FinanzBERATUNG in Mainz
- individuelle Beratung zu Themen, wie Altersvorsorge, Geldanlage, Versicherungen etc.
- als Makler auf deiner Seite: frei von Banken und Versicherungen
Du bist auf der Suche nach einer objektiven FinanzBERATUNG in Mainz?
Wir unterstützen dich bei sämtlichen Finanzthemen. Sei es die Geldanlage, deine Altersvorsorge, Fragen zu Versicherungen oder zum Thema Immobilie.
Wichtig ist uns dabei, dass du bei allem das Zepter in der Hand behältst. Ohne gegenseitiges Vertrauen ist das nicht möglich.
Grundlage unserer Beratung ist deshalb ein ganzheitliches und transparentes Konzept nach DIN77230.
Fokusthemen der Finanzberatung in Mainz
★ Rürup-Rente (Basis-Rente)
★ fondsgebundene Rentenversicherungen etc.
★ Kapitalimmobilien
★ Sachversicherungen (z.B. Privathaftpflicht)
★ Gesundheitsabsicherung (z.B. priv. Krankenversicherung)
★ FinanzRATGEBER & Wissensplattform
★ Begleiter bei allen Finanzfragen
Was unterscheidet unsere Finanzberatung in Mainz von anderen?
Kein subjektives "Blabla", sondern objektive Handlungsempfehlung nach Finanznorm DIN77230. Wir bleiben als selbständige Makler nach §34d I GewO vertraglich frei von Unternehmensvorgaben, Banken & Versicherungen.
Wir sind dein persönlicher Ansprechpartner für alle Finanzthemen - egal ob Altersvorsorge, Geldanlage, Immobilie, Versicherung oder Karriere.
Selbstbestimmt Finanzentscheidungen treffen auf Website, Social Media oder in der online FinanzBERATUNG. Deine Verträge hast du immer online an einem Ort.
Transparenz durch Finanzwissen für Selbermacher & Machenlasser - als Makler stehen wir auf Seiten des Kunden nicht des Produktanbieters und greifen somit mit mehr als 500 Versicherungsanbietern auf den breiten Markt zu.
Transparente Finanzberatung in Mainz nach DIN 77230
Das Problem der Finanzbranche: du gehst zu 5 Beratern und bekommst 5 verschiedene subjektive Meinungen.
Doch gerade wenn es um unsere Finanzen geht, ist Transparenz und eine auf Vertrauen basierende Beratung das A und O.
Um dich objektiv und transparent beraten zu können, orientiere ich mich an der Finanznorm DIN77230, welche von Experten und Verbraucherschützern als unabhängige und wissenschaftlich basierte Leitlinie entwickelt wurde. Dabei schauen wir uns deine Situation ganzheitlich aus der Vogelperspektive an und stecken deine persönlichen Finanzziele.
Alle Finanzen an einem Ort bei einem Ansprechpartner
Ich begleite dich als dein Ansprechpartner bei allen Finanzthemen. Sei es die Geldanlage z.B. in ETF’s, die Kapitalimmobilie oder das breite Feld der Versicherungen.
Über eine Web-App hast du alle Unterlagen online an einem Ort damit du dich nicht mehr um den Papierkram zu Hause sorgen musst.
So läuft die Finanzberatung in Mainz ab
1 kostenloses Online Erstgespräch
Bei einem unverbindlichen Gespräch über MS Teams lernen wir uns gegenseitig kennen. Erzähle uns, was du von uns und einer Finanzberatung erwartest.
Nur wenn wir dir mit unserer Arbeitsweise weiterhelfen können und dir unser Konzept gefällt, machen wir weiter!
2 Analyse - aber objektiv
Wir analysieren deine Situation ganzheitlich nach objektiven Kriterien und erarbeiten deine Ziele. Kern ist die sogenannten DIN77230. Dabei überprüfen wir auch gleich deine vorhandenen Versicherungsverträge (Vertragscheck), falls du das wünscht.
