Deine freie Finanzberatung in Hamburg
In unserem Alltag merken wir immer wieder, dass viele Produktlösungen nicht mehr zeitgemäß sind – deswegen wollen wir mit der verstaubten, oft intransparenten Finanzwelt brechen und dich mit frischen Ansätzen beraten. Von jung zu jung! Transparent nach objektiver Finanznorm (DIN77230).
Wir begleiten dich als freier Finanzberater und Versicherungsmakler auf deinem Weg durch den Finanzdschungel – ganzheitlich zu Altersvorsorge, Versicherungen & Geldanlage
Fokusthemen unserer freien Finanzberatung in Hamburg
★ Rürup-Rente (Basis-Rente)
★ fondsgebundene Rentenversicherungen etc.
★ Kapitalimmobilien
★ Sachversicherungen (z.B. Privathaftpflicht)
★ Gesundheitsabsicherung (z.B. priv. Krankenversicherung)
★ FinanzRATGEBER & Wissensplattform
★ Begleiter bei allen Finanzfragen
Was unterscheidet unsere Finanzberatung in Hamburg von anderen?
Kein subjektives "Blabla", sondern objektive Handlungsempfehlung nach Finanznorm DIN77230. Wir bleiben als ungebundener Versicherungsmakler nach §34d I GewO vertraglich frei von Unternehmensvorgaben, Banken & Versicherungen.
Wir sind dein persönlicher Ansprechpartner für alle Finanzthemen - egal ob Altersvorsorge, Geldanlage, Versicherung oder Immobilie.
Selbstbestimmt Finanzentscheidungen treffen auf Website, Social Media oder in der online FinanzBERATUNG. Deine Verträge hast du mit unserer Web-App immer online an einem Ort.
Transparenz durch Finanzwissen - als Versicherungsmakler stehen wir auf Seiten des Kunden nicht des Produktanbieters & greifen somit mit mehr als 500 Produktanbietern auf den breiten Markt zu.
Wir sind deine FinanzEXPERTEN
Niko Röhrle
Gründer der Finanzbildungsplattform mon(k)ey and peanuts
Berater & Coach bei FiNUM.Finanzhaus seit 2022
Onur Uslu
Berater bei FiNUM.Finanzhaus seit 2023 Onur findet ihr u.a. in unserem gemeinsamen Podcast & YouTube-Formaten
Ina Karl
Auf mon(k)ey and peanuts ist Ina als Redakteurin aktiv
Beraterin & Coach bei FiNUM.Finanzhaus seit 2017
Das sagen unsere Kunden
So läuft die Beratung ab
Langfristige Begleitung, ist nur möglich, wenn die persönliche Ebene passt. Du erzählst uns was du erwartest und wir erzählen dir wie wir arbeiten.
Wo stehst du gerade?
Wir analysieren gemeinsam deine finanzielle Situation nach objektiven & wissenschaftlichen Kriterien (Kern ist die Finanznorm DIN77230)
Du bekommst das Finanzwissen zu den Themen, die du angehen willst. Nur so kannst du selbstbestimmt fundierte Entscheidung treffen - egal ob bei der Altersvorsorge, Geldanlage oder Versicherungen,
Du hast dich entschieden? Wir starten die Umsetzung deiner gewünschten Themen. Als Makler unterstützen wir dich frei von Banken und Versicherungen und können dir nahezu den gesamten Markt anbieten.
Alle 1 bis 2 Jahre schauen wir uns gemeinsam deine finanzielle Situation an. Hat sich in deinem Leben etwas verändert, was auch deine Finanzen und deine Absicherung betrifft?
Transparente Finanzberatung in Hamburg nach DIN 77230
Das Problem der Finanzbranche: du gehst zu 5 Beratern und bekommst 5 verschiedene subjektive Meinungen.
Doch gerade wenn es um unsere Finanzen geht, ist Transparenz und eine auf Vertrauen basierende Beratung das A und O.
Um dich objektiv und transparent beraten zu können, orientiere ich mich an der Finanznorm DIN77230, welche von Experten und Verbraucherschützern als unabhängige und wissenschaftlich basierte Leitlinie entwickelt wurde. Dabei schauen wir uns deine Situation ganzheitlich aus der Vogelperspektive an und stecken deine persönlichen Finanzziele.
Alle Finanzen an einem Ort bei einem Ansprechpartner
Über eine Web-App hast du alle Unterlagen online an einem Ort damit du dich nicht mehr um den Papierkram zu Hause sorgen musst.
Unsere Vergleichstools stehen dir hier zur Verfügung, damit du auch hier selbständig nach den besten Alternativen am Markt schauen kannst.
