Unsere Finanzberatung – Altersvorsorge
Selbstbestimmt & sorgenfrei in die Rente - wir begleiten dich dabei (objektiv nach DIN77230)
Altersvorsorge ist individuell - wir helfen dir deinen Weg zu finden
Altersvorsorge ist private Rentenversicherung, Altersvorsorge ist ETF-Sparplan, Altersvorsorge ist Immobilie…
Du siehst, Möglichkeiten hast du viele. Wir nehmen dich an die Hand, zeigen dir alle Vor-und Nachteile auf und begleiten dich, ganz egal welchen Weg du gehen möchtest. Objektive Altersvorsorge-beratung heißt für uns dich nicht in eine Richtung zu drängen. Wir geben dir die Informationen, die du brauchst, damit du selbstbestimmt und frei die für dich richtige Entscheidung treffen kannst.
Das schöne, wir können dich als freie Berater bei allen Themen unterstützen.
private Rentenversicherung
(z.B. ETF-Rentenversicherung)
✔️ klassische Rentenversicherung (Garantie)
✔️ Rürup-Rente (Basis-Rente)
✔️ Riester-Rente
✔️ betriebliche Altersvorsorge
Geldanlage / Sparpläne
✔️ ETF-Sparpläne/-Depots
✔️ Vermögensverwaltungen
Immobilien
✔️ Finanzierungen
So läuft unsere Finanzberatung - Altersvorsorge ab
Langfristige Begleitung, ist nur möglich, wenn die persönliche Ebene passt. Du erzählst uns was du erwartest und wir erzählen dir wie wir arbeiten.
Wo stehst du gerade? Wie hoch ist deine Rentenlücke?
Wir analysieren gemeinsam deine finanzielle Situation nach objektiven & wissenschaftlichen Kriterien (Kern ist die Finanznorm DIN77230)
Du bekommst das Finanzwissen zu den Themen, die du angehen willst. Nur so kannst du selbstbestimmt fundierte Entscheidung treffen.
Wir schauen uns passende Produktlösungen an. Soll es die klassische Rentenversicherung, ein ETF-Depot oder die Immobilie sein? Du entscheidest! Wir unterstützen dich frei von Banken & Versicherungen.
Alle 1 bis 2 Jahre schauen wir uns gemeinsam deine finanzielle Situation an. Hat sich in deinem Leben etwas verändert, was auch deine Finanzen und deine Absicherung betrifft?
Das unterscheidet unsere Altersvorsorgeberatung von anderen:
Bei uns bekommst du kein subjektives "Blabla", sondern objektive Empfehlung. Denn all unsere Experten sind DEFINO-zertifiziert - wir arbeiten nach der von Verbraucherschützern konzipierter Finanznorm DIN 77230.
Mit über 500 Versicherern, Banken & Investmenthäusern hast du bei uns eine Auswahl wie bei großen Vergleichsportalen aber nur einen persönlicher Ansprechpartner für alle Finanzthemen - egal ob Altersvorsorge, Geldanlage, Versicherung oder Immobilie.
Wir bleiben als Finanzberater & freier Versicherungsmakler nach §34d I GewO vertraglich ungebunden von Vorgaben, Banken & Versicherungen und stehen auf Seiten des Kunden nicht des Produktanbieters.
Finanzen, aber ohne Anzug & Krawatte. Wir sind jung & digital. Du bekommst alles auf Website, Social Media oder in der online Finanzberatung. Deine Verträge hast du mit unserem Web-Portal online an einem Ort - ohne Papierkram!
Wir sind deine Altersvorsorge-EXPERTEN
Niko Röhrle
Berater & Coach bei FiNUM.Finanzhaus seit 2022
Onur Uslu
Ina Karl
Beraterin & Coach bei FiNUM.Finanzhaus seit 2017
Transparente Finanzberatung-Altersvorsorge nach DIN77230
Das Problem der Finanzbranche: du gehst zu 5 Beratern und bekommst 5 verschiedene subjektive Meinungen.
Doch gerade wenn es um unsere Finanzen geht, ist Transparenz und eine auf Vertrauen basierende Beratung das A und O.
Um dich objektiv und transparent beraten zu können, orientieren wir uns an der Finanznorm DIN77230, welche von Experten und Verbraucherschützern als unabhängige und wissenschaftlich basierte Leitlinie entwickelt wurde. Dabei schauen wir uns deine Situation ganzheitlich aus der Vogelperspektive an.
Ist eure Altersvorsorgeberatung das richtige für mich?
Unsere Finanzberatung-Altersvorsorge ist für dich geeignet, wenn du
- nicht weißt, wie du deine Altersvorsorge angehst
- selbstbestimmt das Thema "Sparen fürs Alter" angehen möchtest und Unterstützung auf Augenhöhe suchst
- einen objektiven Blick auf deine Finanzen haben willst
- nicht weißt, welche Altersvorsorge-Produkte es gibt und/oder welche die richtigen für dich sind - (private) Rentenversicherung, ETF-Sparplan, Immobilie?
