freie Finanzberatung nach DIN-Standards
Dein Geld. Deine Zukunft. Unser Weg.
Niemand sollte dir sagen, wie du mit deinem Geld umgehst – außer du selbst.
Wir begleiten dich als freier Finanzberater und Versicherungsmakler rundum bei deiner Absicherung & Geldanlage – objektiv & transparent nach DIN77230.
Freie Finanzberatung heißt für uns ganzheitliche Finanzberatung
ganzheitlich & persönlich
ganzheitliche Finanzplanung nach DIN77230
Wir begleiten dich in unserer ganzheitlichen FinanzBERATUNG nach DIN77230 mit regelmäßigen Check-Up und sind Begleiter bei all deinen Finanzfragen – egal ob Absicherung, Vorsorge oder Vermögensaufbau.
Beratung Berufsunfähigkeitsversicherung & Arbeitskraftabsicherung
Deine Arbeitskraft ist dein höchstes gut. Eine Absicherung gilt bei Verbraucherschützern aber auch bei der DIN77230, nach der wir beraten, als eine der wichtigsten Versicherungen, für alle, die finanziell auf ihr Gehalt angewiesen sind.
In unserer Beratung Berufsunfähigkeitsversicherung beraten wir dich zu deiner individuellen Situation und prüfen für dich bei Bedarf den Markt mit einer anonymen Risikovoranfrage und erarbeiten ein individuelles Vorsorgekonzept.
Solltest du aufgrund deiner Gesundheitshistorie Schwierigkeiten haben eine Berufsunfähigkeitsversicherung abzuschließen, prüfen wir gerne auch Alternativen zur BU (bspw. Grundfähigkeitenversicherung etc.)
Beratung Altersvorsorge
Altersvorsorge ist private Rentenversicherung, Altersvorsorge ist ETF-Sparplan, Altersvorsorge ist Immobilie…
Möglichkeiten hast du viele. In unserer Altersvorsorge-BERATUNG nehmen dich an die Hand und erarbeiten anhand einer persönlichen Rentenlückenberechnung dein ganz persönlichen Rentenkonzept nach deinem Bedarf. Wir zeigen dir alle Vor-und Nachteile deiner Möglichkeiten auf und begleiten dich, ganz egal welchen Weg du gehen möchtest.
Geldanlage & Vermögensaufbau
Du hast individuelle Sparziele auf die du hinarbeiten möchtest oder willst einfach loslegen mit dem Vermögensaufbau?
Wir erarbeiten zusammen dein Anlagekonzept zugeschnitten auf deine Bedürfnisse und deine Risikoneigung. Wir begleiten dich von der Konzepterstellung über die Depoteröffnung bis hin zu regelmäßigen Depotchecks. Unsere Beratung umfasst bspw.
★ Geldanlage (bspw. in Form von Aktien, Anleihen, Fonds, ETF-Sparpläne & co.)
★ Kapitalimmobilien
Beratung Krankenversicherung
★ Krankenvollversicherung (Systemvergleich gesetzliche vs. private Krankenversicherung)
★ Krankenzusatzversicherung (z.B. Zahnzusatz, stationäre und ambulante Zusatzversicherung, Auslandsreisekrankenversicherung & co.)
★ Gesundheitsabsicherung (z.B. Pflegeversicherung)
Beratung Sachversicherung
Wir beraten dich bei Sach-Themen, wie bspw.
★ Private Haftpflichtversicherung
★ Hausratversicherung
★ Rechtsschutzversicherung
…und und und…
Versicherungscheck
Du hast Versicherungsverträge bei denen du dir unsicher bist, ob sie sinnvoll, geeignet oder schlicht zu teuer sind?
In unserem Versicherungscheck prüfen wir gemeinsam, ob du unter- oder überversichert bist – frei von Produktanbietern & Versicherungen ohne Krawatte.
Wir empfehlen einen regelmäßigen Vertragscheck, damit du immer auf dem neuesten Stand bist. Denn die Finanz- und Versicherungslandschaft ist sehr schnelllebig.
Das unterscheidet unsere freie Finanzberatung von anderen
Wir sind stolz darauf anders zu sein! 🙂
Bei uns bekommst du kein subjektives "Blabla", sondern objektive Empfehlung. Denn all unsere Experten sind DEFINO-zertifiziert - wir arbeiten nach der von Verbraucherschützern konzipierter Finanznorm DIN 77230.
