FinanzBERATUNG in München
Wir unterscheiden uns von einem Großteil der Finanzberater am Markt.
Ohne Anbindung an einen großen Finanz- oder Strukturvertrieb (wir arbeiten im kleinen Beraterhaus FiNUM.Finanzhaus), sehen wir uns als gallisches Dorf. Als Makler legen wir großen Wert auf Finanz-Beratung und nicht auf Finanz-Verkauf.
Wir beraten individuell, ganzheitlich und vor allem transparent – damit ihr den Durchblick im Finanzdschungel bekommt.
Deshalb nennen wir unsere Finanzberatung nicht unabhängig!
In der Branche brennt aktuell eine heiße Debatte, ob sich Versicherungsvermittler, die Provisionszahlungen seitens des Produktanbieters annehmen, als “unabhängig” bezeichnen dürfen. Diese Frage wird aktuell gerichtlich geklärt.
Wir als Versicherungsmakler sind Teil dieser Debatte geworden, da ihr bei uns neben Honorartarifen auch auf diese sogenannten Provisions-/Courtage-Tarife zurückgreifen könnt.
Trotzdem wollen wir nicht auf Provisionstarife verzichten, da unserer Meinung nach beide Varianten für unsere Kunden Vor- und Nachteile bieten.
In unserer Definition von “Unabhängigkeit in der Finanzberatung” solltest du als Kunde selbst die Entscheidungsfreiheit haben können die für dich individuell geeignetste Zahlungsmodalität wählen zu können. Diese Flexibilität für unsere Kunden wollen wir nicht verlieren und werden auch in Zukunft weiter beide Möglichkeiten anbieten, auch wenn wir uns nicht offiziell unabhängig nennen werden, bis der Streitfall endgültig gerichtlich geklärt wurde.
So definieren wir für dich “Unabhängigkeit”. Wir arbeiten als Finanzexperte:
Was unterscheidet unsere Finanzberatung in München von anderen?
Kein subjektives "Blabla", sondern objektive Handlungsempfehlung nach Finanznorm DIN77230. Wir bleiben als selbständige Makler nach §34d I GewO vertraglich frei von Unternehmensvorgaben, Banken & Versicherungen.
Wir sind dein persönlicher Ansprechpartner für alle Finanzthemen - egal ob Altersvorsorge, Geldanlage, Immobilie, Versicherung oder Karriere.
Transparenz durch Finanzwissen für Selbermacher & Machenlasser - als Makler stehen wir auf Seiten des Kunden nicht des Produktanbieters und greifen somit mit mehr als 500 Versicherungsanbietern auf den breiten Markt zu.
Selbstbestimmt Finanzentscheidungen treffen auf Website, Social Media oder in der online FinanzBERATUNG. Deine Verträge hast du immer online an einem Ort.
Die Fokusthemen unserer Finanzberatung in München
Finanzberatung heißt nicht Riester oder Rürup. Finanzberatung heißt für uns deine individuellen Lebensziele zu definieren und einen Plan zu schmieden, damit du diese Ziele aus finanzieller Sicht erreichen kannst.
Versicherungscheck
Du hast Versicherungsverträge bei denen du dir unsicher bist, ob sie sinnvoll, geeignet oder schlicht zu teuer sind?
In unserem Versicherungscheck prüfen wir gemeinsam, ob du unter- oder überversichert bist – frei von Produktanbietern & Versicherungen ohne Krawatte.
Wir empfehlen einen regelmäßigen Vertragscheck, damit du immer auf dem neuesten Stand bist. Denn die Finanz- und Versicherungslandschaft ist sehr schnelllebig.
ganzheitliche Finanzplanung nach DIN77230
Wir begleiten dich in unserer ganzheitlichen FinanzBERATUNG nach DIN77230 mit regelmäßigen Check-Up und sind Begleiter bei all deinen Finanzfragen – egal ob Absicherung, Vorsorge oder Vermögensaufbau.
Beratung Berufsunfähigkeitsversicherung & Arbeitskraftabsicherung
Deine Arbeitskraft ist dein höchstes gut. Eine Absicherung gilt bei Verbraucherschützern aber auch bei der DIN77230, nach der wir beraten, als eine der wichtigsten Versicherungen, für alle, die finanziell auf ihr Gehalt angewiesen sind.
In unserer Beratung Berufsunfähigkeitsversicherung beraten wir dich zu deiner individuellen Situation und prüfen für dich bei Bedarf den Markt mit einer anonymen Risikovoranfrage und erarbeiten ein individuelles Vorsorgekonzept.
Solltest du aufgrund deiner Gesundheitshistorie Schwierigkeiten haben eine Berufsunfähigkeitsversicherung abzuschließen, prüfen wir gerne auch Alternativen (bspw. Grundfähigkeitenversicherung etc.)