- unabhängig von Meinungen Dritter sein und deine eigenen Entscheidungen treffen können willst
Unsere Finanzberatung-Altersvorosrge ist für dich nicht geeignet, wenn du
- deine Rentenlücke erarbeitest hast und weißt wie du diese besparen kannst
- bereits ganz genau einschätzen kannst, welches To-Do für deine Altersvorsorge hast
- du dich selbst als Finanzexperte bezeichnen würdest und deine Versicherungen und Geldanlage im Griff hast
🙋♀️ Häufige Fragen zu unserer Finanzberatung-Altersvorsorge
Wer berät mich und welche Ausbildung hat mein Altersvorsorge-Berater?
Die Beratung findet mit einem/einer unserer FinanzexpertInnen statt. Die Ausbildung ist bei allen Beratenden ähnlich:
Als VersicherungsmaklerIn (IHK) nach §34d I GewO und ausgebildete Finanzanlagefachmann/frau (IHK) nach §34 f GewO besitzen wir die Befähigung auf Seiten der Kunden, also dir, und nicht im Sinne der Banken und Versicherungen zu beraten.
Darüber hinaus sind unsere Beratenden DIN-zertifizierte ExpertInnen, um dich auf objektiver Ebene beraten zu können. Mehr dazu findest du hier: DIN77230
Dabei stehen deine Bedürfnisse ab dem ersten Kennenlerngespräch im Mittelpunkt unserer Beratung.
Wie läuft die Altersvorsorgeberatung bei euch ab?
Unsere freie Finanz-Beratung beginnt immer mit einem kostenlosen Erstgespräch.
Da wir unsere Kunden langfristig betreuen, ist es uns sehr wichtig, dass die persönliche Ebene passt. Du erzählst uns was du von uns erwartest und wir erzählen dir wie wir arbeiten.
Erst wenn es für dich passt, starten wir mit der Arbeit.
Über welche Themen kann ich mich in eurer Altersvorsorgeberatung beraten lassen?
Du hast schon ein spezifisches Thema oder möchtest deinen persönlichen Finanzfahrplan? Eventuell weißt du gar nicht wo du anfangen sollst und benötigst Unterstützung?
Ganz egal wo du aktuell stehst. Wir holen dich dort ab und wir gehen gemeinsam deine Finanzen an.
Unsere AltersvorsorgeBERATUNG umfasst dabei alle Bereiche, die mit dem Sparen für die Rente zu tun haben. Das können sein: private Rentenversicherungen (Riester, Rürup ETF-Rentenversicherung und co.), Geldanlage (Fonds-/ETF-Sparplan etc.) oder Kapitalimmobilien.
Du bist dir unsicher? Schreibe uns einfach eine Nachricht oder buche dein kostenloses Erstgespräch bei uns! Wir hören dir gerne zu und freuen uns auf dich.
Was kostet eure Finanzberatung - Altersvorsorge? (ist eine Honorarberatung möglich?) & wie werdet ihr bezahlt?
Bei Abschluss von Versicherungen bekommen wir eine Provision (auch Courtage genannt). Diese Provisionen sind von der Versicherung in den Produktbeiträgen einkalkuliert. Daher spielt es i.d.R. keine Rolle, ob du eine Versicherung bei Check24, der Versicherung direkt oder über uns abschließt – die Beiträge sind gleich.
Die Beratung ist für dich in diesem Fall kostenlos.
Im Bereich der Rentenversicherungen ist auch eine Honorarberatung auf Wunsch möglich. Hier greifen wir auf sogenannte Honorarpolicen (Nettopolicen) – also Rentenversicherungen ohne Provision zurück. Für die Beratung nehmen wir in diesem Fall ein Honorar.
Mehr dazu hier: Das kostet unsere Finanzberatung
Sprich uns dazu im Vorfeld an. Das Honorar besprechen wir projektbasiert im Vorfeld und halten wir in einem Projektvertrag fest. So weißt du ganz genau, welche Kosten auf dich zukommen.
Beratet ihr mich von überall?
Ja und nein – die online Finanzberatung bieten wir dir aktuell über die Videobesprechungs-Plattform MS Teams oder alternativ Zoom an. So kannst du von allen Orten dieser Welt an der online Beratung teilnehmen.
Vor Ort können wir dir aktuell lediglich eine Beratung in unserem Büro in München anbieten.
Rufe uns an, schreibe uns eine Mail oder buche direkt auf unserer Seite.
Ist die Produktauswahl eurer freien Altersvorsorgeberatung wirklich objektiv?
Als freie VersicherungsmaklerInnen nach §34 d I GewO können wir dir den kompletten uns zur Verfügung stehenden Markt anbieten – über 100 Investmenthäuser, mehr als 500 Versicherungen und über 300 Banken.
Außerdem sind unsere Beratenden DIN-zertifizierte Experten, um dich auf objektiver Ebene beraten zu können. Mehr dazu findest du hier: DIN77230
Muss ich für das Erstgespräch etwas vorbereiten?
Nein, im Erstgespräch geht es rein um das gegenseitige Kennenlernen. Du erzählst uns was du von uns erwartest und wir stellen dir unsere Arbeitsweise vor. Alles weitere erörtern wir gemeinsam in unserem Gespräch.
