Deine objektive FinanzBERATUNG in Berlin

In unserem Alltag merken wir immer wieder, dass viele Produktlösungen nicht mehr zeitgemäß sind – deswegen wollen wir mit der verstaubten, oft intransparenten Finanzwelt brechen und dich mit frischen Ansätzen beraten. Von jung zu jung! Transparent nach objektiver Finanznorm (DIN77230).

Wir begleiten dich als freier Finanzberater und Versicherungsmakler auf deinem Weg durch den Finanzdschungel – ganzheitlich zu AltersvorsorgeVersicherungen & Geldanlage

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Makler-Versicherungen

mehr als 500 Anbieter

Deshalb nennen wir unsere Finanzberatung nicht unabhängig!

In der Branche brennt aktuell eine heiße Debatte, ob sich Versicherungsvermittler, die Provisionszahlungen seitens des Produktanbieters annehmen, als “unabhängig” bezeichnen dürfen. Diese Frage wird aktuell gerichtlich geklärt.

Wir als Versicherungsmakler sind Teil dieser Debatte geworden, da ihr bei uns neben Honorartarifen auch auf diese sogenannten Provisions-/Courtage-Tarife zurückgreifen könnt.
Trotzdem wollen wir nicht auf Provisionstarife verzichten, da unserer Meinung nach beide Varianten für unsere Kunden Vor- und Nachteile bieten.

In unserer Definition von “Unabhängigkeit in der Finanzberatung” solltest du als Kunde selbst die Entscheidungsfreiheit haben können die für dich individuell geeignetste Zahlungsmodalität wählen zu können. Diese Flexibilität für unsere Kunden wollen wir nicht verlieren und werden auch in Zukunft weiter beide Möglichkeiten anbieten, auch wenn wir uns nicht offiziell unabhängig nennen werden, bis der Streitfall endgültig gerichtlich geklärt wurde. 

So definieren wir für dich “Unabhängigkeit”. Wir arbeiten als Finanzexperte:

selbständigig
...und unabhängig von jeglichen Ziel-/Verkaufsvorgaben eines Arbeitgebers
als Versicherungsmakler im Auftrag des Kunden
...schon per Gesetz im Kundeninteresse nach §34d Abs. 1 S. 2 GewO und vertraglich unabhängig von Versicherungen & Banken
mit Zugriff auf den breiten Markt
...damit wir das best geeignete Produkt für dich finden können
mit Honorar oder Provision
...du hast die Wahl und bist unabhängig von Kostenmodellen, die für dich nicht geeignet sind.
nach objektive Kriterien (DIN77230)
...und unabhängig von subjektiven Meinungen des Finanzberaters
Unabhängige Finanzberatung nach DIN77230
Dein Begleiter durch den Finanzdschungel

Unsere Fokusthemen der Finanzberatung in Berlin

Konzepte zu Altersvorsorge & Vermögensaufbau
★ Geldanlage (ETF-Sparpläne & co.)
Rürup-Rente (Basis-Rente)
fondsgebundene Rentenversicherungen etc.
★ Kapitalimmobilien
Versicherungen nach deinem Bedarf
★ Arbeitskraftabsicherung (z.B. Berufsunfähigkeitsversicherung)
★ Sachversicherungen (z.B. Privathaftpflicht)
★ Gesundheitsabsicherung (z.B. priv. Krankenversicherung)
persönlicher Begleiter
★ ganzheitliche FinanzBERATUNG nach DIN77230 mit regelmäßigen Check-Ups
FinanzRATGEBER & Wissensplattform
★ Begleiter bei allen Finanzfragen

Was unterscheidet unsere Finanzberatung in Berlin von anderen?

OBJEKTIV & FREI

Kein subjektives "Blabla", sondern objektive Handlungsempfehlung nach Finanznorm DIN77230. Wir bleiben als ungebundener Versicherungsmakler nach §34d I GewO vertraglich frei von Unternehmensvorgaben, Banken & Versicherungen.

GANZHEITLICH & PERSÖNLICH

Wir sind dein persönlicher Ansprechpartner für alle Finanzthemen - egal ob Altersvorsorge, Geldanlage, Versicherung oder Immobilie.

DIGITAL & JUNG

Selbstbestimmt Finanzentscheidungen treffen auf Website, Social Media oder in der online FinanzBERATUNG. Deine Verträge hast du mit unserer Web-App immer online an einem Ort.

TRANSPARENT & FAIR

Transparenz durch Finanzwissen - als Versicherungsmakler stehen wir auf Seiten des Kunden nicht des Produktanbieters & greifen somit mit mehr als 500 Produktanbietern auf den breiten Markt zu.

So läuft die Finanzberatung in Berlin ab

Erstgespräch
1 kostenloses ERSTGESPRÄCH

Langfristige Begleitung, ist nur möglich, wenn die persönliche Ebene passt. Du erzählst uns was du erwartest und wir erzählen dir wie wir arbeiten.

