Deine freie Finanzberatung in München

In unserem Alltag merken wir immer wieder, dass viele Produktlösungen nicht mehr zeitgemäß sind – deswegen wollen wir mit der verstaubten, oft intransparenten Finanzwelt brechen und dich mit frischen Ansätzen beraten. Von jung zu jung! Transparent nach objektiver Finanznorm (DIN77230).

Wir begleiten dich als freier Finanzberater und Versicherungsmakler auf deinem Weg durch den Finanzdschungel – ganzheitlich zu AltersvorsorgeVersicherungen & Geldanlage

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Makler-Versicherungen

mehr als 500 Anbieter

Die Fokusthemen unserer Finanzberatung in München

Finanzberatung heißt nicht Riester oder Rürup. Finanzberatung heißt für uns deine individuellen Lebensziele zu definieren und einen Plan zu schmieden, damit du diese Ziele aus finanzieller Sicht erreichen kannst.

Wir begleiten dich in unserer ganzheitlichen FinanzBERATUNG nach DIN77230 mit regelmäßigen Check-Up und sind Begleiter bei all deinen Finanzfragen – egal ob Absicherung, Vorsorge oder Vermögensaufbau.

Deine Arbeitskraft ist dein höchstes gut. Eine Absicherung gilt bei Verbraucherschützern aber auch bei der DIN77230, nach der wir beraten, als eine der wichtigsten Versicherungen, für alle, die finanziell auf ihr Gehalt angewiesen sind.

In unserer Beratung Berufsunfähigkeitsversicherung beraten wir dich zu deiner individuellen Situation und prüfen für dich bei Bedarf den Markt mit einer anonymen Risikovoranfrage und erarbeiten ein individuelles Vorsorgekonzept.

Solltest du aufgrund deiner Gesundheitshistorie Schwierigkeiten haben eine Berufsunfähigkeitsversicherung abzuschließen, prüfen wir gerne auch Alternativen (bspw. Grundfähigkeitenversicherung etc.)

Altersvorsorge ist private Rentenversicherung, Altersvorsorge ist ETF-Sparplan, Altersvorsorge ist Immobilie

Möglichkeiten hast du viele. In unserer Altersvorsorge-BERATUNG nehmen dich an die Hand und erarbeiten anhand einer persönlichen Rentenlückenberechnung dein ganz persönlichen Rentenkonzept nach deinem Bedarf. Wir zeigen dir alle Vor-und Nachteile deiner Möglichkeiten auf und begleiten dich, ganz egal welchen Weg du gehen möchtest. 

Du hast individuelle Sparziele auf die du hinarbeiten möchtest oder willst einfach loslegen mit dem Vermögensaufbau?

Wir erarbeiten zusammen dein Anlagekonzept zugeschnitten auf deine Bedürfnisse und deine Risikoneigung. Wir begleiten dich von der Konzepterstellung über die Depoteröffnung bis hin zu regelmäßigen Depotchecks. Unsere Beratung umfasst bspw.

Geldanlage (bspw. in Form von Aktien, Anleihen, Fonds, ETF-Sparpläne & co.)
Kapitalimmobilien

★ Krankenvollversicherung (Systemvergleich gesetzliche vs. private Krankenversicherung)
★ Krankenzusatzversicherung (z.B. Zahnzusatz, stationäre und ambulante Zusatzversicherung, Auslandsreisekrankenversicherung & co.)
★ Gesundheitsabsicherung (z.B. Pflegeversicherung)

Wir beraten dich bei Sach-Themen, wie bspw.

Private Haftpflichtversicherung
Hausratversicherung
★ Rechtsschutzversicherung 

…und und und…

Du hast Versicherungsverträge bei denen du dir unsicher bist, ob sie sinnvoll, geeignet oder schlicht zu teuer sind?

In unserem Versicherungscheck prüfen wir gemeinsam, ob du unter- oder überversichert bist – frei von Produktanbietern & Versicherungen ohne Krawatte.

Wir empfehlen einen regelmäßigen Vertragscheck, damit du immer auf dem neuesten Stand bist. Denn die Finanz- und Versicherungslandschaft ist sehr schnelllebig.

Was unterscheidet unsere Finanzberatung in München von anderen?

OBJEKTIV & FREI

Kein subjektives "Blabla", sondern objektive Handlungsempfehlung nach Finanznorm DIN77230. Wir bleiben als ungebundener Versicherungsmakler nach §34d I GewO vertraglich frei von Unternehmensvorgaben, Banken & Versicherungen.

