freie Finanzberatung für Familien nach DIN-Standards
Von jung zu jung: frei & persönlich
- frei von Versicherungen & Produktanbietern
- transparent nach objektiver Finanznorm (DIN77230)
- ganzheitlich zu Finanzen & Versicherungen
- DEFINO zertifiziert
Warum eine Finanzberatung speziell für junge Familien?
persönlich & individuell
Die Geburt eines Kindes, der Kauf eines Eigenheims oder der Wunsch nach finanzieller Stabilität – junge Familien stehen oft vor komplexen finanziellen Entscheidungen. Zwischen Elterngeld, Kindergeld, Absicherung, Vermögensaufbau und Altersvorsorge fehlt oft die Zeit und der Überblick, um die besten Lösungen für die eigene Familie zu finden.
Als freie Finanzberatung mit DEFINO-zertifizierten Beratern bieten wir dir eine ganzheitliche, unabhängige Finanzanalyse nach DIN 77230 – dem neutralen Standard für private Finanzplanung. Wir helfen dir dabei, die finanzielle Zukunft der Familie strukturiert, transparent und familiengerecht zu gestalten – mit dem Fokus auf die individuellen Lebensziele.
Konzept für die ganze Familie mit einer ganzheitliche Finanzplanung nach DIN77230 (Absicherung, Vorsorge, Vermögensplanung)
Um dich und deine Familie objektiv und transparent beraten zu können, orientieren wir uns an der Finanznorm DIN77230, welche von Experten und Verbraucherschützern als unabhängige und wissenschaftlich basierte Leitlinie entwickelt wurde. Dabei schauen wir uns die Situation der Familie ganzheitlich aus der Vogelperspektive an – egal ob Absicherung, Vorsorge oder Vermögensaufbau.
Prüfung von vorhandenen Versicherungs-Verträgen
Du hast Versicherungsverträge bei denen du dir unsicher bist, ob sie sinnvoll, geeignet oder schlicht zu teuer sind?
In unserem Versicherungscheck prüfen wir gemeinsam, ob du unter- oder überversichert bist – frei von Produktanbietern & Versicherungen ohne Krawatte.
Wir empfehlen einen regelmäßigen Vertragscheck, damit du immer auf dem neuesten Stand bist. Denn die Finanz- und Versicherungslandschaft ist sehr schnelllebig.
🙋♀️🙋 Fokus-Themen für die Eltern
Beratung Berufsunfähigkeitsversicherung & Arbeitskraftabsicherung für Eltern
Die Arbeitskraft der Eltern ist das höchstes Gut. Eine Absicherung gilt bei Verbraucherschützern aber auch bei der DIN77230, nach der wir beraten, als eine der wichtigsten Versicherungen, für alle, die finanziell auf ihr Gehalt angewiesen sind. Denn fällt ein Gehalt weg, bedeutet das i.d.R. ein großes finanzielles Risiko für die ganze Familie.
In unserer Beratung Berufsunfähigkeitsversicherung beraten wir dich zu deiner individuellen Situation und prüfen für dich bei Bedarf den Markt mit einer anonymen Risikovoranfrage und erarbeiten ein individuelles Vorsorgekonzept.
Solltest du aufgrund deiner Gesundheitshistorie Schwierigkeiten haben eine Berufsunfähigkeitsversicherung abzuschließen, prüfen wir gerne auch Alternativen (bspw. Grundfähigkeitenversicherung etc.).
Risikolebensversicherung für Eltern
Wenn ein Elternteil unerwartet verstirbt gerät die finanzielle Stabilität der Familie schnell ins Wanken. Wir analysieren Ihren Absicherungsbedarf und finden gemeinsam die passende Lösung, um Ihre Liebsten im Ernstfall optimal zu schützen – transparent, unabhängig und DIN-zertifiziert.
Eltern-Beratung Altersvorsorge
Altersvorsorge ist private Rentenversicherung, Altersvorsorge ist ETF-Sparplan, Altersvorsorge ist Immobilie…
Möglichkeiten hast du viele. In unserer Altersvorsorge-BERATUNG nehmen dich an die Hand und erarbeiten anhand einer persönlichen Rentenlückenberechnung dein ganz persönlichen Rentenkonzept nach deinem Bedarf. Wir zeigen dir alle Vor-und Nachteile deiner Möglichkeiten auf und begleiten dich, ganz egal welchen Weg du gehen möchtest.
