freier Versicherungsmakler in München
Wir sind anders...
Wir unterscheiden uns von einem Großteil der Versicherungsvermittler am Markt.
Wir sind in keinem der großen Finanz- oder Strukturvertriebe integriert, sondern kooperieren mit dem kleinen Münchner Beraterhaus FiNUM.Finanzhaus. Wir haben uns als junges Maklerteam bewusst dafür entschieden, denn wir sehen uns als gallisches Dorf, als Finanzmanufaktur, das mit den intransparenten Strukturen in unserer Branche brechen will.
Unserer Meinung nach können wir nur so unsere Unabhängigkeit gewährleisten und unseren Kunden die beste Beratungsqualität bieten. Als freier Versicherungsmakler legen wir großen Wert auf Finanz-Beratung und nicht Finanz-Verkauf.
Wir bitten dich, dir zuerst ein Bild von uns zu machen, bevor du entscheidest eine Beratung anzufragen. Denn uns ist bei einer Zusammenarbeit wichtig, dass es auch menschlich passt.
Wer wir sind und wie wir dich unterstützen können, haben wir dir dafür in diesem Leitfaden zusammengeschrieben…
Willkommen bei monkeyandpeanuts.de
Wir sind Experte für Studenten und Berufseinsteiger im Bereich Finanzen, Versicherungen und Geldanlage – ohne Krawatte! 🐵
In unserer freien Finanzberatung bist du richtig, wenn du deine Finanzen selbstbestimmt angehen möchtest, aber einen Experten an deiner Seite wünscht, der dich objektiv und frei berät und begleitet. Unser Beratungsansatz fußt dabei auf einem jungen, objektiven Ansatz.
Als selbständige Versicherungsmakler sind wir frei von Unternehmensvorgaben und Produktanbietern und schaffen basierend auf der DIN77230 eine transparente Grundlage für deine Finanzen.
Was unterscheidet uns als freier Versicherungsmakler von anderen?
Kein subjektives "Blabla", sondern objektive Handlungsempfehlung nach Finanznorm DIN77230. Wir bleiben als ungebundener Versicherungsmakler nach §34d I GewO vertraglich frei von Unternehmensvorgaben, Banken & Versicherungen.
Wir sind dein persönlicher Ansprechpartner für alle Finanzthemen - egal ob Altersvorsorge, Geldanlage, Versicherung oder Immobilie.
Transparenz durch Finanzwissen - als Versicherungsmakler stehen wir auf Seiten des Kunden nicht des Produktanbieters & greifen somit mit mehr als 500 Produktanbietern auf den breiten Markt zu.
Selbstbestimmt Finanzentscheidungen treffen auf Website, Social Media oder in der online FinanzBERATUNG. Deine Verträge hast du mit unserer Web-App immer online an einem Ort.
Objektive Beratung nach DIN77230
Das Problem der Finanzbranche: du gehst zu 5 Beratern und bekommst 5 verschiedene subjektive Meinungen.
Doch gerade wenn es um unsere Finanzen geht, ist Transparenz und eine auf Vertrauen basierende Beratung das A und O.
Um dich objektiv und transparent beraten zu können, orientieren wir uns deshalb an der Finanznorm DIN77230, welche von Experten und Verbraucherschützern als unabhängige und wissenschaftlich basierte Leitlinie entwickelt wurde. Dabei schauen wir uns deine Situation ganzheitlich aus der Vogelperspektive an und stecken deine persönlichen Finanzziele.
Leistungen unserer Beratung als Versicherungsmakler in München
Versicherungscheck
Du hast Versicherungsverträge bei denen du dir unsicher bist, ob sie sinnvoll, geeignet oder schlicht zu teuer sind?
In unserem Versicherungscheck prüfen wir gemeinsam, ob du unter- oder überversichert bist – frei von Produktanbietern & Versicherungen ohne Krawatte.
Wir empfehlen einen regelmäßigen Vertragscheck, damit du immer auf dem neuesten Stand bist. Denn die Finanz- und Versicherungslandschaft ist sehr schnelllebig.
ganzheitliche Finanzplanung nach DIN77230
Wir begleiten dich in unserer ganzheitlichen FinanzBERATUNG nach DIN77230 mit regelmäßigen Check-Up und sind Begleiter bei all deinen Finanzfragen – egal ob Absicherung, Vorsorge oder Vermögensaufbau.
Beratung Berufsunfähigkeitsversicherung & Arbeitskraftabsicherung
Deine Arbeitskraft ist dein höchstes gut. Eine Absicherung gilt bei Verbraucherschützern aber auch bei der DIN77230, nach der wir beraten, als eine der wichtigsten Versicherungen, für alle, die finanziell auf ihr Gehalt angewiesen sind.