GANZHEITLICH & PERSÖNLICH

Wir sind dein persönlicher Ansprechpartner für alle Finanzthemen - egal ob Altersvorsorge, Geldanlage, Versicherung oder Immobilie.

TRANSPARENT & FAIR

Transparenz durch Finanzwissen - als Versicherungsmakler stehen wir auf Seiten des Kunden nicht des Produktanbieters & greifen somit mit mehr als 500 Produktanbietern auf den breiten Markt zu.

DIGITAL & JUNG

Selbstbestimmt Finanzentscheidungen treffen auf Website, Social Media oder in der online FinanzBERATUNG. Deine Verträge hast du mit unserer Web-App immer online an einem Ort.

Unabhängige Finanzberatung nach DIN77230
Dein Begleiter durch den Finanzdschungel

Transparente Finanzberatung nach DIN 77230

Das Problem der Finanzbranche: du gehst zu 5 Beratern und bekommst 5 verschiedene subjektive Meinungen.

Doch gerade wenn es um unsere Finanzen geht, ist Transparenz und eine auf Vertrauen basierende Beratung das A und O.

Um dich objektiv und transparent beraten zu können, orientieren wir uns an der Finanznorm DIN77230, welche von Experten und Verbraucherschützern als unabhängige und wissenschaftlich basierte Leitlinie entwickelt wurde. Dabei schauen wir uns deine Situation ganzheitlich aus der Vogelperspektive an und stecken deine persönlichen Finanzziele.

Deshalb nennen wir unsere Finanzberatung nicht unabhängig!

In der Branche brennt aktuell eine heiße Debatte, ob sich Versicherungsvermittler, die Provisionszahlungen seitens des Produktanbieters annehmen, als “unabhängig” bezeichnen dürfen. Diese Frage wird aktuell gerichtlich geklärt.

Wir als Versicherungsmakler sind Teil dieser Debatte geworden, da ihr bei uns neben Honorartarifen auch auf diese sogenannten Provisions-/Courtage-Tarife zurückgreifen könnt.
Trotzdem wollen wir nicht auf Provisionstarife verzichten, da unserer Meinung nach beide Varianten für unsere Kunden Vor- und Nachteile bieten.

In unserer Definition von “Unabhängigkeit in der Finanzberatung” solltest du als Kunde selbst die Entscheidungsfreiheit haben können die für dich individuell geeignetste Zahlungsmodalität wählen zu können. Diese Flexibilität für unsere Kunden wollen wir nicht verlieren und werden auch in Zukunft weiter beide Möglichkeiten anbieten, auch wenn wir uns nicht offiziell unabhängig nennen werden, bis der Streitfall endgültig gerichtlich geklärt wurde. 

So definieren wir für dich “Unabhängigkeit”. Wir arbeiten als Finanzexperte:

selbständigig
...und unabhängig von jeglichen Ziel-/Verkaufsvorgaben eines Arbeitgebers
als Versicherungsmakler im Auftrag des Kunden
...schon per Gesetz im Kundeninteresse nach §34d Abs. 1 S. 2 GewO und vertraglich unabhängig von Versicherungen & Banken
mit Zugriff auf den breiten Markt
... und über 500 Versicherungen, 300 Banken und 100 Investmenthäusern - damit wir das best geeignete Produkt für dich finden können
mit Honorar oder Provision
...du hast die Wahl und bist unabhängig von Kostenmodellen, die für dich nicht geeignet sind.
nach objektive Kriterien (DIN77230)
...und unabhängig von subjektiven Meinungen des Finanzberaters

So läuft die Finanzberatung in München ab

Erstgespräch

0 Erstgespräch

Da wir unsere Kunden langfristig betreuen, ist es uns wichtig, dass die persönliche Ebene passt. Du erzählst uns was du von uns als Berater erwartest und wir erzählen dir wie wir arbeiten.

Finanzanalyse

1 ANALYSE

Wir analysieren gemeinsam deine finanzielle Situation nach objektiven Kriterien (Kern ist die Finanznorm DIN77230)

unabhängige Finanzberatung

2 BERATUNG

Wir geben dir die Informationen, die du brauchst, um eine fundierte Entscheidung treffen zu können. Soll es die Altersvorsorge sein, der Vermögensaufbau oder die Immobilie.

