Deine objektive FinanzBERATUNG in Hamburg​​

Du möchtest selbstbestimmt deine Finanzen angehen und brauchst dabei einen Experten an deiner Seite?

Wir begleiten Dich ganzheitlich, objektiv und vor allem unabhängig von Verkaufsvorgaben. Uns steht als Makler der breite Markt zur Verfügung, damit wir immer die beste Lösung für dich finden können.

Finanzberatung-in-Hamburg
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Makler-Versicherungen

mehr als 500 Anbieter

IHK-makler-34d-vermittlerregister

Als unabhängiger Makler nach §34d I GewO, besitzen unsere Finanzexperten eine Gewerbeerlaubnis der DIHK e.V. die Deutsche Industrie- und Handelskammer (DIHK).

Den Eintrag des jeweiligen Finanzberaters im Vermittlerregister findest du auf der Seite der IHK.

Unsere Fokusthemen der Finanzberatung in Hamburg

Konzepte zu Altersvorsorge & Vermögensaufbau
★ Geldanlage (ETF-Sparpläne & co.)
Rürup-Rente (Basis-Rente)
fondsgebundene Rentenversicherungen etc.
★ Kapitalimmobilien
Versicherungen nach deinem Bedarf
★ Arbeitskraftabsicherung (z.B. Berufsunfähigkeitsversicherung)
★ Sachversicherungen (z.B. Privathaftpflicht)
★ Gesundheitsabsicherung (z.B. priv. Krankenversicherung)
persönlicher Begleiter
★ ganzheitliche FinanzBERATUNG nach DIN77230 mit regelmäßigen Check-Ups
FinanzRATGEBER & Wissensplattform
★ Begleiter bei allen Finanzfragen

Was unterscheidet unsere Finanzberatung in Hamburg von anderen?

OBJEKTIV

Kein subjektives "Blabla", sondern objektive Handlungsempfehlung nach Finanznorm DIN77230. Wir bleiben als selbständige Makler nach §34d I GewO vertraglich frei von Banken & Versicherungen.

GANZHEITLICH & PERSÖNLICH

Ein Ansprechpartner bei allen Finanzthemen. Deine Finanzen aus der Vogelperspektive damit du alles auf dem Schirm hast- Altersvorsorge, Geldanlage, Immobilie, Versicherung oder Karriere.

DIGITAL & TRANSPARENT

Transparenz durch Finanzwissen für Selbermacher & Machenlasser - selbstbestimmt Finanzentscheidungen treffen auf Website, Social Media oder in der online FinanzBERATUNG. Deine Verträge hast du immer online an einem Ort.

NACHHALTIG

Dein Geld kann mehr als du denkst. Rendite statt Nachhaltigkeit ist schon lange obsolet. Du willst mit deinem Geld etwas bewirken? Wir auch!

Wir sind deine FinanzEXPERTEN

Niko - Makler und Berater

Niko Röhrle

Gründer der Finanzbildungsplattform mon(k)ey and peanuts
Berater & Coach bei FiNUM.Finanzhaus seit 2022
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Onur Uslu

Berater bei FiNUM.Finanzhaus seit 2023 Onur findet ihr u.a. in unserem gemeinsamen Podcast & YouTube-Formaten
Ina Karl FiNUM.Finanzhaus AG - Über uns

Ina Karl

Auf mon(k)ey and peanuts ist Ina als Redakteurin aktiv
Beraterin & Coach bei FiNUM.Finanzhaus seit 2017

Unser Ziel: frischen Wind in die verstaubte Finanzwelt bringen und das verloren gegangene Vertrauen zurückgewinnen! Dazu möchten wir dir das Wissen mitgeben, das du benötigst um eigenständige & selbstbestimmte Finanzentscheidungen treffen zu können.

mon(k)eyandpeanuts.de ist objektiv und transparent, aber vor allem frei von Produktanbietern – ohne Krawatte.

Uns ist es sehr wichtig dir uneingeschränkt & transparent als Finanzberater/Versicherungsberater zur Seite stehen zu können – ohne Einflussnahme Dritter.

Als Makler nach §34d I GewO erstellen wir mit dir zusammen dein persönliches Finanzkonzept auf wissenschaftlicher Basis nach DIN77230.

So sind wir an keinerlei Produktgeber, wie bspw. Banken oder Versicherungen, gebunden und können für dich nahezu den ganzen Markt durchleuchten, um die für dich am besten geeigneten Lösungen zu finden. 