Finanzanalyse
2 ANALYSE

Wo stehst du gerade?
Wir analysieren gemeinsam deine finanzielle Situation nach objektiven & wissenschaftlichen Kriterien (Kern ist die Finanznorm DIN77230)

unabhängige Finanzberatung
3 BERATUNG

Du hast dich für ein Thema entschieden? Egal ob Altersvorsorge, Geldanlage, BU etc. - in unserer Beratung bekommst du das Finanzwissen, dass du brauchst. So kannst du selbstbestimmt fundierte Entscheidung treffen.

Umsetzung-unabhängige Finanzberatung
4 UMSETZUNG

Wir starten die Umsetzung deiner gewünschten Themen. Als Makler sind wir nicht an Banken & Versicherungen gebunden und checken den gesamten Markt an Anbietern für das für dich geeignete Produkt.

Check up - unabhängige Finanzberatung
5 CHECK UP

Alle 1 bis 2 Jahre schauen wir uns gemeinsam deine finanzielle Situation an. Hat sich in deinem Leben etwas verändert, was auch deine Finanzen und deine Absicherung betrifft?

Unabhängige Finanzberatung nach DIN77230
Dein Begleiter durch den Finanzdschungel

Das sagen unsere Kunden

Cathrin P
Cathrin P
Zwischen Job, Freunde und Familie
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Zwischen Job, Freunde und Familie war es schwierig für mich, mich auch noch aktiv um das Thema Finanzen zu kümmern. Nikos Online-Finanzberatung hat das Ganze super einfach für mich gemacht. Niko hat mich nicht nur umfangreich und transparent über die Finanzwelt beraten, sondern auch einen super strukturierten Finanzplan für mich und basierend auf meinen Bedürfnissen erstellt. Ich hatte noch nie so ein gutes Gefühl nach einem Beratungsgespräch! Top - kann Niko Röhrle uneingeschränkt weiterempfehlen.
Alexandra P
Alexandra P
Ich habe es lange vor mir hergeschoben
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Ich habe es lange vor mir hergeschoben mich um meine Finanzen zu kümmern und war bisher unsicher was ich überhaupt brauche und wo ich anfangen soll (v.a. in Bezug auf Altersvorsorge). Niko hat mir geholfen mir einen Überblick zu verschaffen und hat mich dabei transparent und auf Augenhöhe beraten, sodass ich auch selbst verstehen konnte, was ich da eigentlich abschließe. Ich habe mich sehr wohl gefühlt und kann jedem, der sich nicht selbst um seine Finanzen kümmern will oder der eine ganzheitliche Betrachtung seiner Finanzen möchte eine Beratung bei Niko nur empfehlen.
Dominik Mihalj
Dominik Mihalj
Super kompetenter, freundlicher und hilfsbereiter Berater!
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Super kompetenter, freundlicher und hilfsbereiter Berater! Er gibt einem durch seine empathische und transparente Art ein gutes Gefühl, ist immer super vorbereitet und nimmt sich Zeit für alle Fragen und Anliegen. Das Thema Finanzen kann schnell unter den Tisch fallen, da es viel Zeit kostet sich selbst damit auseinanderzusetzen. Daher macht es Sinn, sich beraten zu lassen und dafür kann ich Niko nur weiterempfehlen!
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Wir sind deine FinanzEXPERTEN

Niko - Versicherungsmakler und Berater

Niko Röhrle

Gründer der Finanzbildungsplattform mon(k)ey and peanuts
Berater & Coach bei FiNUM.Finanzhaus seit 2022
Onur Uslu-Versicherungsmakler

Onur Uslu

Berater bei FiNUM.Finanzhaus seit 2023 Onur findet ihr u.a. in unserem gemeinsamen Podcast & YouTube-Formaten
Ina Karl FiNUM.Finanzhaus AG - Über uns

Ina Karl

Auf mon(k)ey and peanuts ist Ina als Redakteurin aktiv
Beraterin & Coach bei FiNUM.Finanzhaus seit 2017

Was kostet eine Finanzberatung in Berlin?

Das erste Kennenlerngespräch ist in allen Fällen kostenlosen & unverbindlich.

In der weiteren Beratung stehen dir zwei unterschiedliche Vergütungsoptionen zur Verfügung. Freie Finanzberatung heißt für uns nicht zwangsläufig honorarbasierte Finanzberatung, sondern die Flexibilität zu haben, die Vergütungsmodalität zu wählen, die für mich als Kunde die geeignetste ist.

  1. Finanzberatung auf Honorarbasis (i.d.R. beläuft sich das stundenbasierte Honorar auf ca. 150-180 € pro Stunde und wird projektbasiert im Vorfeld besprochen und in einem Projektvertrag mit dir als Kunden festgehalten. So weißt du im Vorfeld ganz genau, welche Kosten auf dich zukommen)
  2. Finanzberatung auf Provisionsbasis (wir können auf sogenannte Provisions-/Courtage-Tarife zurückgreifen. Hier erhalten wir die Vergütung unserer Dienstleistung vom Produktgeber. Dieser preist dies in den Tarif ein. So zahlst du unsere Dienstleistung nicht vorab in Form eines Honorars, sondern laufend in deinem Beitrag)

Ein gutes oder schlechtes Vergütungssystem gibt es nicht. Es muss zu dir und deiner Situation passen. Deshalb lassen wir dir situationsbedingt und immer die Freiheit die für dich passende Option zu wählen. Im Erstgespräch gehen wir auf die Kosten im Detail ein damit du die volle Transparenz hast.

