Deine unabhängige FinanzBERATUNG in Mainz
- individuelle Beratung zu Themen, wie Altersvorsorge, Geldanlage, Versicherungen etc.
- als Makler auf deiner Seite: unabhängig von Banken und Versicherungen
Du bist auf der Suche nach einer unabhängigen FinanzBERATUNG in Mainz?
Ich unterstütze dich bei sämtlichen Finanzthemen. Sei es die Geldanlage, deine Altersvorsorge, Fragen zu Versicherungen oder zum Thema Immobilie.
Wichtig ist mir dabei, dass du bei allem das Zepter in der Hand behältst und ich dir als langfristiger Ansprechpartner zur Seite stehe. Ohne gegenseitiges Vertrauen ist das nicht möglich.
Grundlage meiner Beratung ist deshalb ein ganzheitliches und transparentes Konzept nach DIN77230.
Das sagen unsere Kunden
Super kompetenter, freundlicher und hilfsbereiter Berater! Er gibt einem durch seine empathische und transparente Art ein gutes Gefühl, ist immer super vorbereitet und nimmt sich Zeit für alle Fragen und Anliegen. Das Thema Finanzen kann schnell unter den Tisch fallen, da es viel Zeit kostet sich selbst damit auseinanderzusetzen. Daher macht es Sinn, sich beraten zu lassen und dafür kann ich Niko nur weiterempfehlen!
Sehr netter Kontakt mit kompetenter Beratung.
Zwischen Job, Freunde und Familie war es schwierig für mich, mich auch noch aktiv um das Thema Finanzen zu kümmern. Nikos Online-Finanzberatung hat das Ganze super einfach für mich gemacht. Niko hat mich nicht nur umfangreich und transparent über die Finanzwelt beraten, sondern auch einen super strukturierten Finanzplan für mich und basierend auf meinen Bedürfnissen erstellt. Ich hatte noch nie so ein gutes Gefühl nach einem Beratungsgespräch! Top – kann Niko Röhrle uneingeschränkt weiterempfehlen.
Ich habe es lange vor mir hergeschoben mich um meine Finanzen zu kümmern und war bisher unsicher was ich überhaupt brauche und wo ich anfangen soll (v.a. in Bezug auf Altersvorsorge). Niko hat mir geholfen mir einen Überblick zu verschaffen und hat mich dabei transparent und auf Augenhöhe beraten, sodass ich auch selbst verstehen konnte, was ich da eigentlich abschließe. Ich habe mich sehr wohl gefühlt und kann jedem, der sich nicht selbst um seine Finanzen kümmern will oder der eine ganzheitliche Betrachtung seiner Finanzen möchte eine Beratung bei Niko nur empfehlen.
Als unabhängiger Makler nach §34d I GewO, besitze ich eine Gewerbeerlaubnis der DIHK e.V. die Deutsche Industrie- und Handelskammer (DIHK).
Meinen Eintrag im Vermittlerregister findest du auf der Seite der IHK.
Hi, ich bin Niko - unabhängiger Makler und Berater...
…bei FiNUM.Finanzhaus und Gründer der Finanzbildungsplattform mon(k)eyandpeanuts.de.
Finanzielle Bildung ist mir ein Herzensthema. Nur durch Wissenvermittlung stehst du als Kunde im Mittelpunkt der Beratung und behältst jederzeit die Kontrolle über dein Geld.
Deswegen ist es mir sehr wichtig dir uneingeschränkt & transparent als Finanzberater/Versicherungsberater zur Seite stehen zu können – ohne Einflussnahme Dritter. Als unabhängiger Makler nach §34d I GewO bin ich an keinerlei Produktgeber, wie bspw. Banken oder Versicherungen, gebunden und kann für dich nahezu den ganzen Markt durchleuchten, um die für dich am besten geeigneten Produkte zu finden.
Schon vor meinem Studium der Betriebswirtschaft an der Hochschule München und an der International University of Ho Chi Minh City habe ich mich für den Kapitalmarkt begeistert.
