Geldanlage ist individuell - wir helfen dir deinen Weg zu finden
Geld anlegen kann ganz schön verwirrend sein – wann macht Tagesgeld oder Festgeld Sinn und wann investiere ich besser in einen ETF? Was ist der Unterschied zwischen Aktien-Fonds und ETFs und was sind eigentlich Aktien oder Anleihen?
Was wir spätestens seit ein paar Jahren wissen -über die Zeit hinweg verliert mein Erspartes aufgrund der Inflation an Wert, wenn ich es unter dem Kopfkissen liegen habe.
Wie gehe ich also vor, wenn ich das verhindern möchte? Wo bekomme ich die besten Zinsen? Welche Strategie passt zu mir?
In unserer Finanzberatung – Geldanlage gehen wir gemeinsam diesen Weg und helfen dir zu deiner passenden Geldanlage-Strategie.
So läuft unsere Finanzberatung - Geldanlage ab
Langfristige Begleitung, ist nur möglich, wenn die persönliche Ebene passt. Du erzählst uns was du erwartest und wir erzählen dir wie wir arbeiten.
Wo stehst du gerade? Wo möchtest du hin und wie ist dein Risikoprofil?
Wir analysieren gemeinsam deine finanzielle Situation nach objektiven & wissenschaftlichen Kriterien (Kern ist die Finanznorm DIN77230)
Du bekommst das Finanzwissen zu den Themen, die du angehen willst. Nur so kannst du selbstbestimmt fundierte Entscheidung treffen.
Wir schauen uns passende Produktlösungen an. Soll es ein Tages-/ Festgeldkonto, ETF-Depot oder eine Vermögensverwaltung sein? Du entscheidest! Wir unterstützen dich frei von Banken & Versicherungen.
Alle 1 bis 2 Jahre schauen wir uns gemeinsam deine finanzielle Situation an. Hat sich in deinem Leben etwas verändert, was auch deine Finanzen und deine Geldanlage betrifft?
Unsere Schwerpunkte in der Finanzberatung - Geldanlage
kurz-/mittel-/ langfristige Geldanlage? - wir haben verschiedene Lösungen für jeden Zweck
Je nachdem welche Ziele du dir mit der Geldanlage gesteckt hast, wie lange dein Anlagehorizont ist und welche Risikoneigung du mitbringst, können wir auf verschiedenste Produktlösungen zurückgreifen. Wir erstellen mit dir zusammen eine Geldanlagestrategie und gießen sie in ein fundiertes Konzept, das zu dir und deiner Situation passt.
Als freie Finanzberater können wir dir für jeden Zweck die geeignete Lösung anbieten.
ETFs und Fonds
Wenn du lange auf dein Geld verzichten kannst, z.B. weil du für deine Altersvorsorge sparen möchtest, raten wir dir zu renditestärkeren Anlageklassen wie Aktienfonds bzw. ETFs. Über eine passive Investment-Strategie kannst du ohne viel Aufwand kostengünstig loslegen.
Vermögensverwaltungen
Lasse deine Geldanlage-Strategie von einem professionellen Vermögensverwalter managen. Hier bekommst du mehrere Anlageklassen in einem Topf, bist wesentlich breiter gestreut und bekommst ein Management an die Seite, das dein Portfolio regelmäßig optimiert und auf Marktveränderungen schnell reagieren kann.
Wir sind stolz darauf anders zu sein!
Unsere Geldanlageberatung ist...
Bei uns bekommst du kein subjektives "Blabla", sondern objektive Empfehlung. Denn all unsere Experten sind DEFINO-zertifiziert - wir arbeiten nach der von Verbraucherschützern konzipierter Finanznorm DIN 77230.
Mit über 500 Versicherern, Banken & Investmenthäusern hast du bei uns eine Auswahl wie bei großen Vergleichsportalen aber nur einen persönlicher Ansprechpartner für alle Finanzthemen - egal ob Altersvorsorge, Geldanlage, Versicherung oder Immobilie.
Wir bleiben als Finanzberater & freier Versicherungsmakler nach §34d I GewO vertraglich ungebunden von Vorgaben, Banken & Versicherungen und stehen auf Seiten des Kunden nicht des Produktanbieters.
Finanzen, aber ohne Anzug & Krawatte. Wir sind jung & digital. Du bekommst alles auf Website, Social Media oder in der online Finanzberatung. Deine Verträge hast du mit unserem Web-Portal online an einem Ort - ohne Papierkram!
Wir sind deine Geldanlage-Experten
Niko Röhrle
Berater & Coach bei FiNUM.Finanzhaus seit 2022
Onur Uslu
Ina Karl
Beraterin & Coach bei FiNUM.Finanzhaus seit 2017
Ist eure Geldanlageberatung das richtige für mich?