Geldanlage & Vermögensaufbau für Eltern
Du hast individuelle Sparziele auf die du hinarbeiten möchtest oder willst einfach loslegen mit dem Vermögensaufbau?
Wir erarbeiten zusammen dein Anlagekonzept zugeschnitten auf deine Bedürfnisse und deine Risikoneigung. Wir begleiten dich von der Konzepterstellung über die Depoteröffnung bis hin zu regelmäßigen Depotchecks. Unsere Beratung umfasst bspw.
★ Geldanlage (bspw. in Form von Aktien, Anleihen, Fonds, ETF-Sparpläne & co.)
★ Kapitalimmobilien
Beratung Krankenversicherung der Eltern
Beratung Sachversicherung - Haftpflicht, Hausrat und co.
Wir beraten dich bei Sach-Themen, wie bspw.
★ Private Haftpflichtversicherung
★ Hausratversicherung
★ Rechtsschutzversicherung
…und und und…
👶 Fokus-Themen für die Kinder
Beratung Krankenversicherung & Zahnschutz des Kindes
Leistungen für Zahnbehandlungen, Brillen oder Therapien werden nicht immer vollständig von der gesetzlichen Krankenversicherung übernommen. Wir beraten dich zu sinnvollen Ergänzungen, damit dein Kind in jeder gesundheitlichen Lage bestens versorgt ist.
Beratung Sachversicherung - Haftpflicht bei Kindern
Auch Kinder können für Schäden haften – oder eben nicht, was rechtlich oft komplex ist. Wir erklären dir, wann eine Kinder-Haftpflicht greift, wo Lücken entstehen können und wie du deine Familie im Alltag rechtssicher aufstellst.
Beratung Kinderinvalidität, Unfall & BU für Schüler
Ein schwerer Unfall oder eine dauerhafte Beeinträchtigung kann das Leben eines Kindes dramatisch verändern – auch finanziell. Wir helfen dir, passende Lösungen zu finden, die im Ernstfall finanzielle Stabilität sichern und deinem Kind alle Chancen offenhalten.
Geldanlage & Vermögensaufbau für das Kind
Ob für den Führerschein, das erste Auto oder das Studium – frühzeitiger Vermögensaufbau bringt finanzielle Freiheit für die Zukunft deines Kindes. Wir zeigen dir, wie du mit ETF-Sparplänen oder Kinderdepots gezielt Kapital aufbaust – flexibel, verständlich und mit Weitblick.
Das unterscheidet unsere freie Finanzberatung für Familien von anderen:
Bei uns bekommst du kein subjektives "Blabla", sondern objektive Empfehlung. Denn all unsere Experten sind DEFINO-zertifiziert - wir arbeiten nach der von Verbraucherschützern konzipierter Finanznorm DIN 77230.
Mit über 500 Versicherern, Banken & Investmenthäusern hast du bei uns eine Auswahl wie bei großen Vergleichsportalen aber nur EINEN persönlicher Ansprechpartner für ALLE Finanzthemen - egal ob Altersvorsorge, Geldanlage, Versicherung oder Immobilie.
Wir bleiben als Finanzberater & freier Versicherungsmakler nach §34d I GewO vertraglich ungebunden von Vorgaben, Banken & Versicherungen und stehen auf Seiten des Kunden nicht des Produktanbieters.
Finanzen, aber ohne Anzug & Krawatte. Wir sind jung & digital. Du bekommst alles auf Website, Social Media oder in der online Finanzberatung. Deine Verträge hast du mit unserem Web-Portal online an einem Ort - ohne Papierkram!
Transparente Finanzberatung für Familien nach DIN77230
objektiv & frei
Was ist die DIN77230?
Das Problem der Finanzbranche: du gehst zu 5 Beratern und bekommst 5 verschiedene subjektive Meinungen.
