ganzheitliche Finanzanalyse
5 Finanzberater - 5 verschiedene subjektive Meinungen...so sollte es nicht sein!
Deshalb fußt unsere Finanzberatung auf objektiven und nachvollziehbaren Kriterien.
In unserer ganzheitlichen Finanzanalyse entwickelst du mit einem Finanzexperten an deiner Seite einen vollumfänglicher Finanzplan inkl. aller relevanten, finanziellen To-Dos auf einen Blick (wissenschaftlich basiert nach DIN77230).
Was genau ist die DIN 77230?
Das Problem: die Finanzen sind für viele ein großer undurchsichtiger Finanzdschungel.
In Konsequenz wurde 2019 die DIN 77230 als die erste DIN Norm der Finanzbranche auf Initiative der DEFINO vom Deutschen Institut für Normung (DIN) veröffentlicht. Entwickelt wurde sie von Verbraucherschützer (Stiftung Warentest, Verbraucherzentrale), Fachexperten aus Wirtschaft (Banken und Versicherungen), Wissenschaft & Forschung und Verbänden.
Sie ist nichts anderes als ein individueller, objektiver Finanzfahrplan samt einheitlichen Standards und Handlungsempfehlungen.
Was bekommst du in unserer ganzheitlichen Finanzanalyse?
Wir erarbeiten deinen ganzheitlichen privaten Finanzplan basierend auf der DIN72230. Warum? Weil wir dir die volle Transparenz bieten wollen und kein subjektives Bla-Bla.
Der Fahrplan umfasst konkrete To-Dos für bis zu 42 Finanz-Themen, insbesondere Geldanlage, Versicherungen und Altersvorsorge. Somit hast du all deine Sparziele & Finanzrisiken auf einen Blick.
Und das bekommst du:
Übersicht deiner individuelle IST-Situation
konkrete ROUTE mit
Finanzplan & To-Dos
(optional) Checks deiner bestehenden Verträge
Alles auf einen Blick - bis zu 42 individuelle Finanzthemen zu...
So läuft die ganzheitliche Finanzanalyse ab
1. KENNENLERNEN
(30 min)
In unserem kostenlosen Erstgespräch geht es ums Kennenlernen. Wir schauen gemeinsam, wie wir dir in unserer Finanzanalyse helfen können.
2. FinanzANALYSE
Du bist zufrieden mit uns als Partner? Super! Im nächsten Schritt geht es um deine Ziele & Wünsche. Du füllst uns einen Fragebogen aus und wir analysieren deine gesamte, finanzielle Ist-Situation samt deiner finanziellen Risiken.
4. (optional) Vertragscheck
Schicke uns deine vorhandenen Verträge. Wir werten diese für dich aus, damit du weißt, ob diese gut sind und zu dir passen. Der Vertragscheck ist eine Zusatzleistung.
3. FinanzPLANUNG
(60-90 min)
Wir entwickeln einen konkreten Plan für dich und deine individuellen Ziele & Risiken. Du bekommst eine priorisierte Liste mit To-dos an die Hand. (inkl. PDF damit du im Nachgang auch selbständig in die Umsetzung gehen kannst)
Bei Bedarf bieten wir dir eine weitergehende Beratung & Betreuung bei der Umsetzung deines Finanzkonzeptes, deiner Anlagestrategie und Portfoliostruktur zur Erreichung deiner Ziele
Wir sind die Finanzexperten an deiner Seite
Niko Röhrle
Gründer der Finanzbildungsplattform mon(k)ey and peanuts
Berater & Coach bei FiNUM.Finanzhaus seit 2022
Onur Uslu
Berater bei FiNUM.Finanzhaus seit 2023 Onur findet ihr u.a. in unserem gemeinsamen Podcast & YouTube-Formaten
Ina Karl
Auf mon(k)ey and peanuts ist Ina als Redakteurin aktiv
Beraterin & Coach bei FiNUM.Finanzhaus seit 2017
Das sagen unsere Kunden
Nach der ganzheitlichen Finanzanalyse...
...hast du den vollen Durchblick bei deinen Finanzen & weißt wo du anfangen sollst
...hast du einen objektiven Finanzplan zu deiner Absicherung, Altersvorsorge, Geldanlage
...hast du deine Sparziele geordnet und kannst diese eigenständig angehen
...kennst du deine finanziellen Risiken & kannst selbst einschätzen, ob du unter- oder überversichert bist
...bist du unabhängiger von Meinungen Dritter
Für wen ist eine ganzheitliche Finanzanalyse geeignet?
Eine Finanzanalyse ist für dich geeignet,
wenn du
- einen ganzheitlichen Blick auf deine Finanzen haben willst
- selbstbestimmt deine Finanzen angehen möchtest und wissen willst wie du damit anfängst samt konkrete To-Dos
- deine finanziellen Risiken nicht kennst
- nicht weißt, wie du deine finanziellen Ziele angehst (sei es die finanzielle Unabhängigkeit, die Weltreise oder das Pony)
- wissen willst, wie gut du finanziell aufgestellt und abgesichert bist
- unabhängig von Meinungen Dritter sein und deine eigenen Entscheidungen treffen können willst
- deine Altersvorsorge angehen willst
Eine Finanzanalyse ist für dich nicht geeignet,
wenn du
- deine finanziellen Ziele erarbeitet hast und weißt wie du diese angehen kannst
- alle deine finanziellen Risiken kennst
- bereits ganz genau einschätzen kannst, ob du unter- oder überversichert bist
- bereits ganz genau einschätzen kannst, ob du ein To-Do für deine Altersvorsorge hast
- du dich selbst als Finanzexperte bezeichnen würdest und alles im Griff hast
Was kostet eine ganzheitliche Finanzanalyse?