Nach der Analyse hast du eine Prioritätenliste mit für dich wichtigen Finanzthemen – einen auf deine Situation zugeschnittenen Finanz-Fahrplan basierend auf unabhängigen, wissenschaftlichen Kriterien.
3 Beratung - ganz individuell
Hast du deine Analyse zusammen mit uns durchgeführt, steigen wir in die Beratung ein.
Unsere Aufgabe ist es dabei nicht dich von einem Thema zu überzeugen. Wir begleiten dich und Du entscheidest, welches Finanzthema du angehen möchtest. Ist dir die Altersvorsorge, die Absicherung deiner Arbeitskraft oder die klassische Geldanlage wichtig?
Bei allem gilt: Du entscheidest, wir helfen dir bei der Umsetzung!
4 Umsetzung - transparent und unabhängig
Über 100 Investmenthäuser, mehr als 500 Versicherungen und über 300 Banken – egal was du benötigst, als Makler können wir dir nahezu den gesamten Markt anbieten.
Egal was du benötigst, wir finden die passende Produktlösung für dich.
5 Check up
Dein Leben ändert sich andauernd. Die Finanzwelt genauso. In einem Turnus von 1 bis 2 Jahren setzen wir uns zusammen und können so flexibel auf Veränderungen reagieren und du kannst deine Fragen loswerden.
Nebenbei sind wir natürlich jederzeit Ansprechpartner, solltest du Unterstützung benötigen.
Was kostet eine Finanzberatung in Mainz?
Das erste Kennenlerngespräch ist in allen Fällen kostenlosen & unverbindlich.
In der weiteren Beratung stehen dir zwei unterschiedliche Vergütungsoptionen zur Verfügung. Unabhängige Finanzberatung heißt für uns nicht zwangsläufig honorarbasierte Finanzberatung, sondern die Flexibilität zu haben, die Vergütungsmodalität zu wählen, die für mich als Kunde die geeignetste ist.
- Finanzberatung auf Honorarbasis (i.d.R. beläuft sich das stundenbasierte Honorar auf ca. 150-180 € pro Stunde und wird projektbasiert im Vorfeld besprochen und in einem Projektvertrag mit dir als Kunden festgehalten. So weißt du im Vorfeld ganz genau, welche Kosten auf dich zukommen)
- Finanzberatung auf Provisionsbasis (wir können auf sogenannte Provisions-/Courtage-Tarife zurückgreifen. Hier erhalten wir die Vergütung unserer Dienstleistung vom Produktgeber. Dieser preist dies in den Tarif ein. So zahlst du unsere Dienstleistung nicht vorab in Form eines Honorars, sondern laufend in deinem Beitrag)
Ein gutes oder schlechtes Vergütungssystem gibt es nicht. Es muss zu dir und deiner Situation passen. Deshalb lassen wir dir situationsbedingt und immer die Freiheit die für dich passende Option zu wählen. Im Erstgespräch gehen wir auf die Kosten im Detail ein damit du die volle Transparenz hast.
Vorauszahlung als Honorar
Verteilt über die Jahre als Provision
Wie fange ich an?
Häufige Fragen zur Finanzberatung in Mainz
Die Beratung findet mit mir (Niko Röhrle) statt.
Ich habe meine akademische Laufbahn an der Hochschule München absolviert und 2017 meinen Bachelor im Bereich Betriebswirtschaft mit Schwerpunkt Bank-/Finanz- und Risikomanagement abgeschlossen. Danach arbeitete ich in der freien Wirtschaft u.a. bei Allianz Deutschland im Marktmanagement und CHECK24 im Produktmanagement im Bereich Kredite.
Als unabhängiger Versicherungsmakler (IHK) nach §34d I GewO und Finanzanlagefachmann (IHK) nach §34 f GewO besitze ich die Befähigung auf Seiten des Kunden, also dir, und nicht im Sinne der Banken und Versicherungen zu beraten.