Unsere Finanzberatung - Geldanlage ist für dich geeignet, wenn du
- nicht weißt, wie du deine Geldanlage angehst
- selbstbestimmt das Thema Geldanlage angehen möchtest und Unterstützung auf Augenhöhe suchst
- einen objektiven Blick auf deine Finanzen haben willst
- nicht weißt, welche Geldanlage-Produkte es gibt und/oder welche die richtigen für dich sind - ETF-Sparplan mit Aktien oder Anleihen, klassische Bankeinlagen oder doch die Vermögensverwaltung?
- unabhängig von Meinungen Dritter sein und deine eigenen Entscheidungen treffen können willst
Unsere Finanzberatung - Geldanlage ist für dich nicht geeignet, wenn du
- deine Geldanlage-Strategie erarbeitest hast und weißt wie du diese besparen kannst
- du dich selbst als Finanzexperte bezeichnen würdest und deine Geldanlage im Griff hast
🙋♀️ Häufige Fragen zu unserer Finanzberatung - Geldanlage
Wer berät mich und welche Ausbildung hat mein Geldanlage-Berater?
Die Beratung findet mit einem/einer unserer FinanzexpertInnen statt. Die Ausbildung ist bei allen Beratenden ähnlich:
Als VersicherungsmaklerIn (IHK) nach §34d I GewO und ausgebildete Finanzanlagefachmann/frau (IHK) nach §34 f GewO besitzen wir die Befähigung auf Seiten der Kunden, also dir, und nicht im Sinne der Banken und Versicherungen zu beraten.
Darüber hinaus sind unsere Beratenden DIN-zertifizierte ExpertInnen, um dich auf objektiver Ebene beraten zu können. Mehr dazu findest du hier: DIN77230
Dabei stehen deine Bedürfnisse ab dem ersten Kennenlerngespräch im Mittelpunkt unserer Beratung.
Wie läuft die Geldanlageberatung bei euch ab?
Unsere freie Finanz-Beratung beginnt immer mit einem kostenlosen Erstgespräch.
Da wir unsere Kunden langfristig betreuen, ist es uns sehr wichtig, dass die persönliche Ebene passt. Du erzählst uns was du von uns erwartest und wir erzählen dir wie wir arbeiten.
Erst wenn es für dich passt, starten wir mit der Arbeit.
Über welche Themen kann ich mich in eurer Geldanlageberatung beraten lassen?
Du hast schon ein spezifisches Thema oder möchtest deinen persönlichen Finanzfahrplan? Eventuell weißt du gar nicht wo du anfangen sollst und benötigst Unterstützung?
Ganz egal wo du aktuell stehst. Wir holen dich dort ab und wir gehen gemeinsam deine Finanzen an.
Für jede Strategie unterstützen wir dich mit der geeigneten Produktlösung. Sei es die kurzfristige Geldanlage in Bankeinlagen, wie Tagesgeld oder Festgeld oder die langfristige Geldanlage mit Fonds, ETFs oder professionell gemanagt von Vermögensverwaltungen.
Du bist dir unsicher? Schreibe uns einfach eine Nachricht oder buche dein kostenloses Erstgespräch bei uns! Wir hören dir gerne zu und freuen uns auf dich.
Was kostet eure Finanzberatung - Geldanlage? (ist eine Honorarberatung möglich?) & wie werdet ihr bezahlt?
Für die Gestaltung deiner Geldanlage nehmen wir eine jährliche Servicegebühr von 0,3 – 1,0% der Anlagesumme. Die genauen Kosten bemessen sich an der Komplexität deines Projekts und besprechen wir im Vorfeld. Näheres zu unserer Vergütung der Geldanlageberatung findest du hier: Unsere Vergütung – Geldanlage
Was du dafür bekommst:
✓ eine ehrliche & transparente Beratung
✓ ein fundiertes Konzept eines Experten
✓ eine langfristige Betreuung an deiner Seite
Beratet ihr mich von überall?
Ja und nein – die online Finanzberatung bieten wir dir aktuell über die Videobesprechungs-Plattform MS Teams oder alternativ Zoom an. So kannst du von allen Orten dieser Welt an der online Beratung teilnehmen.
Vor Ort können wir dir aktuell lediglich eine Beratung in unserem Büro in München anbieten.
Rufe uns an, schreibe uns eine Mail oder buche direkt auf unserer Seite.
Ist die Produktauswahl eurer freien Geldanlageberatung wirklich objektiv?
Als freie VersicherungsmaklerInnen nach §34 d I GewO können wir dir den kompletten uns zur Verfügung stehenden Markt anbieten – über 100 Investmenthäuser, mehr als 500 Versicherungen und über 300 Banken.
Außerdem sind unsere Beratenden DIN-zertifizierte Experten, um dich auf objektiver Ebene beraten zu können. Mehr dazu findest du hier: DIN77230
Muss ich für das Erstgespräch etwas vorbereiten?
Nein, im Erstgespräch geht es rein um das gegenseitige Kennenlernen. Du erzählst uns was du von uns erwartest und wir stellen dir unsere Arbeitsweise vor. Alles weitere erörtern wir gemeinsam in unserem Gespräch.