Beratung Altersvorsorge
Altersvorsorge ist private Rentenversicherung, Altersvorsorge ist ETF-Sparplan, Altersvorsorge ist Immobilie…
Möglichkeiten hast du viele. In unserer Altersvorsorge-BERATUNG nehmen dich an die Hand und erarbeiten anhand einer persönlichen Rentenlückenberechnung dein ganz persönlichen Rentenkonzept nach deinem Bedarf. Wir zeigen dir alle Vor-und Nachteile deiner Möglichkeiten auf und begleiten dich, ganz egal welchen Weg du gehen möchtest.
Anlageberatung & Vermögensaufbau
Du hast individuelle Sparziele auf die du hinarbeiten möchtest oder willst einfach loslegen mit dem Vermögensaufbau?
Wir erarbeiten zusammen dein Anlagekonzept zugeschnitten auf deine Bedürfnisse und deine Risikoneigung. Wir begleiten dich von der Konzepterstellung über die Depoteröffnung bis hin zu regelmäßigen Depotchecks. Unsere Beratung umfasst bspw.
★ Geldanlage (bspw. in Form von Aktien, Anleihen, Fonds, ETF-Sparpläne & co.)
★ Kapitalimmobilien
Beratung Krankenversicherung
★ Krankenvollversicherung (Systemvergleich gesetzliche vs. private Krankenversicherung)
★ Krankenvollversicherung (z.B. Zahnzusatz, stationäre und ambulante Zusatzversicherung, Auslandsreisekrankenversicherung & co.)
★ Gesundheitsabsicherung (z.B. Pflegeversicherung)
Beratung Sachversicherung
Wir beraten dich bei Sach-Themen, wie bspw.
★ Private Haftpflichtversicherung
★ Hausratversicherung
★ Rechtsschutzversicherung
…und und und…
So läuft die Finanzberatung in München ab
0 Erstgespräch
Da ich meine Kunden langfristig betreue, ist es mir sehr wichtig, dass die persönliche Ebene passt. Du erzählst mir was du von mir erwartest und ich erzähle dir wie ich arbeite.
1 ANALYSE
Wir analysieren gemeinsam deine finanzielle Situation nach objektiven Kriterien (Kern ist die Finanznorm DIN77230)
2 BERATUNG
Ich füttere dich mit Informationen, damit du eine fundierte Entscheidung treffen kannst welche Themen wir vertiefen sollen. Soll es die Altersvorsorge sein, der Vermögensaufbau oder die Immobilie.
3 UMSETZUNG
Du hast dich entschieden? Wir starten die Umsetzung deiner gewünschten Themen. Als Makler kann ich dir nahezu den gesamten Markt anbieten.
4 CHECK UP
Alle 1 bis 2 Jahre schauem wir uns deine finanzielle Situation an. Hat sich in deinem Leben etwas verändert, was auch deine Finanzen und deine Absicherung betrifft?
Wir sind deine FinanzEXPERTEN
Niko Röhrle
Gründer der Finanzbildungsplattform mon(k)ey and peanuts
Berater & Coach bei FiNUM.Finanzhaus seit 2022
Onur Uslu
Berater bei FiNUM.Finanzhaus seit 2023 Onur findet ihr u.a. in unserem gemeinsamen Podcast & YouTube-Formaten
Ina Karl
Auf mon(k)ey and peanuts ist Ina als Redakteurin aktiv
Beraterin & Coach bei FiNUM.Finanzhaus seit 2017
Unser Ziel: frischen Wind in die verstaubte Finanzwelt bringen und das verloren gegangene Vertrauen zurückgewinnen! Dazu möchten wir dir das Wissen mitgeben, das du benötigst um eigenständige & selbstbestimmte Finanzentscheidungen treffen zu können.
mon(k)eyandpeanuts.de ist objektiv und transparent, aber vor allem frei von Produktanbietern – ohne Krawatte.
Uns ist es sehr wichtig dir uneingeschränkt & transparent als Finanzberater/Versicherungsberater zur Seite stehen zu können – ohne Einflussnahme Dritter.
Als Makler nach §34d I GewO erstellen wir mit dir zusammen dein persönliches Finanzkonzept auf wissenschaftlicher Basis nach DIN77230.
So sind wir an keinerlei Produktgeber, wie bspw. Banken oder Versicherungen, gebunden und können für dich nahezu den ganzen Markt durchleuchten, um die für dich am besten geeigneten Lösungen zu finden.
Dein Begleiter durch den Finanzdschungel
Das sagen unsere Kunden
Transparente Finanzberatung in München nach DIN 77230
Das Problem der Finanzbranche: du gehst zu 5 Beratern und bekommst 5 verschiedene subjektive Meinungen.
