Freie Finanzberatung in München
Von jung zu jung - Finanzberatung ohne Krawatte
In unserem Alltag merken wir immer wieder, dass viele Produktlösungen nicht mehr zeitgemäß sind – deswegen wollen wir mit der verstaubten, oft intransparenten Finanzwelt brechen und dich mit frischen Ansätzen beraten. Von jung zu jung! Transparent nach objektiver Finanznorm (DIN77230).
Wir begleiten dich als freier Finanzberater und Versicherungsmakler auf deinem Weg durch den Finanzdschungel – ganzheitlich zu Altersvorsorge, Versicherungen & Geldanlage
Die Fokusthemen unserer Finanzberatung in München
Finanzberatung heißt nicht Riester oder Rürup. Finanzberatung heißt für uns deine individuellen Lebensziele zu definieren und einen Plan zu schmieden, damit du diese Ziele aus finanzieller Sicht erreichen kannst.
ganzheitliche Finanzplanung nach DIN77230
Wir begleiten dich in unserer ganzheitlichen FinanzBERATUNG nach DIN77230 mit regelmäßigen Check-Up und sind Begleiter bei all deinen Finanzfragen – egal ob Absicherung, Vorsorge oder Vermögensaufbau.
Beratung Berufsunfähigkeitsversicherung & Arbeitskraftabsicherung
Deine Arbeitskraft ist dein höchstes gut. Eine Absicherung gilt bei Verbraucherschützern aber auch bei der DIN77230, nach der wir beraten, als eine der wichtigsten Versicherungen, für alle, die finanziell auf ihr Gehalt angewiesen sind.
In unserer Beratung Berufsunfähigkeitsversicherung beraten wir dich zu deiner individuellen Situation und prüfen für dich bei Bedarf den Markt mit einer anonymen Risikovoranfrage und erarbeiten ein individuelles Vorsorgekonzept.
Solltest du aufgrund deiner Gesundheitshistorie Schwierigkeiten haben eine Berufsunfähigkeitsversicherung abzuschließen, prüfen wir gerne auch Alternativen (bspw. Grundfähigkeitenversicherung etc.)
Beratung Altersvorsorge
Altersvorsorge ist private Rentenversicherung, Altersvorsorge ist ETF-Sparplan, Altersvorsorge ist Immobilie…
Möglichkeiten hast du viele. In unserer Altersvorsorge-BERATUNG nehmen dich an die Hand und erarbeiten anhand einer persönlichen Rentenlückenberechnung dein ganz persönlichen Rentenkonzept nach deinem Bedarf. Wir zeigen dir alle Vor-und Nachteile deiner Möglichkeiten auf und begleiten dich, ganz egal welchen Weg du gehen möchtest.
Geldanlage & Vermögensaufbau
Du hast individuelle Sparziele auf die du hinarbeiten möchtest oder willst einfach loslegen mit dem Vermögensaufbau?
Wir erarbeiten zusammen dein Anlagekonzept zugeschnitten auf deine Bedürfnisse und deine Risikoneigung. Wir begleiten dich von der Konzepterstellung über die Depoteröffnung bis hin zu regelmäßigen Depotchecks. Unsere Beratung umfasst bspw.
★ Geldanlage (bspw. in Form von Aktien, Anleihen, Fonds, ETF-Sparpläne & co.)
★ Kapitalimmobilien
Beratung Krankenversicherung
★ Krankenvollversicherung (Systemvergleich gesetzliche vs. private Krankenversicherung)
★ Krankenzusatzversicherung (z.B. Zahnzusatz, stationäre und ambulante Zusatzversicherung, Auslandsreisekrankenversicherung & co.)
★ Gesundheitsabsicherung (z.B. Pflegeversicherung)
Beratung Sachversicherung
Wir beraten dich bei Sach-Themen, wie bspw.
★ Private Haftpflichtversicherung
★ Hausratversicherung
★ Rechtsschutzversicherung
…und und und…
Versicherungscheck
Du hast Versicherungsverträge bei denen du dir unsicher bist, ob sie sinnvoll, geeignet oder schlicht zu teuer sind?
In unserem Versicherungscheck prüfen wir gemeinsam, ob du unter- oder überversichert bist – frei von Produktanbietern & Versicherungen ohne Krawatte.
Wir empfehlen einen regelmäßigen Vertragscheck, damit du immer auf dem neuesten Stand bist. Denn die Finanz- und Versicherungslandschaft ist sehr schnelllebig.
Was unterscheidet unsere Finanzberatung in München von anderen?
Bei uns bekommst du kein subjektives "Blabla", sondern objektive Empfehlung. Denn all unsere Experten sind DEFINO-zertifiziert - wir arbeiten nach der von Verbraucherschützern konzipierter Finanznorm DIN 77230.