Doch gerade wenn es um unsere Finanzen geht, ist Transparenz und eine auf Vertrauen basierende Beratung das A und O.
Um dich objektiv und transparent beraten zu können, orientieren wir uns an der Finanznorm DIN77230, welche von Experten und Verbraucherschützern als unabhängige und wissenschaftlich basierte Leitlinie entwickelt wurde. Dabei schauen wir uns deine Situation ganzheitlich aus der Vogelperspektive an.
So läuft die Finanzberatung für Familien ab
in 5 Schritten zum Ziel
Langfristige Begleitung, ist nur möglich, wenn die persönliche Ebene passt. Du erzählst uns was du erwartest und wir erzählen dir wie wir arbeiten.
Wo stehst du gerade?
Wir analysieren gemeinsam deine finanzielle Situation nach objektiven & wissenschaftlichen Kriterien (Kern ist die Finanznorm DIN77230)
Du hast dich für ein Thema entschieden? Egal ob Altersvorsorge, Geldanlage, BU etc. - in unserer Beratung bekommst du das Finanzwissen, dass du brauchst. So kannst du selbstbestimmt fundierte Entscheidung treffen.
Wir starten die Umsetzung deiner gewünschten Themen. Als Makler sind wir nicht an Banken & Versicherungen gebunden und checken den gesamten Markt an Anbietern für das für dich geeignete Produkt.
Alle 1 bis 2 Jahre schauen wir uns gemeinsam deine finanzielle Situation an. Hat sich in deinem Leben etwas verändert, was auch deine Finanzen und deine Absicherung betrifft?
Das sagen unsere Kunden
Wir sind deine Finanzexperten
Eine objektive und transparente Finanzberatung steht für uns an erster Stelle. Alle unsere Experten können als IHK-zertifizierte Versicherungsmakler auf den breiten Versicherungsmarkt zugreifen und arbeiten objektiv nach DIN77230 und nicht nach subjektiven Meinungen.
Berater & Coach bei FiNUM.Finanzhaus seit 2022
Beraterin & Coach bei FiNUM.Finanzhaus seit 2017
Was kostet eine Finanzberatung für Familien?
Unsere Vergütung - transparent & fair
Versicherungen
Provisionsbasierte Beratung
Bei Abschluss von Versicherungen bekommen wir eine Provision (auch Courtagen genannt). Diese Provisionen sind von der Versicherung in den Produktbeiträgen einkalkuliert. Daher spielt es i.d.R. keine Rolle, ob du eine Versicherung bei Check24, der Versicherung direkt oder über uns abschließt - die Beiträge sind gleich.Für die Beratung fallen für dich keine Kosten an.
Honorarbasierte Beratung
Im Bereich der Versicherungen ist auch eine Honorarberatung auf Wunsch möglich. Hier greifen wir auf sogenannte Honorarpolicen (Nettopolicen) - also Versicherungen ohne Provision zurück. Für die Beratung nehmen wir in diesem Fall ein Honorar. Mehr dazu hier: Das kostet unsere FinanzberatungDas Honorar besprechen wir projektbasiert im Vorfeld und halten es in einem Projektvertrag fest. So weißt du ganz genau, welche Kosten auf dich zukommen.
Geldanlage
Was du dafür bekommst:
✓ eine ehrliche & transparente Beratung
✓ ein fundiertes Konzept eines Experten
✓ eine langfristige Betreuung an deiner Seite
Wie fange ich an?
🙋♀️ Häufige Fragen zu unserer freien Finanzberatung für Familien
Wer berät mich und welche Ausbildung hat mein Berater?
Die Beratung findet mit einem/einer unserer FinanzexpertInnen statt. Die Ausbildung ist bei allen Beratenden ähnlich:
Als VersicherungsmaklerIn (IHK) nach §34d I GewO und ausgebildete Finanzanlagefachmann/frau (IHK) nach §34 f GewO besitzen wir die Befähigung auf Seiten der Kunden, also dir, und nicht im Sinne der Banken und Versicherungen zu beraten.
