Auch das kannst alleine du entscheiden. Buche einen Termin vor Ort in München oder online. Beide Optionen stehen dir zur Verfügung.

Die online Finanzberatung bieten wir dir über die Videobesprechungs-Plattform MS Teams oder alternativ Zoom an. So kannst du von allen Orten dieser Welt an der online Beratung teilnehmen.

Möchtest du uns lieber persönlich kennenlernen, kannst du jederzeit in unserem Büro in München vorbeikommen.

Rufe uns an, schreibe uns eine Mail oder buche direkt auf unserer Seite

Als Makler nach §34 d I GewO können wir dir den kompletten uns zur Verfügung stehenden Markt anbieten – über 100 Investmenthäuser, mehr als 500 Versicherungen und über 300 Banken.

Wie können wir dir helfen?