Dabei stehen deine Bedürfnisse ab dem ersten Kennenlerngespräch im Mittelpunkt meiner Beratung
Aktuell biete ich die Finanzberatung ausschließlich online (& vor Ort in München) an. Das hat für dich den Vorteil, dass auch du ortsunabhängig ein Beratungsgespräch mit mir vereinbaren kannst.
Die Finanzberatung biete ich dir über die Videobesprechungs-Plattform MS Teams oder alternativ Zoom an. So kannst du von allen Orten dieser Welt an der online Beratung teilnehmen.
Möchtest du mich lieber persönlich kennenlernen, können wir auch gerne einen Termin in meinem Büro in München vereinbaren.
Rufe mich an, schreibe eine Mail oder buche direkt auf meiner Seite.
Die Beratung bei mir beginnt immer mit einem kostenlosen online Erstgespräch.
Da ich meine Kunden langfristig betreue, ist es mir sehr wichtig, dass die persönliche Ebene passt. Du erzählst mir was du von mir erwartest und ich erzähle dir wie ich arbeite.
Erst wenn es für uns beide passt, starten wir mit der Arbeit.
Ich empfehle im nächsten Schritt jedem Kunden einen Fahrplan in Form einer Finanzanalyse nach DIN77230 zu erstellen. Nur so kann ich dich vollumfänglich beraten.
Nach der Analyse steigen wir in die für dich wichtigen Finanzthemen ein. Die DIN77230 gibt dir eine objektive Empfehlung, welche Themen relevant für dich sind. Du entscheidest womit du starten willst.
Du hast schon ein spezifisches Thema oder möchtest deinen persönlichen Finanzfahrplan? Eventuell weißt du gar nicht wo du anfangen sollst und benötigst Unterstützung?
Ganz egal wo du aktuell stehst, ich hole dich dort ab und wir gehen gemeinsam deine Finanzen an.
Meine unabhängige Finanzberatung umfasst dabei alle Bereiche, die mit Finanzen zu tun haben. Das können sein: Versicherungen, Investment und Vermögensaufbau, Kapitalimmobilien etc.
Du bist dir unsicher? Schreibe mir einfach eine Nachricht oder buche dein kostenloses Erstgespräch bei mir! Ich höre dir gerne zu und freue mich auf dich.
Die Erstberatung ist für dich in allen Fällen kostenlos.
Möchtest du eine Finanzanalyse nach DIN77230, nehme ich dafür ein Honorar i.H.v. pauschal: 250 €.
Wie die weitere Beratung vergütet werden soll liegt ganz in deiner Hand. Du hast zwei Möglichkeiten:
- vorab über eine honorarbasierte Beratung
- regelmäßig in Form einer provisionsbasierte Beratung
Ich kann dir beides anbieten. In unserem ersten Gespräch gehen wir auch auf die Kosten ein. Ich erkläre dir die Vorteile beider Vergütungsmodelle. DU hast dabei die Kontrolle im gesamten Beratungsprozess.
Als Makler nach §34 d I GewO kann ich dir den kompletten mir zur Verfügung stehenden Markt anbieten – über 100 Investmenthäuser, mehr als 500 Versicherungen und über 300 Banken. Das schließt Produkte ein, die nicht von Direktversicherern angeboten werden, welche ausschließlich mit ihren eigenen Vertretern zusammenarbeiten.
Mir ist es sehr wichtig unabhängig von Produktanbietern (Banken & Versicherungen) beraten zu können, damit ich dir die beste Lösung bieten kann.
Nein, im Erstgespräch geht es ausschließlich um das gegenseitige Kennenlernen. Du erzählst mir was du von mir erwartest und ich stelle dir meine Arbeitsweise vor. Alles weitere erörtern wir gemeinsam in unserem Gespräch.