In unserer Beratung Berufsunfähigkeitsversicherung beraten wir dich zu deiner individuellen Situation und prüfen für dich bei Bedarf den Markt mit einer anonymen Risikovoranfrage und erarbeiten ein individuelles Vorsorgekonzept.
Solltest du aufgrund deiner Gesundheitshistorie Schwierigkeiten haben eine Berufsunfähigkeitsversicherung abzuschließen, prüfen wir gerne auch Alternativen (bspw. Grundfähigkeitenversicherung etc.)
Beratung Altersvorsorge
Altersvorsorge ist private Rentenversicherung, Altersvorsorge ist ETF-Sparplan, Altersvorsorge ist Immobilie…
Möglichkeiten hast du viele. In unserer Altersvorsorge-BERATUNG nehmen dich an die Hand und erarbeiten anhand einer persönlichen Rentenlückenberechnung dein ganz persönlichen Rentenkonzept nach deinem Bedarf. Wir zeigen dir alle Vor-und Nachteile deiner Möglichkeiten auf und begleiten dich, ganz egal welchen Weg du gehen möchtest.
Anlageberatung & Vermögensaufbau
Du hast individuelle Sparziele auf die du hinarbeiten möchtest oder willst einfach loslegen mit dem Vermögensaufbau?
Wir erarbeiten zusammen dein Anlagekonzept zugeschnitten auf deine Bedürfnisse und deine Risikoneigung. Wir begleiten dich von der Konzepterstellung über die Depoteröffnung bis hin zu regelmäßigen Depotchecks. Unsere Beratung umfasst bspw.
★ Geldanlage (bspw. in Form von Aktien, Anleihen, Fonds, ETF-Sparpläne & co.)
★ Kapitalimmobilien
Beratung Krankenversicherung
★ Krankenvollversicherung (Systemvergleich gesetzliche vs. private Krankenversicherung)
★ Krankenvollversicherung (z.B. Zahnzusatz, stationäre und ambulante Zusatzversicherung, Auslandsreisekrankenversicherung & co.)
★ Gesundheitsabsicherung (z.B. Pflegeversicherung)
Beratung Sachversicherung
Wir beraten dich bei Sach-Themen, wie bspw.
★ Private Haftpflichtversicherung
★ Hausratversicherung
★ Rechtsschutzversicherung
…und und und…
So läuft die Beratung in München ab
Da ich meine Kunden langfristig betreue, ist es mir sehr wichtig, dass die persönliche Ebene passt. Du erzählst mir was du von mir erwartest und ich erzähle dir wie ich arbeite.
Wir analysieren gemeinsam deine finanzielle Situation nach objektiven Kriterien (Kern ist die Finanznorm DIN77230)
Ich füttere dich mit Informationen, damit du eine fundierte Entscheidung treffen kannst welche Themen wir vertiefen sollen. Soll es die Altersvorsorge sein, der Vermögensaufbau oder die Immobilie.
Du hast dich entschieden? Wir starten die Umsetzung deiner gewünschten Themen. Als Makler kann ich dir nahezu den gesamten Markt anbieten.
Alle 1 bis 2 Jahre schauem wir uns deine finanzielle Situation an. Hat sich in deinem Leben etwas verändert, was auch deine Finanzen und deine Absicherung betrifft?
Was kostet ein freier Versicherungsmakler in München? (Honorar & Provision)
Das erste Kennenlerngespräch ist in allen Fällen kostenlosen & unverbindlich.
In der weiteren Beratung stehen dir zwei unterschiedliche Vergütungsoptionen zur Verfügung. Unabhängige Finanzberatung heißt für uns nicht zwangsläufig honorarbasierte oder provisionsbasierte Finanzberatung, sondern die Flexibilität zu haben, die Vergütungsmodalität zu wählen, die für mich als Kunde die geeignetste ist.
Das Provisionsmodell ist auf dem Versicherungsmarkt noch weit verbreitet, mittlerweile gibt es aber auch Möglichkeiten in spezifischen Themengebieten auf sogenannte Nettotarife (Honorartarife) zurückzugreifen. Das bietet dir die Flexibilität auf eine für dich geeignete Bezahlungsmodalität zurückzugreifen.
Honorartarife können wir dir momentan v.a. im Bereich Altersvorsorge anbieten.
Verteilt über die Jahre als Provision
Vorauszahlung als Honorar
Ein gutes oder schlechtes Vergütungssystem gibt es nicht. Es muss zu dir und deiner Situation passen. Deshalb lassen wir dir situationsbedingt und immer die Freiheit die für dich passende Option zu wählen. Im Erstgespräch gehen wir auf die Kosten im Detail ein damit du die volle Transparenz hast.