Verteilt über die Jahre als Provision

Provisionen (oder auch Courtagen genannt) sind bereits in den Produktbeiträgen einkalkuliert. Es fallen keine weiteren Kosten für dich an. Hierbei ist uns wichtig, dass du als Kunde die volle Transparenz über die Kosten bekommst.

Vorauszahlung als Honorar

Ein Honorar können wir vorab entweder pro Stunde oder auch als Paket für ein Projekt vereinbaren. Das exakte Honorar beläuft sich i.d.R. auf ca. 150-180 € pro Stunde. Es wird projektbasiert im Vorfeld gemeinsam besprochen und in einem Projektvertrag mit dir als Kunden festgehalten. So weißt du im Vorfeld ganz genau, welche Kosten auf dich zukommen.
Unabhängige_Finanzberatung- Verbraucherschutz-DIN77230
Du hast Fragen? Lerne uns jetzt kennen.

Wie können wir dir helfen?

🙋‍♀️ Häufige Fragen zur Finanzberatung in Berlin

Die online Finanzberatung bieten wir dir aktuell über die Videobesprechungs-Plattform MS Teams oder alternativ Zoom an. So kannst du von allen Orten dieser Welt an der online Beratung teilnehmen.

Vor Ort können wir dir aktuell leider lediglich eine Beratung in unserem Büro in München anbieten.

Rufe uns an, schreibe uns eine Mail oder buche direkt auf unserer Seite

Die Beratung findet mit einem unserer Finanzexperten statt. Die Ausbildung ist bei allen Beratern ähnlich:

Als Versicherungsmakler/in (IHK) nach §34d I GewO und ausgebildete Finanzanlagefachmann/frau (IHK) nach §34 f GewO besitzen wir die Befähigung auf Seiten des Kunden, also dir, und nicht im Sinne der Banken und Versicherungen zu beraten.

Darüberhinaus sind unsere Berater DIN-zertifizierte Experten, um dich auf objektiver Ebene beraten zu können. Mehr dazu findest du hier:  DIN77230

Dabei stehen deine Bedürfnisse ab dem ersten Kennenlerngespräch im Mittelpunkt unserer Beratung.

Unsere freie online Finanz-Beratung beginnt immer mit einem kostenlosen Erstgespräch
Da wir unsere Kunden langfristig betreuen, ist es uns sehr wichtig, dass die persönliche Ebene passt. Du erzählst uns was du von uns erwartest und wir erzählen dir wie wir arbeiten.

Erst wenn es für dich passt, starten wir mit der Arbeit.

Die Themen unserer freien Finanzberatung umfassen alle Bereiche, die mit Finanzen zu tun haben. Das können sein: Versicherungen, Investment und Vermögensaufbau, Kapitalimmobilien etc

Unsere Beratungsschwerpunkte sind:

  • objektive, ganzheitliche Finanzanalyse nach DIN77230
  • Berufsunfähigkeitsversicherung (BU)
  • Altersvorsorge / Investment (Geldanlage)
  • Private Krankenversicherung

Du bist dir unsicher? Schreibe uns einfach eine Nachricht oder buche dein kostenloses Erstgespräch.

Bei Abschluss von Versicherungen bekommen wir eine Provision (auch Courtagen genannt). Diese Provisionen sind von der Versicherung in den Produktbeiträgen einkalkuliert. Daher spielt es i.d.R. keine Rolle, ob du eine Versicherung bei Check24, der Versicherung direkt oder über uns abschließt – die Beiträge sind gleich.
Für die Beratung fallen für dich keine Kosten an.

Im Bereich der Rentenversicherungen ist auch eine Honorarberatung auf Wunsch möglich. Hier greifen wir auf sogenannte Honorarpolicen (Nettopolicen) – also Rentenversicherungen ohne Provision zurück.

Sprich uns dazu im Vorfeld an. Das Honorar besprechen wir projektbasiert im Vorfeld und halten wir in einem Projektvertrag fest. So weißt du ganz genau, welche Kosten auf dich zukommen.

Als Makler nach §34 d I GewO können wir dir den kompletten uns zur Verfügung stehenden Markt anbieten – über 100 Investmenthäuser, mehr als 500 Versicherungen und über 300 Banken.

Darüberhinaus sind unsere Berater DIN-zertifizierte Experten, um dich auf objektiver Ebene beraten zu können. Mehr dazu findest du hier:  DIN77230

Nein, im Erstgespräch geht es rein um das gegenseitige Kennenlernen. Du erzählst uns was du von uns erwartest und wir stellen dir unsere Arbeitsweise vor. Alles weitere erörtern wir gemeinsam in unserem Gespräch.

Wie können wir dir helfen?

Bitte teile uns mit, wie wir dich unterstützen können. Wir melden uns zeitnah bei dir. Das Erstgespräch ist für dich 100% kostenlos & unverbindlich.

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