Mit über 500 Versicherern, Banken & Investmenthäusern hast du bei uns eine Auswahl wie bei großen Vergleichsportalen aber nur EINEN persönlicher Ansprechpartner für ALLE Finanzthemen - egal ob Altersvorsorge, Geldanlage, Versicherung oder Immobilie.
Wir bleiben als Finanzberater & freier Versicherungsmakler nach §34d I GewO vertraglich ungebunden von Vorgaben, Banken & Versicherungen und stehen auf Seiten des Kunden nicht des Produktanbieters.
Finanzen, aber ohne Anzug & Krawatte. Wir sind jung & digital. Du bekommst alles auf Website, Social Media oder in der online Finanzberatung. Deine Verträge hast du mit unserem Web-Portal online an einem Ort - ohne Papierkram!
So läuft unsere freie Finanzberatung ab
Langfristige Begleitung, ist nur möglich, wenn die persönliche Ebene passt. Du erzählst uns was du erwartest und wir erzählen dir wie wir arbeiten.
Wo stehst du gerade?
Wir analysieren gemeinsam deine finanzielle Situation nach objektiven & wissenschaftlichen Kriterien (Kern ist die Finanznorm DIN77230)
Du hast dich für ein Thema entschieden? Egal ob Altersvorsorge, Geldanlage, BU etc. - in unserer Beratung bekommst du das Finanzwissen, dass du brauchst. So kannst du selbstbestimmt fundierte Entscheidung treffen.
Wir starten die Umsetzung deiner gewünschten Themen. Als Makler sind wir nicht an Banken & Versicherungen gebunden und checken den gesamten Markt an Anbietern für das für dich geeignete Produkt.
Alle 1 bis 2 Jahre schauen wir uns gemeinsam deine finanzielle Situation an. Hat sich in deinem Leben etwas verändert, was auch deine Finanzen und deine Absicherung betrifft?
Das sagen unsere Kunden
Wir sind deine Finanzexperten
Berater & Coach bei FiNUM.Finanzhaus seit 2022
Beraterin & Coach bei FiNUM.Finanzhaus seit 2017
Freie Finanzberatung heißt für uns...
transparente Finanzberatung - nach DIN77230
Was ist die DIN77230?
Das Problem der Finanzbranche: du gehst zu 5 Beratern und bekommst 5 verschiedene subjektive Meinungen.
Doch gerade wenn es um unsere Finanzen geht, ist Transparenz und eine auf Vertrauen basierende Beratung das A und O.
Um dich objektiv und transparent beraten zu können, orientieren wir uns an der Finanznorm DIN77230, welche von Experten und Verbraucherschützern als unabhängige und wissenschaftlich basierte Leitlinie entwickelt wurde. Dabei schauen wir uns deine Situation ganzheitlich aus der Vogelperspektive an.
Ist eure freie Finanzberatung das richtige für mich?
Unsere freie Finanzberatung ist für dich geeignet, wenn du
- einen ganzheitlichen, objektiven Blick auf deine Finanzen haben willst
- selbstbestimmt deine Finanzen angehen möchtest und Unterstützung auf Augenhöhe suchst
- wichtige Themen, wie Altersvorsorge und Vermögensaufbau richtig angehen möchtest
- deine finanziellen Risiken nicht kennst
- nicht weißt, wie du deine finanziellen Ziele angehst (sei es die finanzielle Unabhängigkeit, die Weltreise oder das Pony)
- unabhängig von Meinungen Dritter sein und deine eigenen Entscheidungen treffen können willst
Unsere freie Finanzberatung ist für dich nicht geeignet, wenn du
- deine finanziellen Ziele erarbeitet hast und weißt wie du diese angehen kannst
- alle deine finanziellen Risiken kennst
- bereits ganz genau einschätzen kannst, ob du unter- oder überversichert bist
- bereits ganz genau einschätzen kannst, welches To-Do für deine Altersvorsorge hast
- du dich selbst als Finanzexperte bezeichnen würdest und deine Versicherungen und Geldanlage im Griff hast
🙋♀️ Häufige Fragen zu unserer freien Finanzberatung
Deine Frage ist nicht dabei?
Ich beantworte Sie dir gerne!
Wer berät mich und welche Ausbildung hat mein Berater?