Nach dem Abschluss meines Bachelors (Schwerpunkt Bank-/Finanz und Risikomanagment) im Jahr 2017 arbeitete ich u.a. bei der Allianz Deutschland im Marktmanagement und mehr als 2 Jahre im Produktmanagement bei CHECK24 im Bereich Kredite.
Danach wechselte ich ins Beratungshaus FiNUM.Finanzhaus als selbständiger Finanzberater, baue nun die unabhängige Finanzbildungsplattform mon(k)eyandpeanuts.de auf und gebe Workshops an Bildungseinrichtungen und Universitäten. Ich habe das Glück mit Menschen zu arbeiten, die meine Werte teilen. Kundenorientierung, Transparenz in der Beratung und Nachhaltigkeit stehen bei mir ganz weit oben.
Meine Fokusthemen der Finanzberatung in Mainz
★ Rürup-Rente (Basis-Rente)
★ fondsgebundene Rentenversicherungen etc.
★ Kapitalimmobilien
★ Sachversicherungen (z.B. Privathaftpflicht)
★ Gesundheitsabsicherung (z.B. priv. Krankenversicherung)
★ FinanzRATGEBER & Wissensplattform
★ Begleiter bei allen Finanzfragen
Für uns heißt Finanzberatung nicht Riester oder Bausparer. Finanzberatung heißt deine individuellen Lebensziele zu definieren und einen Plan zu schmieden, damit du diese Ziele aus finanzieller Sicht erreichen kannst.
In unserer Finanzberatung geht neben dem Erreichen deiner gesteckten Zielen auch um die Absicherung dieser Ziele, auch um eine Überversicherung zu vermeiden.
Weil sich dein Leben stetig ändern kann, sind wir auf Wunsch der kontinuierliche Ansprechpartner an deiner Seite.
Was unterscheidet meine Finanzberatung in Mainz von anderen?
Kein subjektives "Blabla", sondern objektive Handlungsempfehlung nach Finanznorm DIN77230. Wir bleiben als Makler nach §34d I GewO unabhängig von Banken & Versicherungen.
Ein Ansprechpartner bei allen Finanzthemen. Deine Finanzen aus der Vogelperspektive damit du alles auf dem Schirm hast- Altersvorsorge, Geldanlage, Immobilie, Versicherung oder Karriere.
Transparenz durch Finanzwissen für Selbermacher & Machenlasser - selbstbestimmt Finanzentscheidungen treffen auf Website, Social Media oder in der online FinanzBERATUNG. Deine Verträge hast du immer online an einem Ort.
Dein Geld kann mehr als du denkst. Rendite statt Nachhaltigkeit ist schon lange obsolet. Du willst mit deinem Geld etwas bewirken? Wir auch!
Transparente Finanzberatung in Mainz nach DIN 77230
Das Problem der Finanzbranche: du gehst zu 5 Beratern und bekommst 5 verschiedene subjektive Meinungen.
Doch gerade wenn es um unsere Finanzen geht, ist Transparenz und eine auf Vertrauen basierende Beratung das A und O.
Um dich objektiv und transparent beraten zu können, orientiere ich mich an der Finanznorm DIN77230, welche von Experten und Verbraucherschützern als unabhängige und wissenschaftlich basierte Leitlinie entwickelt wurde. Dabei schauen wir uns deine Situation ganzheitlich aus der Vogelperspektive an und stecken deine persönlichen Finanzziele.
Alle Finanzen an einem Ort bei einem Ansprechpartner
Ich begleite dich als dein Ansprechpartner bei allen Finanzthemen. Sei es die Geldanlage z.B. in ETF’s, die Kapitalimmobilie oder das breite Feld der Versicherungen.
Über eine Web-App hast du alle Unterlagen online an einem Ort damit du dich nicht mehr um den Papierkram zu Hause sorgen musst.
