Deine Online FinanzBERATUNG
- bequeme online Finanzberatung von zu Hause
- wir erarbeiten deine persönlichen Finanz-Ziele in einem transparenter & ganzheitlicher Finanzfahrplan nach DIN77230
- Digital ohne Papierkram, alle Verträge digital an einem Ort
mehr als 500 Anbieter
Als unabhängiger Makler nach §34d I GewO, besitze ich eine Gewerbeerlaubnis der DIHK e.V. die Deutsche Industrie- und Handelskammer (DIHK).
Meinen Eintrag im Vermittlerregister findest du auf der Seite der IHK.
Hi, ich bin Niko - Makler und Berater...
…bei FiNUM.Finanzhaus und Gründer der Finanzbildungsplattform mon(k)eyandpeanuts.de.
Finanzielle Bildung ist mir ein Herzensthema. Nur durch Wissenvermittlung stehst du als Kunde im Mittelpunkt der Beratung und behältst jederzeit die Kontrolle über dein Geld.
Deswegen ist es mir sehr wichtig dir uneingeschränkt & transparent als Finanzberater/Versicherungsberater zur Seite stehen zu können – ohne Einflussnahme Dritter. Als Makler nach §34d I GewO bin ich an keinerlei Produktgeber, wie bspw. Banken oder Versicherungen, gebunden und kann für dich nahezu den ganzen Markt durchleuchten, um die für dich am besten geeigneten Produkte zu finden.
Schon vor meinem Studium der Betriebswirtschaft an der Hochschule München und an der International University of Ho Chi Minh City habe ich mich für den Kapitalmarkt begeistert.
Nach dem Abschluss meines Bachelors (Schwerpunkt Bank-/Finanz und Risikomanagment) im Jahr 2017 arbeitete ich u.a. bei der Allianz Deutschland im Marktmanagement und mehr als 2 Jahre im Produktmanagement bei CHECK24 im Bereich Kredite.
Danach wechselte ich ins Beratungshaus FiNUM.Finanzhaus als selbständiger Finanzberater, baue nun die Finanzbildungsplattform mon(k)eyandpeanuts.de auf und gebe Workshops an Bildungseinrichtungen und Universitäten. Ich habe das Glück mit Menschen zu arbeiten, die meine Werte teilen. Kundenorientierung, Transparenz in der Beratung und Nachhaltigkeit stehen bei mir ganz weit oben.
Was unterscheidet meine Finanzberatung von anderen?
Kein subjektives "Blabla", sondern objektive Handlungsempfehlung nach Finanznorm DIN77230. Wir bleiben als ungebundener Versicherungsmakler nach §34d I GewO vertraglich frei von Unternehmensvorgaben, Banken & Versicherungen.
Wir sind dein persönlicher Ansprechpartner für alle Finanzthemen - egal ob Altersvorsorge, Geldanlage, Versicherung oder Immobilie.
Selbstbestimmt Finanzentscheidungen treffen auf Website, Social Media oder in der online FinanzBERATUNG. Deine Verträge hast du mit unserer Web-App immer online an einem Ort.
Transparenz durch Finanzwissen - als Versicherungsmakler stehen wir auf Seiten des Kunden nicht des Produktanbieters & greifen somit mit mehr als 500 Produktanbietern auf den breiten Markt zu.
Dabei helf ich dir - Themen in der Online Finanzberatung
★ Rürup-Rente (Basis-Rente)
★ fondsgebundene Rentenversicherungen etc.
★ Kapitalimmobilien
★ Sachversicherungen (z.B. Privathaftpflicht)
★ Gesundheitsabsicherung (z.B. priv. