Deine objektive FinanzBERATUNG in Köln
Wir unterscheiden uns von einem Großteil der Finanzberater am Markt.
Ohne Anbindung an einen großen Finanz- oder Strukturvertrieb (wir arbeiten im kleinen Beraterhaus FiNUM.Finanzhaus), sehen wir uns als gallisches Dorf. Als Makler legen wir großen Wert auf Finanz-Beratung und nicht auf Finanz-Verkauf.
Wir beraten individuell, ganzheitlich und vor allem transparent – damit ihr den Durchblick im Finanzdschungel bekommt.
mehr als 500 Anbieter
Als unabhängiger Makler nach §34d I GewO, besitzen unsere Finanzexperten eine Gewerbeerlaubnis der DIHK e.V. die Deutsche Industrie- und Handelskammer (DIHK).
Den Eintrag des jeweiligen Finanzberaters im Vermittlerregister findest du auf der Seite der IHK.
Unsere Fokusthemen der Finanzberatung in Köln
★ Rürup-Rente (Basis-Rente)
★ fondsgebundene Rentenversicherungen etc.
★ Kapitalimmobilien
★ Sachversicherungen (z.B. Privathaftpflicht)
★ Gesundheitsabsicherung (z.B. priv. Krankenversicherung)
★ FinanzRATGEBER & Wissensplattform
★ Begleiter bei allen Finanzfragen
Wir sind deine FinanzEXPERTEN
Niko Röhrle
Gründer der Finanzbildungsplattform mon(k)ey and peanuts
Berater & Coach bei FiNUM.Finanzhaus seit 2022
Onur Uslu
Berater bei FiNUM.Finanzhaus seit 2023 Onur findet ihr u.a. in unserem gemeinsamen Podcast & YouTube-Formaten
Ina Karl
Auf mon(k)ey and peanuts ist Ina als Redakteurin aktiv
Beraterin & Coach bei FiNUM.Finanzhaus seit 2017
Unser Ziel: frischen Wind in die verstaubte Finanzwelt bringen und das verloren gegangene Vertrauen zurückgewinnen! Dazu möchten wir dir das Wissen mitgeben, das du benötigst um eigenständige & selbstbestimmte Finanzentscheidungen treffen zu können.
mon(k)eyandpeanuts.de ist objektiv und transparent, aber vor allem frei von Produktanbietern – ohne Krawatte.
Uns ist es sehr wichtig dir uneingeschränkt & transparent als Finanzberater/Versicherungsberater zur Seite stehen zu können – ohne Einflussnahme Dritter.
Als Makler nach §34d I GewO erstellen wir mit dir zusammen dein persönliches Finanzkonzept auf wissenschaftlicher Basis nach DIN77230.
So sind wir an keinerlei Produktgeber, wie bspw. Banken oder Versicherungen, gebunden und können für dich nahezu den ganzen Markt durchleuchten, um die für dich am besten geeigneten Lösungen zu finden.
Was unterscheidet unsere Finanzberatung in Köln von anderen?
Kein subjektives "Blabla", sondern objektive Handlungsempfehlung nach Finanznorm DIN77230. Wir bleiben als selbständige Makler nach §34d I GewO vertraglich frei von Unternehmensvorgaben, Banken & Versicherungen.
Wir sind dein persönlicher Ansprechpartner für alle Finanzthemen - egal ob Altersvorsorge, Geldanlage, Immobilie, Versicherung oder Karriere.
Selbstbestimmt Finanzentscheidungen treffen auf Website, Social Media oder in der online FinanzBERATUNG. Deine Verträge hast du immer online an einem Ort.
Transparenz durch Finanzwissen für Selbermacher & Machenlasser - als Makler stehen wir auf Seiten des Kunden nicht des Produktanbieters und greifen somit mit mehr als 500 Versicherungsanbietern auf den breiten Markt zu.
Das sagen unsere Kunden
Langfristige Begleitung, ist nur möglich, wenn die persönliche Ebene passt. Du erzählst uns was du erwartest und wir erzählen dir wie wir arbeiten.
Wo stehst du gerade?