Die Beratung findet mit einem/einer unserer FinanzexpertInnen statt. Die Ausbildung ist bei allen Beratenden ähnlich:
Als VersicherungsmaklerIn (IHK) nach §34d I GewO und ausgebildete Finanzanlagefachmann/frau (IHK) nach §34 f GewO besitzen wir die Befähigung auf Seiten der Kunden, also dir, und nicht im Sinne der Banken und Versicherungen zu beraten.
Darüber hinaus sind unsere Beratenden DIN-zertifizierte ExpertInnen, um dich auf objektiver Ebene beraten zu können. Mehr dazu findest du hier: DIN77230
Dabei stehen deine Bedürfnisse ab dem ersten Kennenlerngespräch im Mittelpunkt unserer Beratung.
Wie läuft eure freie Finanzberatung ab?
Unsere freie Finanz-Beratung beginnt immer mit einem kostenlosen Erstgespräch.
Da wir unsere Kunden langfristig betreuen, ist es uns sehr wichtig, dass die persönliche Ebene passt. Du erzählst uns was du von uns erwartest und wir erzählen dir wie wir arbeiten.
Erst wenn es für dich passt, starten wir mit der Arbeit.
Über welche Themen kann ich mich in eurer freien Finanzberatung beraten lassen?
Die Themen unserer freien Finanzberatung umfassen alle Bereiche, die mit Finanzen zu tun haben. Das können sein: Versicherungen, Investment und Vermögensaufbau, Kapitalimmobilien etc.
Unsere Beratungsschwerpunkte sind:
- objektive, ganzheitliche Finanzanalyse nach DIN77230
- Berufsunfähigkeitsversicherung (BU)
- Altersvorsorge / Investment (Geldanlage)
- Private Krankenversicherung
Du bist dir unsicher? Schreibe uns einfach eine Nachricht oder buche dein kostenloses Erstgespräch.
Was kostet eure freie Finanzberatung & wie werdet ihr bezahlt?
Provisionsbasierte Beratung
Bei Abschluss von Versicherungen bekommen wir eine Provision (auch Courtagen genannt). Diese Provisionen sind von der Versicherung in den Produktbeiträgen einkalkuliert. Daher spielt es i.d.R. keine Rolle, ob du eine Versicherung bei Check24, der Versicherung direkt oder über uns abschließt – die Beiträge sind gleich.Für die Beratung fallen für dich keine Kosten an.
Honorarbasierte Beratung
Im Bereich der Versicherungen ist auch eine Honorarberatung auf Wunsch möglich. Hier greifen wir auf sogenannte Honorarpolicen (Nettopolicen) – also Versicherungen ohne Provision zurück. Für die Beratung nehmen wir in diesem Fall ein Honorar. Mehr dazu hier: Das kostet unsere FinanzberatungDas Honorar besprechen wir projektbasiert im Vorfeld und halten es in einem Projektvertrag fest. So weißt du ganz genau, welche Kosten auf dich zukommen.
Beratet ihr mich von überall?
Ja und nein – die online Finanzberatung bieten wir dir aktuell über die Videobesprechungs-Plattform MS Teams oder alternativ Zoom an. So kannst du von allen Orten dieser Welt an der online Beratung teilnehmen.
Vor Ort können wir dir aktuell eine Beratung in unserem Büro in München anbieten.
Ist die Produktauswahl eurer freien Finanzberatung wirklich objektiv?
Als freie VersicherungsmaklerInnen nach §34 d I GewO können wir dir – genau so wie bspw. große blaue Vergleichsportale mit CHECK im Namen – den kompletten zur Verfügung stehenden Markt anbieten. Das sind derzeit über 100 Investmenthäuser, mehr als 500 Versicherungen und über 300 Banken.
All unsere ExpertInnen arbeiten darüber hinaus auf selbständiger Basis. Es gibt bei uns weder Unternehmens-, Verkaufsvorgaben noch Produktvorgaben und das ist uns ungemein wichtig. Denn nur so (das ist zumindest unsere Meinung) können wir dich wirklich frei beraten!
Außerdem sind unsere Beratenden DIN-zertifizierte ExpertInnen, um dich auf objektiver Ebene beraten zu können. Mehr dazu findest du hier: DIN77230
Muss ich für das Erstgespräch etwas vorbereiten?
Nein, im Erstgespräch geht es rein um das gegenseitige Kennenlernen. Du erzählst uns was du von uns erwartest und wir stellen dir unsere Arbeitsweise vor. Alles weitere erörtern wir gemeinsam in unserem Gespräch.