Um dir eine unabhängige Finanzanalyse anbieten zu können, nehmen wir dafür ausschließlich ein Honorar ohne jegliche Zuwendungen oder Provisionen von Versicherungen oder anderen Produktanbietern.
Weder die Finanzberatung noch die Vermittlung konkreter Finanz-Produkte sind Teil der Analyse. Möchtest du ebenso Hilfe bei der individuellen Umsetzung des in der Finanzanalyse erstellten privaten Finanzplans, können wir das natürlich im Nachgang innerhalb einer FinanzBERATUNG angehen.
Finanzanalyse für dich
unabhängig nach DIN77230 (Basis-Analyse für Privathaushalte)-
kostenloses Kennenlernen
-
FinanzANALYSE
-
FinanzPLANUNG (1,5h) inkl. Fahrplan (pdf)
-
Vertragscheck (optional)
Finanzanalyse für die Familie
unabhängig nach DIN77230 (Basis-Analyse für Privathaushalte)-
kostenloses Kennenlernen
-
FinanzANALYSE
-
FinanzPLANUNG (1,5h) inkl. Fahrplan (pdf)
-
Vertragscheck (optional)
Finanzanalyse für Studenten
unabhängig nach DIN77230 (Basis-Analyse für Privathaushalte)-
kostenloses Kennenlernen
-
FinanzANALYSE
-
FinanzPLANUNG (1,5h) inkl. Fahrplan (pdf)
-
Vertragscheck (optional)
🙋♀️ Häufige Fragen zur ganzheitlichen Finanzanalyse
Was ist der Unterschied zwischen einer Finanzanalyse und einer Finanzberatung?
In unserer Finanzanalyse legen wir das Hauptaugenmerk auf die Erstellungen eines ganzheitlichen Finanzplans und die Wissensvermittlung. Damit kannst du deine finanziellen To-Dos und Risiken besser abschätzen und weißt in welchen Bereichen du gut aufgestellt bist und wo es eventuell noch Handlungsbedarf für dich gibt. Wir beantworten die Frage, ob du unter- oder sogar überversichert bist.
Im Gegensatz zur FinanzBERATUNG, steht hier nicht ein spezielles Produkt oder gar eine Produktvermittlung im Vordergrund, sondern die Entwicklung deines individuellen Finanzplans.
Durch diesen Fahrplan und die Wissensvermittlung bist du in der Lage bewusst und ganz individuell einzuschätzen, welche Finanzthemen wichtig sind und wie du diese konkret angehst.
Wer berät mich und welche Ausbildung hat mein Experte?
Die Beratung findet mit einem unserer Finanzexperten statt. Die Ausbildung ist bei allen Beratern ähnlich:
Als Versicherungsmakler/in (IHK) nach §34d I GewO und ausgebildete Finanzanlagefachmann/frau (IHK) nach §34 f GewO besitzen wir die Befähigung auf Seiten des Kunden, also dir, und nicht im Sinne der Banken und Versicherungen zu beraten.
Darüberhinaus sind unsere Berater DIN-zertifizierte Experten, um dich auf objektiver Ebene beraten zu können. Mehr dazu findest du hier: DIN77230
Dabei stehen deine Bedürfnisse ab dem ersten Kennenlerngespräch im Mittelpunkt unserer Beratung.
Welche Themen werden in der ganzheitlichen Finanzanalyse betrachtet?
Die ganzheitliche Finanzanalyse umfasst bis zu 42 Finanzthemen, also alle Bereiche, die mit Finanzen zu tun haben.
Du bekommst einen ganzheitlichen Überblick über deine Finanzsituation samt Absicherung , Vorsorge (z.B. “Wie gehe ich meine Finanzen an, wo fange ich an und wie sorge ich für mein Alter vor? Wie hoch ist meine Rentenlücke und wie viel muss ich sparen um diese zu schließen?”) und Geldanlage inklusive einen Vertragscheck deiner vorhandenen Versicherungsverträge.
Du bist dir unsicher, ob die Finanzanalyse etwas für dich ist? Schreibe uns einfach eine Nachricht!
Was kostet eine ganzheitliche Finanzanalyse?
Der Ersttermin ist für dich kostenlos. Hier geht es ums Kennenlernen. Wir erzähle dir wer wir sind und wie die Finanzanalyse funktioniert, damit du entscheiden kannst, ob sie etwas für dich ist.
Die Analyse selbst kostet je nach dem, ob du einen Fahrplan für dich alleine, für deine Familie oder einen Fahrplan als Student möchtest zwischen 150 und 450 € inkl. MwSt. und beinhaltet ein individuellen und auf deine Situation zugeschnittenen Finanzfahrplan mit konkreten to-dos (Handlungsempfehlungen wissenschaftlich & objektiv nach DIN77230). Genaue Details zum Ablauf findest du oben.
Erfolgt die Finanzanalyse online oder vor Ort?
Auch das kannst alleine du entscheiden. Buche einen Termin vor Ort oder online. Beide Optionen stehen dir zur Verfügung. Die Finanzanalyse vor Ort führen wir in unserem Büro in München durch.
Muss ich für das Erstgespräch etwas vorbereiten?
Nein, im Erstgespräch geht es rein um das gegenseitige Kennenlernen. Du erzählst uns was du von uns erwartest und wir stellen dir unsere Arbeitsweise vor. Alles weitere erörtern wir gemeinsam in unserem Gespräch.