Mit über 500 Versicherern, Banken & Investmenthäusern hast du bei uns eine Auswahl wie bei großen Vergleichsportalen aber nur einen persönlicher Ansprechpartner für alle Finanzthemen - egal ob Altersvorsorge, Geldanlage, Versicherung oder Immobilie.
Wir bleiben als Finanzberater & freier Versicherungsmakler nach §34d I GewO vertraglich ungebunden von Vorgaben, Banken & Versicherungen und stehen auf Seiten des Kunden nicht des Produktanbieters.
Finanzen, aber ohne Anzug & Krawatte. Wir sind jung & digital. Du bekommst alles auf Website, Social Media oder in der online Finanzberatung. Deine Verträge hast du mit unserem Web-Portal online an einem Ort - ohne Papierkram!
Transparente Finanzberatung in München nach DIN77230
Das Problem der Finanzbranche: du gehst zu 5 Beratern und bekommst 5 verschiedene subjektive Meinungen.
Doch gerade wenn es um unsere Finanzen geht, ist Transparenz und eine auf Vertrauen basierende Beratung das A und O.
Um dich objektiv und transparent beraten zu können, orientieren wir uns an der Finanznorm DIN77230, welche von Experten und Verbraucherschützern als unabhängige und wissenschaftlich basierte Leitlinie entwickelt wurde. Dabei schauen wir uns deine Situation ganzheitlich aus der Vogelperspektive an.
Deshalb nennen wir unsere Finanzberatung in München nicht unabhängig!
In der Branche brennt aktuell eine heiße Debatte, ob sich Versicherungsvermittler, die Provisionszahlungen seitens des Produktanbieters annehmen, als „unabhängig“ bezeichnen dürfen. Diese Frage wird aktuell gerichtlich geklärt.
Wir als Versicherungsmakler sind Teil dieser Debatte geworden, da ihr bei uns neben Honorartarifen auch auf diese sogenannten Provisions-/Courtage-Tarife zurückgreifen könnt.
Trotzdem wollen wir nicht auf Provisionstarife verzichten, da unserer Meinung nach beide Varianten für unsere Kunden Vor- und Nachteile bieten.
In unserer Definition von „Unabhängigkeit in der Finanzberatung“ solltest du als Kunde selbst die Entscheidungsfreiheit haben können die für dich individuell geeignetste Zahlungsmodalität wählen zu können. Diese Flexibilität für unsere Kunden wollen wir nicht verlieren und werden auch in Zukunft weiter beide Möglichkeiten anbieten, auch wenn wir uns nicht offiziell unabhängig nennen werden, bis der Streitfall endgültig gerichtlich geklärt wurde.
So definieren wir für dich „Unabhängigkeit“. Wir arbeiten als Finanzexperte:
So läuft die Finanzberatung in München ab
0 Erstgespräch
Da wir unsere Kunden langfristig betreuen, ist es uns wichtig, dass die persönliche Ebene passt. Du erzählst uns was du von uns als Berater erwartest und wir erzählen dir wie wir arbeiten.
1 ANALYSE
Wir analysieren gemeinsam deine finanzielle Situation nach objektiven Kriterien (Kern ist die Finanznorm DIN77230)
2 BERATUNG
Wir geben dir die Informationen, die du brauchst, um eine fundierte Entscheidung treffen zu können. Soll es die Altersvorsorge sein, der Vermögensaufbau oder die Immobilie.
3 UMSETZUNG
Du hast dich entschieden? Wir starten die Umsetzung deiner gewünschten Themen. Als Makler können wir dir nahezu den gesamten Markt anbieten.
4 CHECK UP
Alle 1 bis 2 Jahre schauem wir uns deine finanzielle Situation an. Hat sich in deinem Leben etwas verändert, was auch deine Finanzen und deine Absicherung betrifft?
Das sagen unsere Kunden
Wir sind deine Finanzberater in München
Berater & Coach bei FiNUM.Finanzhaus seit 2022
Onur Uslu
Ina Karl
Beraterin & Coach bei FiNUM.Finanzhaus seit 2017
Wie fange ich an?
Lass uns loslegen!
So findest du unsere Finanzberatung in München
Hier sitzen wir
Nymphenburger Str. 14
80335 München
Kontakt
Wegbeschreibung
Unser Büro in München befindet sich in der Nymphenburger Str. 14.
Empfehlung: Mit den öffentlichen Verkehrsmitteln
Du erreichst unser Büro am besten mit der U-Bahn U1. Die Haltestelle ist „Stiglmaierplatz“. Von dort aus sind es nur 3 Minuten zu Fuß zum Büro.
Mit dem Auto
Parkplätze sind wie generell in der Münchner Innenstadt Mangelware. Am ehesten findest du freie Parkplätze in der Sandstraße. Hier musst du einen Parkschein lösen.