Was kostet unsere freie Finanzberatung in Hamburg?
Das erste Kennenlerngespräch ist in allen Fällen kostenlosen & unverbindlich.
In der weiteren Beratung stehen dir zwei unterschiedliche Vergütungsoptionen zur Verfügung. Freie Finanzberatung heißt für uns nicht zwangsläufig honorarbasierte Finanzberatung, sondern die Flexibilität zu haben, die Vergütungsmodalität zu wählen, die für mich als Kunde die geeignetste ist.
- Finanzberatung auf Honorarbasis (i.d.R. beläuft sich das stundenbasierte Honorar auf ca. 150-180 € pro Stunde und wird projektbasiert im Vorfeld besprochen und in einem Projektvertrag mit dir als Kunden festgehalten. So weißt du im Vorfeld ganz genau, welche Kosten auf dich zukommen)
- Finanzberatung auf Provisionsbasis (wir können auf sogenannte Provisions-/Courtage-Tarife zurückgreifen. Hier erhalten wir die Vergütung unserer Dienstleistung vom Produktgeber. Dieser preist dies in den Tarif ein. So zahlst du unsere Dienstleistung nicht vorab in Form eines Honorars, sondern laufend in deinem Beitrag)
Ein gutes oder schlechtes Vergütungssystem gibt es nicht. Es muss zu dir und deiner Situation passen. Deshalb lassen wir dir situationsbedingt und immer die Freiheit die für dich passende Option zu wählen. Im Erstgespräch gehen wir auf die Kosten im Detail ein damit du die volle Transparenz hast.
Vorauszahlung als Honorar
Verteilt über die Jahre als Provision
Häufige Fragen zu unserer freien Finanzberatung in Hamburg
Aktuell bieten wir die Finanzberatung ausschließlich online (& vor Ort in München) an. Das hat für dich den Vorteil, dass auch du ortsunabhängig ein Beratungsgespräch mit uns vereinbaren kannst.
Die Finanzberatung bieten wir dir über die Videobesprechungs-Plattform MS Teams oder alternativ Zoom an. So kannst du von allen Orten dieser Welt an der online Beratung teilnehmen.
Möchtest du uns lieber persönlich kennenlernen, können wir auch gerne einen Termin in unserem Büro in München vereinbaren.
Rufe uns an, schreibe eine Mail oder buche direkt auf unserer Seite.
Die Beratung findet mit einem unserer Finanzexperten statt. Wie bei allem, hast du die Wahl. 😉
Die Ausbildung ist bei allen Beratern ähnlich.
Als Versicherungsmakler/in (IHK) nach §34d I GewO und ausgebildete Finanzanlagefachmann/frau (IHK) besitzen wir die Befähigung auf Seiten des Kunden, also dir, und nicht im Sinne der Banken und Versicherungen zu beraten.
Dabei stehen deine Bedürfnisse ab dem ersten Kennenlerngespräch im Mittelpunkt meiner Beratung
Die Finanz-Beratung bei uns beginnt immer mit einem kostenlosen Erstgespräch.
Da wir unsere Kunden langfristig betreuen, ist es uns sehr wichtig, dass die persönliche Ebene passt. Du erzählst uns was du von uns erwartest und wir erzählen dir wie wir arbeiten.
Erst wenn es für dich passt, starten wir mit der Arbeit.
Unsere Finanzberatung umfasst diese Kern-Finanzthemen:
- Altersvorsorge
- Versicherungen,
- Investment und Vermögensaufbau,
- Kapitalimmobilien
Du bist dir unsicher? Schreibe uns einfach eine Nachricht oder buche dein kostenloses Erstgespräch.
Nein, im Erstgespräch geht es rein um das gegenseitige Kennenlernen. Du erzählst uns was du von uns erwartest und wir stellen dir unsere Arbeitsweise vor. Alles weitere erörtern wir gemeinsam in unserem Gespräch.
Die Erstberatung ist für dich in allen Fällen kostenlos.
Wie die weitere Beratung vergütet werden soll liegt ganz in deiner Hand. Du hast zwei Möglichkeiten:
- vorab über eine honorarbasierte Beratung
- regelmäßig in Form einer provisionsbasierte Beratung
Wir können dir beides anbieten. Sprich uns gerne in unserem ersten Gespräch darauf an und wir erklären dir die Vorteile beider Vergütungsmodelle. DU hast dabei die Kontrolle im gesamten Beratungsprozess.
Als Makler nach §34 d I GewO können wir dir den kompletten uns zur Verfügung stehenden Markt anbieten – über 100 Investmenthäuser, mehr als 500 Versicherungen und über 300 Banken.