DIN 77230 - Unabhängige Finanzberatung für Frauen
Dein Begleiter durch den Finanzdschungel

Das sagen unsere Kunden

Cathrin P
Cathrin P
Zwischen Job, Freunde und Familie
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Zwischen Job, Freunde und Familie war es schwierig für mich, mich auch noch aktiv um das Thema Finanzen zu kümmern. Nikos Online-Finanzberatung hat das Ganze super einfach für mich gemacht. Niko hat mich nicht nur umfangreich und transparent über die Finanzwelt beraten, sondern auch einen super strukturierten Finanzplan für mich und basierend auf meinen Bedürfnissen erstellt. Ich hatte noch nie so ein gutes Gefühl nach einem Beratungsgespräch! Top - kann Niko Röhrle uneingeschränkt weiterempfehlen.
Alexandra P
Alexandra P
Ich habe es lange vor mir hergeschoben
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Ich habe es lange vor mir hergeschoben mich um meine Finanzen zu kümmern und war bisher unsicher was ich überhaupt brauche und wo ich anfangen soll (v.a. in Bezug auf Altersvorsorge). Niko hat mir geholfen mir einen Überblick zu verschaffen und hat mich dabei transparent und auf Augenhöhe beraten, sodass ich auch selbst verstehen konnte, was ich da eigentlich abschließe. Ich habe mich sehr wohl gefühlt und kann jedem, der sich nicht selbst um seine Finanzen kümmern will oder der eine ganzheitliche Betrachtung seiner Finanzen möchte eine Beratung bei Niko nur empfehlen.
Dominik Mihalj
Dominik Mihalj
Super kompetenter, freundlicher und hilfsbereiter Berater!
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Super kompetenter, freundlicher und hilfsbereiter Berater! Er gibt einem durch seine empathische und transparente Art ein gutes Gefühl, ist immer super vorbereitet und nimmt sich Zeit für alle Fragen und Anliegen. Das Thema Finanzen kann schnell unter den Tisch fallen, da es viel Zeit kostet sich selbst damit auseinanderzusetzen. Daher macht es Sinn, sich beraten zu lassen und dafür kann ich Niko nur weiterempfehlen!
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So läuft die Beratung ab

Erstgespräch
1 kostenloses ERSTGESPRÄCH

Langfristige Begleitung, ist nur möglich, wenn die persönliche Ebene passt. Du erzählst uns was du erwartest und wir erzählen dir wie wir arbeiten.

Finanzanalyse
2 ANALYSE

Wo stehst du gerade?
Wir analysieren gemeinsam deine finanzielle Situation nach objektiven & wissenschaftlichen Kriterien (Kern ist die Finanznorm DIN77230)

unabhängige Finanzberatung
3 BERATUNG

Du bekommst das Finanzwissen zu den Themen, die du angehen willst. Nur so kannst du selbstbestimmt fundierte Entscheidung treffen - egal ob bei der Altersvorsorge, Geldanlage oder Versicherungen,

Umsetzung-unabhängige Finanzberatung
4 UMSETZUNG

Du hast dich entschieden? Wir starten die Umsetzung deiner gewünschten Themen. Als Makler unterstützen wir dich frei von Banken und Versicherungen und können dir nahezu den gesamten Markt anbieten.

Check up - unabhängige Finanzberatung
5 CHECK UP

Alle 1 bis 2 Jahre schauen wir uns gemeinsam deine finanzielle Situation an. Hat sich in deinem Leben etwas verändert, was auch deine Finanzen und deine Absicherung betrifft?

DIN 77230 - Unabhängige Finanzberatung für Frauen
Dein Begleiter durch den Finanzdschungel

Transparente Finanzberatung in Hamburg nach DIN 77230

Das Problem der Finanzbranche: du gehst zu 5 Beratern und bekommst 5 verschiedene subjektive Meinungen.

Doch gerade wenn es um unsere Finanzen geht, ist Transparenz und eine auf Vertrauen basierende Beratung das A und O.

Um dich objektiv und transparent beraten zu können, orientiere ich mich an der Finanznorm DIN77230, welche von Experten und Verbraucherschützern als unabhängige und wissenschaftlich basierte Leitlinie entwickelt wurde. Dabei schauen wir uns deine Situation ganzheitlich aus der Vogelperspektive an und stecken deine persönlichen Finanzziele.

Alle Finanzen an einem Ort bei einem Ansprechpartner

Über eine Web-App hast du alle Unterlagen online an einem Ort damit du dich nicht mehr um den Papierkram zu Hause sorgen musst.

Unsere Vergleichstools stehen dir hier zur Verfügung, damit du auch hier selbständig nach den besten Alternativen am Markt schauen kannst.

online-Finanz-App

Was kostet eine Finanzberatung in Hamburg?

Das erste Kennenlerngespräch ist in allen Fällen kostenlosen & unverbindlich.

In der weiteren Beratung stehen dir zwei unterschiedliche Vergütungsoptionen zur Verfügung. Unabhängige Finanzberatung heißt für uns nicht zwangsläufig honorarbasierte Finanzberatung, sondern die Flexibilität zu haben, die Vergütungsmodalität zu wählen, die für mich als Kunde die geeignetste ist.