So läuft die Finanzberatung in Mainz ab
1 kostenloses Online Erstgespräch
Bei einem unverbindlichen Gespräch über MS Teams lernen wir uns gegenseitig kennen. Erzähle mir, was du von mir und einer unabhängigen Finanzberatung erwartest.
Nur wenn ich dir mit meiner Arbeitsweise weiterhelfen kann und dir mein Konzept gefällt, machen wir weiter!
2 Analyse - aber objektiv
Wir analysieren deine Situation ganzheitlich nach objektiven Kriterien und erarbeiten deine Ziele. Kern ist die sogenannten DIN77230. Dabei überprüfen wir auch gleich deine vorhandenen Versicherungsverträge (Vertragscheck), falls du das wünscht.
Nach der Analyse hast du eine Prioritätenliste mit für dich wichtigen Finanzthemen – einen auf deine Situation zugeschnittenen Finanz-Fahrplan basierend auf unabhängigen, wissenschaftlichen Kriterien.
3 Beratung - ganz individuell
Hast du deine Analyse zusammen mit mir durchgeführt, steigen wir in die Beratung ein.
Meine Aufgabe ist es dabei nicht dich von einem Thema zu überzeugen. Ich begleite dich und Du entscheidest, welches Finanzthema du angehen möchtest. Ist dir die Altersvorsorge, die Absicherung deiner Arbeitskraft oder die klassische Geldanlage wichtig?
Bei allem gilt: Du entscheidest, ich helfe dir bei der Umsetzung!
4 Umsetzung - transparent und unabhängig
Über 100 Investmenthäuser, mehr als 500 Versicherungen und über 300 Banken – egal was du benötigst, als Makler kann ich dir nahezu den gesamten Markt anbieten.
Egal was du benötigst, wir finden die passende Produktlösung für dich.
5 Check up
Dein Leben ändert sich andauernd. Die Finanzwelt genauso. In einem Turnus von 1 bis 2 Jahren setzen wir uns zusammen und können so flexibel auf Veränderungen reagieren und du kannst deine Fragen loswerden.
Nebenbei bin ich natürlich jederzeit Ansprechpartner, solltest du Unterstützung benötigen.
Was kostet eine unabhängige Finanzberatung in Mainz?
Das erste Kennenlerngespräch ist in allen Fällen kostenlosen & unverbindlich.
In der weiteren Beratung stehen dir zwei unterschiedliche Vergütungsoptionen zur Verfügung.
- Finanzberatung auf Honorarbasis (i.d.R. beläuft sich das stundenbasierte Honorar auf ca. 150-180 € pro Stunde und wird projektbasiert im Vorfeld besprochen und in einem Projektvertrag mit dir als Kunden festgehalten. So weißt du im Vorfeld ganz genau, welche Kosten auf dich zukommen)
- Finanzberatung auf Provisionsbasis
Ein gutes oder schlechtes Vergütungssystem gibt es nicht. Es muss zu dir und deiner Situation passen. Deshalb lassen wir dir situationsbedingt und immer die Freiheit die für dich passende Option zu wählen. Im Erstgespräch gehen wir auf die Kosten im Detail ein damit du die volle Transparenz hast.
Vorauszahlung als Honorar
Verteilt über die Jahre als Provision
Wie fange ich an?
Häufige Fragen zur Finanzberatung in Mainz
Die Beratung findet mit mir (Niko Röhrle) statt.
Ich habe meine akademische Laufbahn an der Hochschule München absolviert und 2017 meinen Bachelor im Bereich Betriebswirtschaft mit Schwerpunkt Bank-/Finanz- und Risikomanagement abgeschlossen. Danach arbeitete ich in der freien Wirtschaft u.a. bei Allianz Deutschland im Marktmanagement und CHECK24 im Produktmanagement im Bereich Kredite.