Darüber hinaus sind unsere Beratenden DIN-zertifizierte ExpertInnen, um dich auf objektiver Ebene beraten zu können. Mehr dazu findest du hier: DIN77230
Dabei stehen deine Bedürfnisse ab dem ersten Kennenlerngespräch im Mittelpunkt unserer Beratung.
Wie läuft eure freie Finanzberatung ab?
Unsere freie Finanz-Beratung beginnt immer mit einem kostenlosen Erstgespräch.
Da wir unsere Kunden langfristig betreuen, ist es uns sehr wichtig, dass die persönliche Ebene passt. Du erzählst uns was du von uns erwartest und wir erzählen dir wie wir arbeiten.
Erst wenn es für dich passt, starten wir mit der Arbeit.
Über welche Themen kann ich mich in eurer freien Finanzberatung für Familien beraten lassen?
Die Themen unserer freien Finanzberatung umfassen alle Bereiche, die mit Finanzen zu tun haben. Das können sein: Versicherungen, Investment und Vermögensaufbau, Kapitalimmobilien etc.
Unsere Beratungsschwerpunkte sind:
- objektive, ganzheitliche Finanzanalyse nach DIN77230
- Berufsunfähigkeitsversicherung (BU)
- Altersvorsorge / Investment (Geldanlage)
- Private Krankenversicherung
Du bist dir unsicher? Schreibe uns einfach eine Nachricht oder buche dein kostenloses Erstgespräch.
Was kostet eure freie Finanzberatung & wie werdet ihr bezahlt?
Provisionsbasierte Beratung
Bei Abschluss von Versicherungen bekommen wir eine Provision (auch Courtagen genannt). Diese Provisionen sind von der Versicherung in den Produktbeiträgen einkalkuliert. Daher spielt es i.d.R. keine Rolle, ob du eine Versicherung bei Check24, der Versicherung direkt oder über uns abschließt – die Beiträge sind gleich.Für die Beratung fallen für dich keine Kosten an.
Honorarbasierte Beratung
Im Bereich der Versicherungen ist auch eine Honorarberatung auf Wunsch möglich. Hier greifen wir auf sogenannte Honorarpolicen (Nettopolicen) – also Versicherungen ohne Provision zurück. Für die Beratung nehmen wir in diesem Fall ein Honorar. Mehr dazu hier: Das kostet unsere FinanzberatungDas Honorar besprechen wir projektbasiert im Vorfeld und halten es in einem Projektvertrag fest. So weißt du ganz genau, welche Kosten auf dich zukommen.
Beratet ihr mich von überall?
Ja und nein – die online Finanzberatung bieten wir dir aktuell über die Videobesprechungs-Plattform MS Teams oder alternativ Zoom an. So kannst du von allen Orten dieser Welt an der online Beratung teilnehmen.
Vor Ort können wir dir aktuell eine Beratung in unserem Büro in München anbieten.
Ist die Produktauswahl eurer freien Finanzberatung wirklich objektiv?
Als freie VersicherungsmaklerInnen nach §34 d I GewO können wir dir – genau so wie bspw. große blaue Vergleichsportale mit CHECK im Namen – den kompletten zur Verfügung stehenden Markt anbieten. Das sind derzeit über 100 Investmenthäuser, mehr als 500 Versicherungen und über 300 Banken.
All unsere ExpertInnen arbeiten darüber hinaus auf selbständiger Basis. Es gibt bei uns weder Unternehmens-, Verkaufsvorgaben noch Produktvorgaben und das ist uns ungemein wichtig. Denn nur so (das ist zumindest unsere Meinung) können wir dich wirklich frei beraten!
Außerdem sind unsere Beratenden DIN-zertifizierte ExpertInnen, um dich auf objektiver Ebene beraten zu können. Mehr dazu findest du hier: DIN77230
Muss ich für das Erstgespräch etwas vorbereiten?
Nein, im Erstgespräch geht es rein um das gegenseitige Kennenlernen. Du erzählst uns was du von uns erwartest und wir stellen dir unsere Arbeitsweise vor. Alles weitere erörtern wir gemeinsam in unserem Gespräch.
Deine Frage ist nicht dabei?
Ich beantworte Sie dir gerne!