Umsetzung-unabhängige Finanzberatung

3 UMSETZUNG

Du hast dich entschieden? Wir starten die Umsetzung deiner gewünschten Themen. Als Makler können wir dir nahezu den gesamten Markt anbieten.

Check up - unabhängige Finanzberatung

4 CHECK UP

Alle 1 bis 2 Jahre schauem wir uns deine finanzielle Situation an. Hat sich in deinem Leben etwas verändert, was auch deine Finanzen und deine Absicherung betrifft?

Das sagen unsere Kunden

Cathrin P
Cathrin P
Zwischen Job, Freunde und Familie
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Zwischen Job, Freunde und Familie war es schwierig für mich, mich auch noch aktiv um das Thema Finanzen zu kümmern. Nikos Online-Finanzberatung hat das Ganze super einfach für mich gemacht. Niko hat mich nicht nur umfangreich und transparent über die Finanzwelt beraten, sondern auch einen super strukturierten Finanzplan für mich und basierend auf meinen Bedürfnissen erstellt. Ich hatte noch nie so ein gutes Gefühl nach einem Beratungsgespräch! Top - kann Niko Röhrle uneingeschränkt weiterempfehlen.
Alexandra P
Alexandra P
Ich habe es lange vor mir hergeschoben
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Ich habe es lange vor mir hergeschoben mich um meine Finanzen zu kümmern und war bisher unsicher was ich überhaupt brauche und wo ich anfangen soll (v.a. in Bezug auf Altersvorsorge). Niko hat mir geholfen mir einen Überblick zu verschaffen und hat mich dabei transparent und auf Augenhöhe beraten, sodass ich auch selbst verstehen konnte, was ich da eigentlich abschließe. Ich habe mich sehr wohl gefühlt und kann jedem, der sich nicht selbst um seine Finanzen kümmern will oder der eine ganzheitliche Betrachtung seiner Finanzen möchte eine Beratung bei Niko nur empfehlen.
Dominik Mihalj
Dominik Mihalj
Super kompetenter, freundlicher und hilfsbereiter Berater!
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Super kompetenter, freundlicher und hilfsbereiter Berater! Er gibt einem durch seine empathische und transparente Art ein gutes Gefühl, ist immer super vorbereitet und nimmt sich Zeit für alle Fragen und Anliegen. Das Thema Finanzen kann schnell unter den Tisch fallen, da es viel Zeit kostet sich selbst damit auseinanderzusetzen. Daher macht es Sinn, sich beraten zu lassen und dafür kann ich Niko nur weiterempfehlen!
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Unabhängige Finanzberatung nach DIN77230
Dein Begleiter durch den Finanzdschungel

Wir sind deine FinanzEXPERTEN

Niko - Versicherungsmakler und Berater

Niko Röhrle

Gründer der Finanzbildungsplattform mon(k)ey and peanuts
Berater & Coach bei FiNUM.Finanzhaus seit 2022
Onur Uslu-Versicherungsmakler

Onur Uslu

Berater bei FiNUM.Finanzhaus seit 2023 Onur findet ihr u.a. in unserem gemeinsamen Podcast & YouTube-Formaten
Ina Karl FiNUM.Finanzhaus AG - Über uns

Ina Karl

Auf mon(k)ey and peanuts ist Ina als Redakteurin aktiv
Beraterin & Coach bei FiNUM.Finanzhaus seit 2017

Wie fange ich an?

Schritt 1
Bedarf erkennen

Du hast für dich erkannt, dass du Bedarf an einer persönlichen Finanzberatung hast! Bspw. brauchst du Hilfe bei der Planung deiner Altersvorsorge oder möchtest anfangen dein Geld anzulegen, um der Inflation etwas entgegenzusetzen. 

Schritt 2
Beratungsanfrage stellen

Schreibe uns eine Anfrage, in der du kurz und knapp erzählst, wie wir dir weiterhelfen können.

Schritt 3
Unverbindlicher Ersttermin

Wir melde uns bei dir mit einem Vorschlag zum unverbindlichen Kennenlernen. Wie wir dir helfen können, erörtern mit gemeinsam in einem kurzen Gespräch.

Lass uns loslegen!

So findest du die Finanzberatung in München

Hier sitzen wir

Nymphenburger Str. 14
80335 München

Kontakt

 

Wegbeschreibung

Unser Büro in München befindet sich in der Nymphenburger Str. 14. 