Häufige Fragen zu unserer Finanzberatung in München
Wer berät mich und welche Ausbildung hat mein Finanzberater in München?
Die Beratung findet mit einem/einer unserer FinanzexpertInnen statt. Die Ausbildung ist bei allen Beratenden ähnlich:
Als VersicherungsmaklerIn (IHK) nach §34d I GewO und ausgebildete Finanzanlagefachmann/frau (IHK) nach §34 f GewO besitzen wir die Befähigung auf Seiten der Kunden, also dir, und nicht im Sinne der Banken und Versicherungen zu beraten.
Darüber hinaus sind unsere Beratenden DIN-zertifizierte ExpertInnen, um dich auf objektiver Ebene beraten zu können. Mehr dazu findest du hier: DIN77230
Dabei stehen deine Bedürfnisse ab dem ersten Kennenlerngespräch im Mittelpunkt unserer Beratung.
Wie läuft die Finanzberatung in München ab?
Unsere freie Finanz-Beratung beginnt immer mit einem kostenlosen Erstgespräch.
Da wir unsere Kunden langfristig betreuen, ist es uns sehr wichtig, dass die persönliche Ebene passt. Du erzählst uns was du von uns erwartest und wir erzählen dir wie wir arbeiten.
Erst wenn es für dich passt, starten wir mit der Arbeit.
Über welche Themen kann ich mich in der Finanzberatung in München beraten lassen?
Die Themen unserer freien Finanzberatung umfassen alle Bereiche, die mit Finanzen zu tun haben. Das können sein: Versicherungen, Investment und Vermögensaufbau, Kapitalimmobilien etc.
Unsere Beratungsschwerpunkte sind:
- objektive, ganzheitliche Finanzanalyse nach DIN77230
- Berufsunfähigkeitsversicherung (BU)
- Altersvorsorge / Investment (Geldanlage)
- Private Krankenversicherung
Du bist dir unsicher? Schreibe uns einfach eine Nachricht oder buche dein kostenloses Erstgespräch.
Was kostet eure Finanzberatung & wie werdet ihr bezahlt?
Bei Abschluss von Versicherungen bekommen wir eine Provision (auch Courtage genannt). Diese Provisionen sind von der Versicherung in den Produktbeiträgen einkalkuliert. Daher spielt es i.d.R. keine Rolle, ob du eine Versicherung bei Check24, der Versicherung direkt oder über uns abschließt – die Beiträge sind gleich.
Die Beratung ist für dich in diesem Fall kostenlos.
Im Bereich der Rentenversicherungen ist auch eine Honorarberatung auf Wunsch möglich. Hier greifen wir auf sogenannte Honorarpolicen (Nettopolicen) – also Rentenversicherungen ohne Provision zurück. Für die Beratung nehmen wir in diesem Fall ein Honorar.
Mehr dazu hier: Das kostet unsere Finanzberatung
Sprich uns dazu im Vorfeld an. Das Honorar besprechen wir projektbasiert im Vorfeld und halten wir in einem Projektvertrag fest. So weißt du ganz genau, welche Kosten auf dich zukommen.
Beratet ihr mich von überall?
Ja und nein – die online Finanzberatung bieten wir dir aktuell über die Videobesprechungs-Plattform MS Teams oder alternativ Zoom an. So kannst du von allen Orten dieser Welt an der online Beratung teilnehmen.
Vor Ort können wir dir aktuell eine Beratung in unserem Büro in München anbieten.
Ist die Produktauswahl eurer freien Finanzberatung wirklich objektiv?
Als freie VersicherungsmaklerInnen nach §34 d I GewO können wir dir – genau so wie bspw. große blauen Vergleichsportale mit Check im Namen – den kompletten zur Verfügung stehenden Markt anbieten. Das sind derzeit über 100 Investmenthäuser, mehr als 500 Versicherungen und über 300 Banken.
All unsere ExpertInnen arbeiten darüber hinaus auf selbständiger Basis. Es gibt bei uns weder Unternehmens-, Verkaufsvorgaben noch Produktvorgaben und das ist uns ungemein wichtig. Denn nur so (das ist zumindest unsere Meinung) können wir dich wirklich frei beraten!
Außerdem sind unsere Beratenden DIN-zertifizierte ExpertInnen, um dich auf objektiver Ebene beraten zu können. Mehr dazu findest du hier: DIN77230
Muss ich für das Erstgespräch etwas vorbereiten?
Nein, im Erstgespräch geht es rein um das gegenseitige Kennenlernen. Du erzählst uns was du von uns erwartest und wir stellen dir unsere Arbeitsweise vor. Alles weitere erörtern wir gemeinsam in unserem Gespräch.