Wir sind deine Versicherungsmakler
Gründer der Finanzbildungsplattform mon(k)ey and peanuts
Berater & Coach bei FiNUM.Finanzhaus seit 2022
Berater bei FiNUM.Finanzhaus seit 2023 Onur findet ihr u.a. in unserem gemeinsamen Podcast & YouTube-Formaten
Auf mon(k)ey and peanuts ist Ina als Redakteurin aktiv
Beraterin & Coach bei FiNUM.Finanzhaus seit 2017
Wie fange ich an?
So findest du uns in München
Hier sitzen wir
Nymphenburger Str. 14
80335 München
Kontakt
Wegbeschreibung
Unser Büro in München befindet sich in der Nymphenburger Str. 14.
Empfehlung: Mit den öffentlichen Verkehrsmitteln
Du erreichst unser Büro am besten mit der U-Bahn U1. Die Haltestelle ist “Stiglmaierplatz”. Von dort aus sind es nur 3 Minuten zu Fuß zum Büro.
Parkplätze sind wie generell in der Münchner Innenstadt Mangelware. Am ehesten findest du freie Parkplätze in der Sandstraße. Hier musst du einen Parkschein lösen.
Das sagen unsere Kunden
🙋♀️ Häufige Fragen zu unserer Beratung als freier Versicherungsmakler in München
Die Beratung findet mit einem unserer Finanzexperten statt. Wie bei allem, hast du die Wahl. 😉
Die Ausbildung ist bei allen Beratern ähnlich.
Als Versicherungsmakler/in (IHK) nach §34d I GewO und ausgebildete Finanzanlagefachmann/frau (IHK) nach §34 f GewO besitze wir die Befähigung auf Seiten des Kunden, also dir, und nicht im Sinne der Banken und Versicherungen zu beraten.
Dabei stehen deine Bedürfnisse ab dem ersten Kennenlerngespräch im Mittelpunkt unserer Beratung.
Die online Beratung bei uns beginnt immer mit einem kostenlosen Erstgespräch.
Da wir unsere Kunden langfristig betreuen, ist es uns sehr wichtig, dass die persönliche Ebene passt. Du erzählst uns was du von uns erwartest und wir erzählen dir wie wir arbeiten.
Erst wenn es für dich passt, starten wir mit der Arbeit.
Du hast schon ein spezifisches Thema oder möchtest deinen persönlichen Finanzfahrplan? Eventuell weißt du gar nicht wo du anfangen sollst und benötigst Unterstützung?
Ganz egal wo du aktuell stehst, wir holen dich dort ab und gehen gemeinsam deine Finanzen an.
Die Themen unserer Beratung in München umfassen dabei alle Bereiche, die mit Finanzen zu tun haben. Das können sein: Versicherungen, Investment und Vermögensaufbau, Kapitalimmobilien etc.
Du bist dir unsicher? Schreibe uns einfach eine Nachricht oder buche dein kostenloses Erstgespräch.
Nein, im Erstgespräch geht es rein um das gegenseitige Kennenlernen. Du erzählst uns was du von uns erwartest und wir stellen dir unsere Arbeitsweise vor. Alles weitere erörtern wir gemeinsam in unserem Gespräch.
Die Erstberatung ist für dich in allen Fällen kostenlos.
Wie die weitere Beratung vergütet werden soll liegt ganz in deiner Hand. Du hast zwei Möglichkeiten:
- vorab über eine honorarbasierte Beratung
- regelmäßig in Form einer provisionsbasierte Beratung
Wir können dir beides anbieten. Wir erklären dir die Vorteile beider Vergütungsmodelle. DU hast dabei die Kontrolle im gesamten Beratungsprozess.
Auch das kannst alleine du entscheiden. Buche einen Termin vor Ort in München oder online. Beide Optionen stehen dir zur Verfügung.
Die online Beratung bieten wir dir über die Videobesprechungs-Plattform MS Teams oder alternativ Zoom an. So kannst du von allen Orten dieser Welt an der online Beratung teilnehmen.
Möchtest du uns lieber persönlich kennenlernen, kannst du jederzeit in unserem Büro in München vorbeikommen.
Rufe uns an, schreibe uns eine Mail oder buche direkt auf unserer Seite.
Als Makler nach §34 d I GewO können wir dir den kompletten uns zur Verfügung stehenden Markt anbieten – über 100 Investmenthäuser, mehr als 500 Versicherungen und über 300 Banken.