Deine objektive FinanzBERATUNG in Berlin
In unserem Alltag merken wir immer wieder, dass viele Produktlösungen nicht mehr zeitgemäß sind – deswegen wollen wir mit der verstaubten, oft intransparenten Finanzwelt brechen und dich mit frischen Ansätzen beraten. Von jung zu jung! Transparent nach objektiver Finanznorm (DIN77230).
Wir begleiten dich als freier Finanzberater und Versicherungsmakler auf deinem Weg durch den Finanzdschungel – ganzheitlich zu Altersvorsorge, Versicherungen & Geldanlage
Deshalb nennen wir unsere Finanzberatung nicht unabhängig!
In der Branche brennt aktuell eine heiße Debatte, ob sich Versicherungsvermittler, die Provisionszahlungen seitens des Produktanbieters annehmen, als “unabhängig” bezeichnen dürfen. Diese Frage wird aktuell gerichtlich geklärt.
Wir als Versicherungsmakler sind Teil dieser Debatte geworden, da ihr bei uns neben Honorartarifen auch auf diese sogenannten Provisions-/Courtage-Tarife zurückgreifen könnt.
Trotzdem wollen wir nicht auf Provisionstarife verzichten, da unserer Meinung nach beide Varianten für unsere Kunden Vor- und Nachteile bieten.
In unserer Definition von “Unabhängigkeit in der Finanzberatung” solltest du als Kunde selbst die Entscheidungsfreiheit haben können die für dich individuell geeignetste Zahlungsmodalität wählen zu können. Diese Flexibilität für unsere Kunden wollen wir nicht verlieren und werden auch in Zukunft weiter beide Möglichkeiten anbieten, auch wenn wir uns nicht offiziell unabhängig nennen werden, bis der Streitfall endgültig gerichtlich geklärt wurde.
So definieren wir für dich “Unabhängigkeit”. Wir arbeiten als Finanzexperte:
Unsere Fokusthemen der Finanzberatung in Berlin
★ Rürup-Rente (Basis-Rente)
★ fondsgebundene Rentenversicherungen etc.
★ Kapitalimmobilien
★ Sachversicherungen (z.B. Privathaftpflicht)
★ Gesundheitsabsicherung (z.B. priv. Krankenversicherung)
★ FinanzRATGEBER & Wissensplattform
★ Begleiter bei allen Finanzfragen
Was unterscheidet unsere Finanzberatung in Berlin von anderen?
Kein subjektives "Blabla", sondern objektive Handlungsempfehlung nach Finanznorm DIN77230. Wir bleiben als ungebundener Versicherungsmakler nach §34d I GewO vertraglich frei von Unternehmensvorgaben, Banken & Versicherungen.
Wir sind dein persönlicher Ansprechpartner für alle Finanzthemen - egal ob Altersvorsorge, Geldanlage, Versicherung oder Immobilie.
Selbstbestimmt Finanzentscheidungen treffen auf Website, Social Media oder in der online FinanzBERATUNG. Deine Verträge hast du mit unserer Web-App immer online an einem Ort.
Transparenz durch Finanzwissen - als Versicherungsmakler stehen wir auf Seiten des Kunden nicht des Produktanbieters & greifen somit mit mehr als 500 Produktanbietern auf den breiten Markt zu.
So läuft die Finanzberatung in Berlin ab
Langfristige Begleitung, ist nur möglich, wenn die persönliche Ebene passt. Du erzählst uns was du erwartest und wir erzählen dir wie wir arbeiten.
Wo stehst du gerade?
Wir analysieren gemeinsam deine finanzielle Situation nach objektiven & wissenschaftlichen Kriterien (Kern ist die Finanznorm DIN77230)
Du hast dich für ein Thema entschieden? Egal ob Altersvorsorge, Geldanlage, BU etc. - in unserer Beratung bekommst du das Finanzwissen, dass du brauchst. So kannst du selbstbestimmt fundierte Entscheidung treffen.
Wir starten die Umsetzung deiner gewünschten Themen. Als Makler sind wir nicht an Banken & Versicherungen gebunden und checken den gesamten Markt an Anbietern für das für dich geeignete Produkt.
Alle 1 bis 2 Jahre schauen wir uns gemeinsam deine finanzielle Situation an. Hat sich in deinem Leben etwas verändert, was auch deine Finanzen und deine Absicherung betrifft?
Das sagen unsere Kunden
Wir sind deine FinanzEXPERTEN
Niko Röhrle
Gründer der Finanzbildungsplattform mon(k)ey and peanuts
Berater & Coach bei FiNUM.Finanzhaus seit 2022
Onur Uslu
Berater bei FiNUM.Finanzhaus seit 2023 Onur findet ihr u.a. in unserem gemeinsamen Podcast & YouTube-Formaten
Ina Karl
Auf mon(k)ey and peanuts ist Ina als Redakteurin aktiv
Beraterin & Coach bei FiNUM.Finanzhaus seit 2017
Was kostet eine Finanzberatung in Berlin?
Das erste Kennenlerngespräch ist in allen Fällen kostenlosen & unverbindlich.