Wir analysieren gemeinsam deine finanzielle Situation nach objektiven & wissenschaftlichen Kriterien (Kern ist die Finanznorm DIN77230)
Du bekommst das Finanzwissen zu den Themen, die du angehen willst. Nur so kannst du selbstbestimmt fundierte Entscheidung treffen - egal ob bei der Altersvorsorge, Geldanlage oder Versicherungen,
Du hast dich entschieden? Wir starten die Umsetzung deiner gewünschten Themen. Als Makler unterstützen wir dich frei von Banken und Versicherungen und können dir nahezu den gesamten Markt anbieten.
Alle 1 bis 2 Jahre schauen wir uns gemeinsam deine finanzielle Situation an. Hat sich in deinem Leben etwas verändert, was auch deine Finanzen und deine Absicherung betrifft?
Transparente Finanzberatung in Hamburg nach DIN 77230
Das Problem der Finanzbranche: du gehst zu 5 Beratern und bekommst 5 verschiedene subjektive Meinungen.
Doch gerade wenn es um unsere Finanzen geht, ist Transparenz und eine auf Vertrauen basierende Beratung das A und O.
Um dich objektiv und transparent beraten zu können, orientiere ich mich an der Finanznorm DIN77230, welche von Experten und Verbraucherschützern als unabhängige und wissenschaftlich basierte Leitlinie entwickelt wurde. Dabei schauen wir uns deine Situation ganzheitlich aus der Vogelperspektive an und stecken deine persönlichen Finanzziele.
🙋♀️ Häufige Fragen zur Finanzberatung in Köln
Aktuell bieten wir die Finanzberatung ausschließlich online (& vor Ort in München) an. Das hat für dich den Vorteil, dass auch du ortsunabhängig ein Beratungsgespräch mit uns vereinbaren kannst.
Die Finanzberatung bieten wir dir über die Videobesprechungs-Plattform MS Teams oder alternativ Zoom an. So kannst du von allen Orten dieser Welt an der online Beratung teilnehmen.
Möchtest du uns lieber persönlich kennenlernen, können wir auch gerne einen Termin in unserem Büro in München vereinbaren.
Rufe uns an, schreibe eine Mail oder buche direkt auf unserer Seite.
Die Beratung findet mit Niko Röhrle oder Ina Karl statt. Wie bei allem, hast du die Wahl. 😉
Die Ausbildung ist bei allen Beratern ähnlich.
Als unabhängige Versicherungsmakler/in (IHK) nach §34d I GewO und Finanzanlagefachmann/frau (IHK) besitzen wir die Befähigung auf Seiten des Kunden, also dir, und nicht im Sinne der Banken und Versicherungen zu beraten.
Dabei stehen deine Bedürfnisse ab dem ersten Kennenlerngespräch im Mittelpunkt meiner Beratung
Die Finanz-Beratung bei uns beginnt immer mit einem kostenlosen Erstgespräch.
Da wir unsere Kunden langfristig betreuen, ist es uns sehr wichtig, dass die persönliche Ebene passt. Du erzählst uns was du von uns erwartest und wir erzählen dir wie wir arbeiten.
Erst wenn es für dich passt, starten wir mit der Arbeit.
Unsere unabhängige Finanzberatung umfasst diese Kern-Finanzthemen:
- Altersvorsorge
- Versicherungen,
- Investment und Vermögensaufbau,
- Kapitalimmobilien
Du bist dir unsicher? Schreibe uns einfach eine Nachricht oder buche dein kostenloses Erstgespräch.
Die Erstberatung ist für dich in allen Fällen kostenlos.
Wie die weitere Beratung vergütet werden soll liegt ganz in deiner Hand. Du hast zwei Möglichkeiten:
- vorab über eine honorarbasierte Beratung
- regelmäßig in Form einer provisionsbasierte Beratung
Wir können dir beides anbieten. Sprich uns gerne in unserem ersten Gespräch darauf an und wir erklären dir die Vorteile beider Vergütungsmodelle. DU hast dabei die Kontrolle im gesamten Beratungsprozess.
Als Makler nach §34 d I GewO können wir dir den kompletten uns zur Verfügung stehenden Markt anbieten – über 100 Investmenthäuser, mehr als 500 Versicherungen und über 300 Banken.
Nein, im Erstgespräch geht es rein um das gegenseitige Kennenlernen. Du erzählst uns was du von uns erwartest und wir stellen dir unsere Arbeitsweise vor. Alles weitere erörtern wir gemeinsam in unserem Gespräch.