 

Empfehlung: Mit den öffentlichen Verkehrsmitteln

Du erreichst unser Büro am besten mit der U-Bahn U1. Die Haltestelle ist “Stiglmaierplatz”. Von dort aus sind es nur 3 Minuten zu Fuß zum Büro.

 
Mit dem Auto

Parkplätze sind wie generell in der Münchner Innenstadt Mangelware. Am ehesten findest du freie Parkplätze in der Sandstraße. Hier musst du einen Parkschein lösen.

Häufige Fragen zu unserer Finanzberatung in München

Die Beratung findet mit einem unserer Finanzexperten statt. Die Ausbildung ist bei allen Beratern ähnlich:

Als Versicherungsmakler/in (IHK) nach §34d I GewO und ausgebildete Finanzanlagefachmann/frau (IHK) nach §34 f GewO besitzen wir die Befähigung auf Seiten des Kunden, also dir, und nicht im Sinne der Banken und Versicherungen zu beraten.

Darüberhinaus sind unsere Berater DIN-zertifizierte Experten, um dich auf objektiver Ebene beraten zu können. Mehr dazu findest du hier:  DIN77230

Dabei stehen deine Bedürfnisse ab dem ersten Kennenlerngespräch im Mittelpunkt unserer Beratung.

Unsere freie online Finanz-Beratung beginnt immer mit einem kostenlosen Erstgespräch
Da wir unsere Kunden langfristig betreuen, ist es uns sehr wichtig, dass die persönliche Ebene passt. Du erzählst uns was du von uns erwartest und wir erzählen dir wie wir arbeiten.

Erst wenn es für dich passt, starten wir mit der Arbeit.

Die Themen unserer freien Finanzberatung umfassen alle Bereiche, die mit Finanzen zu tun haben. Das können sein: Versicherungen, Investment und Vermögensaufbau, Kapitalimmobilien etc

Unsere Beratungsschwerpunkte sind:

  • objektive, ganzheitliche Finanzanalyse nach DIN77230
  • Berufsunfähigkeitsversicherung (BU)
  • Altersvorsorge / Investment (Geldanlage)
  • Private Krankenversicherung

Du bist dir unsicher? Schreibe uns einfach eine Nachricht oder buche dein kostenloses Erstgespräch.

Bei Abschluss von Versicherungen bekommen wir eine Provision (auch Courtagen genannt). Diese Provisionen sind von der Versicherung in den Produktbeiträgen einkalkuliert. Daher spielt es i.d.R. keine Rolle, ob du eine Versicherung bei Check24, der Versicherung direkt oder über uns abschließt – die Beiträge sind gleich.
Für die Beratung fallen für dich keine Kosten an.

Im Bereich der Rentenversicherungen ist auch eine Honorarberatung auf Wunsch möglich. Hier greifen wir auf sogenannte Honorarpolicen (Nettopolicen) – also Rentenversicherungen ohne Provision zurück.

Sprich uns dazu im Vorfeld an. Das Honorar besprechen wir projektbasiert im Vorfeld und halten wir in einem Projektvertrag fest. So weißt du ganz genau, welche Kosten auf dich zukommen.

Die online Finanzberatung bieten wir dir aktuell über die Videobesprechungs-Plattform MS Teams oder alternativ Zoom an. So kannst du von allen Orten dieser Welt an der online Beratung teilnehmen.

Vor Ort können wir dir aktuell leider lediglich eine Beratung in unserem Büro in München anbieten.

Rufe uns an, schreibe uns eine Mail oder buche direkt auf unserer Seite

Als Makler nach §34 d I GewO können wir dir den kompletten uns zur Verfügung stehenden Markt anbieten – über 100 Investmenthäuser, mehr als 500 Versicherungen und über 300 Banken.

Darüberhinaus sind unsere Berater DIN-zertifizierte Experten, um dich auf objektiver Ebene beraten zu können. Mehr dazu findest du hier:  DIN77230

Nein, im Erstgespräch geht es rein um das gegenseitige Kennenlernen. Du erzählst uns was du von uns erwartest und wir stellen dir unsere Arbeitsweise vor. Alles weitere erörtern wir gemeinsam in unserem Gespräch.

Unabhängige Finanzberatung nach DIN77230
Dein Begleiter durch den Finanzdschungel

Wie können wir dir helfen?

Bitte teile uns mit, wie wir dich unterstützen können. Wir melden uns zeitnah bei dir. Das Erstgespräch ist für dich 100% kostenlos & unverbindlich.

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über 500 Anbieter