Als unabhängiger Versicherungsmakler (IHK) nach §34d I GewO und Finanzanlagefachmann (IHK) nach §34 f GewO besitze ich die Befähigung auf Seiten des Kunden, also dir, und nicht im Sinne der Banken und Versicherungen zu beraten.
Dabei stehen deine Bedürfnisse ab dem ersten Kennenlerngespräch im Mittelpunkt meiner Beratung
Aktuell biete ich die Finanzberatung ausschließlich online (& vor Ort in München) an. Das hat für dich den Vorteil, dass auch du ortsunabhängig ein Beratungsgespräch mit mir vereinbaren kannst.
Die Finanzberatung biete ich dir über die Videobesprechungs-Plattform MS Teams oder alternativ Zoom an. So kannst du von allen Orten dieser Welt an der online Beratung teilnehmen.
Möchtest du mich lieber persönlich kennenlernen, können wir auch gerne einen Termin in meinem Büro in München vereinbaren.
Rufe mich an, schreibe eine Mail oder buche direkt auf meiner Seite.
Die Beratung bei mir beginnt immer mit einem kostenlosen online Erstgespräch.
Da ich meine Kunden langfristig betreue, ist es mir sehr wichtig, dass die persönliche Ebene passt. Du erzählst mir was du von mir erwartest und ich erzähle dir wie ich arbeite.
Erst wenn es für uns beide passt, starten wir mit der Arbeit.
Ich empfehle im nächsten Schritt jedem Kunden einen Fahrplan in Form einer Finanzanalyse nach DIN77230 zu erstellen. Nur so kann ich dich vollumfänglich beraten.
Nach der Analyse steigen wir in die für dich wichtigen Finanzthemen ein. Die DIN77230 gibt dir eine objektive Empfehlung, welche Themen relevant für dich sind. Du entscheidest womit du starten willst.
Du hast schon ein spezifisches Thema oder möchtest deinen persönlichen Finanzfahrplan? Eventuell weißt du gar nicht wo du anfangen sollst und benötigst Unterstützung?
Ganz egal wo du aktuell stehst, ich hole dich dort ab und wir gehen gemeinsam deine Finanzen an.
Meine unabhängige Finanzberatung umfasst dabei alle Bereiche, die mit Finanzen zu tun haben. Das können sein: Versicherungen, Investment und Vermögensaufbau, Kapitalimmobilien etc.
Du bist dir unsicher? Schreibe mir einfach eine Nachricht oder buche dein kostenloses Erstgespräch bei mir! Ich höre dir gerne zu und freue mich auf dich.
Die Erstberatung ist für dich in allen Fällen kostenlos.
Möchtest du eine Finanzanalyse nach DIN77230, nehme ich dafür ein Honorar i.H.v. pauschal: 250 €.
Wie die weitere Beratung vergütet werden soll liegt ganz in deiner Hand. Du hast zwei Möglichkeiten:
- vorab über eine honorarbasierte Beratung
- regelmäßig in Form einer provisionsbasierte Beratung
Ich kann dir beides anbieten. In unserem ersten Gespräch gehen wir auch auf die Kosten ein. Ich erkläre dir die Vorteile beider Vergütungsmodelle. DU hast dabei die Kontrolle im gesamten Beratungsprozess.
Als Makler nach §34 d I GewO kann ich dir den kompletten mir zur Verfügung stehenden Markt anbieten – über 100 Investmenthäuser, mehr als 500 Versicherungen und über 300 Banken. Das schließt Produkte ein, die nicht von Direktversicherern angeboten werden, welche ausschließlich mit ihren eigenen Vertretern zusammenarbeiten.
Mir ist es sehr wichtig unabhängig von Produktanbietern (Banken & Versicherungen) beraten zu können, damit ich dir die beste Lösung bieten kann.
Nein, im Erstgespräch geht es ausschließlich um das gegenseitige Kennenlernen. Du erzählst mir was du von mir erwartest und ich stelle dir meine Arbeitsweise vor. Alles weitere erörtern wir gemeinsam in unserem Gespräch.