In der weiteren Beratung stehen dir zwei unterschiedliche Vergütungsoptionen zur Verfügung. Freie Finanzberatung heißt für uns nicht zwangsläufig honorarbasierte Finanzberatung, sondern die Flexibilität zu haben, die Vergütungsmodalität zu wählen, die für mich als Kunde die geeignetste ist.
- Finanzberatung auf Honorarbasis (i.d.R. beläuft sich das stundenbasierte Honorar auf ca. 150-180 € pro Stunde und wird projektbasiert im Vorfeld besprochen und in einem Projektvertrag mit dir als Kunden festgehalten. So weißt du im Vorfeld ganz genau, welche Kosten auf dich zukommen)
- Finanzberatung auf Provisionsbasis (wir können auf sogenannte Provisions-/Courtage-Tarife zurückgreifen. Hier erhalten wir die Vergütung unserer Dienstleistung vom Produktgeber. Dieser preist dies in den Tarif ein. So zahlst du unsere Dienstleistung nicht vorab in Form eines Honorars, sondern laufend in deinem Beitrag)
Ein gutes oder schlechtes Vergütungssystem gibt es nicht. Es muss zu dir und deiner Situation passen. Deshalb lassen wir dir situationsbedingt und immer die Freiheit die für dich passende Option zu wählen. Im Erstgespräch gehen wir auf die Kosten im Detail ein damit du die volle Transparenz hast.
Verteilt über die Jahre als Provision
Vorauszahlung als Honorar
Wie können wir dir helfen?
🙋♀️ Häufige Fragen zur Finanzberatung in Berlin
Findet die Finanzberatung auch in Berlin vor Ort oder online statt? Beratet ihr mich von überall?
Die online Finanzberatung bieten wir dir aktuell über die Videobesprechungs-Plattform MS Teams oder alternativ Zoom an. So kannst du von allen Orten dieser Welt an der online Beratung teilnehmen.
Vor Ort können wir dir aktuell leider lediglich eine Beratung in unserem Büro in München anbieten.
Rufe uns an, schreibe uns eine Mail oder buche direkt auf unserer Seite.
Wer berät mich und welche Ausbildung hat mein Berater?
Die Beratung findet mit einem unserer Finanzexperten statt. Die Ausbildung ist bei allen Beratern ähnlich:
Als Versicherungsmakler/in (IHK) nach §34d I GewO und ausgebildete Finanzanlagefachmann/frau (IHK) nach §34 f GewO besitzen wir die Befähigung auf Seiten des Kunden, also dir, und nicht im Sinne der Banken und Versicherungen zu beraten.
Darüberhinaus sind unsere Berater DIN-zertifizierte Experten, um dich auf objektiver Ebene beraten zu können. Mehr dazu findest du hier: DIN77230
Dabei stehen deine Bedürfnisse ab dem ersten Kennenlerngespräch im Mittelpunkt unserer Beratung.
Wie läuft die Finanzberatung in Berlin ab?
Unsere freie online Finanz-Beratung beginnt immer mit einem kostenlosen Erstgespräch.
Da wir unsere Kunden langfristig betreuen, ist es uns sehr wichtig, dass die persönliche Ebene passt. Du erzählst uns was du von uns erwartest und wir erzählen dir wie wir arbeiten.
Erst wenn es für dich passt, starten wir mit der Arbeit.
Über welche Themen kann ich mich in der Finanzberatung in Berlin beraten lassen?
Die Themen unserer freien Finanzberatung umfassen alle Bereiche, die mit Finanzen zu tun haben. Das können sein: Versicherungen, Investment und Vermögensaufbau, Kapitalimmobilien etc.
Unsere Beratungsschwerpunkte sind:
- objektive, ganzheitliche Finanzanalyse nach DIN77230
- Berufsunfähigkeitsversicherung (BU)
- Altersvorsorge / Investment (Geldanlage)
- Private Krankenversicherung
Du bist dir unsicher? Schreibe uns einfach eine Nachricht oder buche dein kostenloses Erstgespräch.
Was kostet eure Finanzberatung & wie werdet ihr bezahlt?
Für die Beratung fallen für dich keine Kosten an.
Im Bereich der Rentenversicherungen ist auch eine Honorarberatung auf Wunsch möglich. Hier greifen wir auf sogenannte Honorarpolicen (Nettopolicen) – also Rentenversicherungen ohne Provision zurück.
Sprich uns dazu im Vorfeld an. Das Honorar besprechen wir projektbasiert im Vorfeld und halten wir in einem Projektvertrag fest. So weißt du ganz genau, welche Kosten auf dich zukommen.
Ist die Produktauswahl eurer Finanzberatung wirklich objektiv?
Als Makler nach §34 d I GewO können wir dir den kompletten uns zur Verfügung stehenden Markt anbieten – über 100 Investmenthäuser, mehr als 500 Versicherungen und über 300 Banken.
Darüberhinaus sind unsere Berater DIN-zertifizierte Experten, um dich auf objektiver Ebene beraten zu können. Mehr dazu findest du hier: DIN77230
Muss ich für das Erstgespräch etwas vorbereiten?
Nein, im Erstgespräch geht es rein um das gegenseitige Kennenlernen. Du erzählst uns was du von uns erwartest und wir stellen dir unsere Arbeitsweise vor. Alles weitere erörtern wir gemeinsam in unserem Gespräch.