  1. Finanzberatung auf Honorarbasis (i.d.R. beläuft sich das stundenbasierte Honorar auf ca. 150-180 € pro Stunde und wird projektbasiert im Vorfeld besprochen und in einem Projektvertrag mit dir als Kunden festgehalten. So weißt du im Vorfeld ganz genau, welche Kosten auf dich zukommen)
  2. Finanzberatung auf Provisionsbasis (wir können auf sogenannte Provisions-/Courtage-Tarife zurückgreifen. Hier erhalten wir die Vergütung unserer Dienstleistung vom Produktgeber. Dieser preist dies in den Tarif ein. So zahlst du unsere Dienstleistung nicht vorab in Form eines Honorars, sondern laufend in deinem Beitrag)

Ein gutes oder schlechtes Vergütungssystem gibt es nicht. Es muss zu dir und deiner Situation passen. Deshalb lassen wir dir situationsbedingt und immer die Freiheit die für dich passende Option zu wählen. Im Erstgespräch gehen wir auf die Kosten im Detail ein damit du die volle Transparenz hast.

Vorauszahlung als Honorar

Ein Honorar können wir vorab entweder pro Stunde oder auch als Paket für ein Projekt vereinbaren. Das exakte Honorar erarbeiten wir gemeinsam im kostenlosen Erstgespräch.

Verteilt über die Jahre als Provision

Provisionen (auch Courtagen genannt) sind vom Produktgeber bereits in den Produktbeiträgen einkalkuliert. Es fallen keine weiteren Kosten für dich an. Hierbei ist uns wichtig, dass du als Kunde die volle Transparenz über die Kosten bekommst.
Du willst mit uns zusammen loslegen?

Häufige Fragen zur Finanzberatung in Hamburg

Aktuell bieten wir die Finanzberatung ausschließlich online (& vor Ort in München) an. Das hat für dich den Vorteil, dass auch du ortsunabhängig ein Beratungsgespräch mit uns vereinbaren kannst. 

Die Finanzberatung bieten wir dir über die Videobesprechungs-Plattform MS Teams oder alternativ Zoom an. So kannst du von allen Orten dieser Welt an der online Beratung teilnehmen.

Möchtest du uns lieber persönlich kennenlernen, können wir auch gerne einen Termin in unserem Büro in München vereinbaren.

Rufe uns an, schreibe eine Mail oder buche direkt auf unserer Seite

Die Beratung findet mit einem unserer Finanzexperten statt. Wie bei allem, hast du die Wahl. 😉

Die Ausbildung ist bei allen Beratern ähnlich.

Als unabhängige Versicherungsmakler/in (IHK) nach §34d I GewO und ausgebildete Finanzanlagefachmann/frau (IHK) besitzen wir die Befähigung auf Seiten des Kunden, also dir, und nicht im Sinne der Banken und Versicherungen zu beraten.

Dabei stehen deine Bedürfnisse ab dem ersten Kennenlerngespräch im Mittelpunkt meiner Beratung

Die Finanz-Beratung bei uns beginnt immer mit einem kostenlosen Erstgespräch
Da wir unsere Kunden langfristig betreuen, ist es uns sehr wichtig, dass die persönliche Ebene passt. Du erzählst uns was du von uns erwartest und wir erzählen dir wie wir arbeiten.

Erst wenn es für dich passt, starten wir mit der Arbeit.

Unsere unabhängige Finanzberatung umfasst diese Kern-Finanzthemen: 

  • Altersvorsorge
  • Versicherungen, 
  • Investment und Vermögensaufbau, 
  • Kapitalimmobilien 

Du bist dir unsicher? Schreibe uns einfach eine Nachricht oder buche dein kostenloses Erstgespräch.

Nein, im Erstgespräch geht es rein um das gegenseitige Kennenlernen. Du erzählst uns was du von uns erwartest und wir stellen dir unsere Arbeitsweise vor. Alles weitere erörtern wir gemeinsam in unserem Gespräch.

Die Erstberatung ist für dich in allen Fällen kostenlos.

Wie die weitere Beratung vergütet werden soll liegt ganz in deiner Hand. Du hast zwei Möglichkeiten:

  • vorab über eine honorarbasierte Beratung 
  • regelmäßig in Form einer provisionsbasierte Beratung

Wir können dir beides anbieten. Sprich uns gerne in unserem ersten Gespräch darauf an und wir erklären dir die Vorteile beider Vergütungsmodelle. DU hast dabei die Kontrolle im gesamten Beratungsprozess.

Als Makler nach §34 d I GewO können wir dir den kompletten uns zur Verfügung stehenden Markt anbieten – über 100 Investmenthäuser, mehr als 500 Versicherungen und über 300 Banken.

Wie können wir dir helfen?