Doch gerade wenn es um unsere Finanzen geht, ist Transparenz und eine auf Vertrauen basierende Beratung das A und O.
Um dich objektiv und transparent beraten zu können, orientieren wir uns an der Finanznorm DIN77230, welche von Experten und Verbraucherschützern als unabhängige und wissenschaftlich basierte Leitlinie entwickelt wurde. Dabei schauen wir uns deine Situation ganzheitlich aus der Vogelperspektive an und stecken deine persönlichen Finanzziele.
Wir sind dein Begleiter durch den Finanzdschungel
Wie fange ich an?
Lass uns loslegen!
So findest du die Finanzberatung in München
Hier sitzen wir
Nymphenburger Str. 14
80335 München
Kontakt
Wegbeschreibung
Unser Büro in München befindet sich in der Nymphenburger Str. 14.
Empfehlung: Mit den öffentlichen Verkehrsmitteln
Du erreichst unser Büro am besten mit der U-Bahn U1. Die Haltestelle ist “Stiglmaierplatz”. Von dort aus sind es nur 3 Minuten zu Fuß zum Büro.
Parkplätze sind wie generell in der Münchner Innenstadt Mangelware. Am ehesten findest du freie Parkplätze in der Sandstraße. Hier musst du einen Parkschein lösen.
Häufige Fragen zu unserer Finanzberatung in München
Die Beratung findet mit einem unserer Finanzexperten statt. Wie bei allem, hast du die Wahl. 😉
Die Ausbildung ist bei allen Beratern ähnlich.
Als Versicherungsmakler/in (IHK) nach §34d I GewO und ausgebildete Finanzanlagefachmann/frau (IHK) nach §34 f GewO besitze wir die Befähigung auf Seiten des Kunden, also dir, und nicht im Sinne der Banken und Versicherungen zu beraten.
Dabei stehen deine Bedürfnisse ab dem ersten Kennenlerngespräch im Mittelpunkt unserer Beratung.
Die online Finanz-Beratung bei uns beginnt immer mit einem kostenlosen Erstgespräch.
Da wir unsere Kunden langfristig betreuen, ist es uns sehr wichtig, dass die persönliche Ebene passt. Du erzählst uns was du von uns erwartest und wir erzählen dir wie wir arbeiten.
Erst wenn es für dich passt, starten wir mit der Arbeit.
Du hast schon ein spezifisches Thema oder möchtest deinen persönlichen Finanzfahrplan? Eventuell weißt du gar nicht wo du anfangen sollst und benötigst Unterstützung?
Ganz egal wo du aktuell stehst, wir holen dich dort ab und gehen gemeinsam deine Finanzen an.
Die Themen unserer unabhängigen Finanzberatung in München umfassen dabei alle Bereiche, die mit Finanzen zu tun haben. Das können sein: Versicherungen, Investment und Vermögensaufbau, Kapitalimmobilien etc.
Du bist dir unsicher? Schreibe uns einfach eine Nachricht oder buche dein kostenloses Erstgespräch.
Nein, im Erstgespräch geht es rein um das gegenseitige Kennenlernen. Du erzählst uns was du von uns erwartest und wir stellen dir unsere Arbeitsweise vor. Alles weitere erörtern wir gemeinsam in unserem Gespräch.
Die Erstberatung ist für dich in allen Fällen kostenlos.
Wie die weitere Beratung vergütet werden soll liegt ganz in deiner Hand. Du hast zwei Möglichkeiten:
- vorab über eine honorarbasierte Beratung
- regelmäßig in Form einer provisionsbasierte Beratung
Wir können dir beides anbieten. Sprich uns gerne in unserem ersten Gespräch darauf an und wir erklären dir die Vorteile beider Vergütungsmodelle. DU hast dabei die Kontrolle im gesamten Beratungsprozess.
Auch das kannst alleine du entscheiden. Buche einen Termin vor Ort in München oder online. Beide Optionen stehen dir zur Verfügung.
Die online Finanzberatung bieten wir dir über die Videobesprechungs-Plattform MS Teams oder alternativ Zoom an. So kannst du von allen Orten dieser Welt an der online Beratung teilnehmen.
Möchtest du uns lieber persönlich kennenlernen, kannst du jederzeit in unserem Büro in München vorbeikommen.
Rufe uns an, schreibe uns eine Mail oder buche direkt auf unserer Seite.
Als Makler nach §34 d I GewO können wir dir den kompletten uns zur Verfügung stehenden Markt anbieten – über 100 Investmenthäuser, mehr als 500 Versicherungen und über 300 Banken.