Das kostet unsere Finanzberatung
Unsere Vergütung
Du willst eine freie Finanzberatung in Anspruch nehmen und bist dir nicht sicher, welche Kosten auf dich zukommen?
Wir haben unsere Beratungsleistungen nach ganz klaren und transparenten Bausteinen geordnet. So hast du immer den Durchblick, welche Vergütung wir erhalten und welche Kosten auf dich zukommen.
Wofür interessierst du dich?
Unser Beratungsablauf - Bausteine
Langfristige Begleitung, ist nur möglich, wenn die persönliche Ebene passt. Du erzählst uns was du erwartest und wir erzählen dir wie wir arbeiten.
Wo stehst du gerade?
Wir analysieren gemeinsam deine finanzielle Situation nach objektiven & wissenschaftlichen Kriterien (Kern ist die Finanznorm DIN77230)
Du hast dich für ein Thema entschieden? Egal ob Altersvorsorge, Geldanlage, BU etc. - in unserer Beratung bekommst du das Finanzwissen, dass du brauchst. So kannst du selbstbestimmt fundierte Entscheidung treffen.
Wir starten die Umsetzung deiner gewünschten Themen. Als Makler sind wir nicht an Banken & Versicherungen gebunden und checken den gesamten Markt an Anbietern für das für dich geeignete Produkt.
Alle 1 bis 2 Jahre schauen wir uns gemeinsam deine finanzielle Situation an. Hat sich in deinem Leben etwas verändert, was auch deine Finanzen und deine Absicherung betrifft?
Das kostet unser Erstgespräch
In unserem kostenlosen Erstgespräch geht es ums Kennenlernen. Wir schauen gemeinsam, wie wir dir in deiner Situation helfen können und erzählen dir, wie wir arbeiten. Unser Erstgespräch ist für dich immer und 100% kostenfrei.
Das kostet unsere Finanzanalyse
Ganzheitliche Finanzanalyse nach DIN77230
Für unsere unabhängige Finanzanalyse nehmen wir eine Vergütung. Du hast hier 2 Möglichkeiten:
- Du willst lediglich eine Analyse ohne Betreuung? In diesem Fall vereinbaren wir ein Honorar mit dir. Die Preise dafür siehst du unten.
- Du willst ganzheitlich von uns betreut werden? In diesem Fall ist die Analyse für dich kostenfrei. Du überträgst uns mir einem Maklermandat deine laufenden Versicherungsverträge und wir übernehmen als dein neuer Ansprechpartner die Betreuung (eine Vergütung erfolgt in Form einer Courtage (Provision), die wir von der Versicherungen erhalten, die du in unserem Bestand gibst. Diese Provisionen sind von der Versicherung in den Produktbeiträgen einkalkuliert. Daher spielt es i.d.R. keine Rolle, ob du eine Versicherung bei Check24, der Versicherung direkt oder bei uns liegen hast – die Beiträge bleiben für dich gleich.
Für die Analyse fällt für dich kein Honrar an.)
Weder die Finanzberatung noch die Vermittlung konkreter Finanz-Produkte sind Teil der Analyse. Möchtest du ebenso Hilfe bei der individuellen Umsetzung des in der Finanzanalyse erstellten privaten Finanzplans, können wir das im Nachgang innerhalb unserer Beratung angehen.
Honorar - Ganzheitliche Finanzanalyse nach DIN77230
Finanzanalyse für dich
unabhängig nach DIN77230 (Basis-Analyse für Privathaushalte)-
kostenloses Kennenlernen
-
FinanzANALYSE
-
FinanzPLANUNG (1,5h) inkl. Fahrplan (pdf)
-
Vertragscheck (optional)
Finanzanalyse für die Familie
unabhängig nach DIN77230 (Basis-Analyse für Privathaushalte)-
kostenloses Kennenlernen
-
FinanzANALYSE
-
FinanzPLANUNG (1,5h) inkl. Fahrplan (pdf)
-
Vertragscheck (optional)
Finanzanalyse für Studenten
unabhängig nach DIN77230 (Basis-Analyse für Privathaushalte)-
kostenloses Kennenlernen
-
FinanzANALYSE
-
FinanzPLANUNG (1,5h) inkl. Fahrplan (pdf)
-
Vertragscheck (optional)
Das kostet unsere Finanzberatung
Berufsunfähigkeitsversicherung & co.
Die BU-Beratung ist für dich kostenlos.
Vergütet werden wir hier in Form einer Provision (Courtage) durch den Versicherer bei einer Vermittlung.
Diese Provisionen sind von der Versicherung in den Produktbeiträgen einkalkuliert. Daher spielt es i.d.R. keine Rolle, ob du eine Versicherung bei Check24, der Versicherung direkt oder über uns abschließt – die Beiträge sind gleich.
Für die Beratung fallen für dich keine Kosten an.
Das kostet unsere Altersvorsorgeberatung
private Rentenversicherung, Rürup-Rentenversicherung & co.
Bei Abschluss von Versicherungen bekommen wir eine Provision (auch Courtagen genannt). Diese Provisionen sind von der Versicherung in den Produktbeiträgen einkalkuliert. Daher spielt es i.d.R. keine Rolle, ob du eine Versicherung bei Check24, der Versicherung direkt oder über uns abschließt – die Beiträge sind gleich.
Für die Beratung fallen für dich keine Kosten an.
Im Bereich der Rentenversicherungen ist auch eine Honorarberatung auf Wunsch möglich. Hier greifen wir auf sogenannte Honorarpolicen (Nettopolicen) – also Rentenversicherungen ohne Provision zurück.
Sprich uns dazu im Vorfeld an. Das Honorar besprechen wir projektbasiert im Vorfeld und halten wir in einem Projektvertrag fest. So weißt du ganz genau, welche Kosten auf dich zukommen.
Verteilt über die Jahre als Provision
Vorauszahlung als Honorar
Das kostet unsere Finanzberatung
Geldanlage
Für die Gestaltung deiner Geldanlage nehmen wir eine jährliche Servicegebühr von 0,3 – 1,0% der Anlagesumme. Die genauen Kosten bemessen sich an der Komplexität deines Projekts und besprechen wir im Vorfeld.
Was du dafür bekommst:
✓ eine ehrliche & transparente Beratung
✓ ein fundiertes Konzept eines Experten
✓ eine langfristige Betreuung an deiner Seite
Das kostet unser Check-Up-Gespräch
Für alle Kunden, die von uns langfristig bereut werden möchten, bieten wir ein kostenfreies Check-Up Gespräch an. Dieses empfehlen wir alle 1 bis 2 Jahre. Wir schauen uns gemeinsam deine finanzielle Situation an. Hat sich in deinem Leben etwas verändert, was auch deine Finanzen und deine Absicherung betrifft?
Unser Check-Up-Gespräch ist für dich 100% kostenfrei.
Das kostet unser Versicherungscheck
Du bekommst in unserem online VersicherungsCHECK eine objektive Meinung unserer Finanzexperten inkl. Empfehlung zu deinen Versicherungsverträgen.
Unser Versicherungs-Check ist für dich 100% kostenfrei.
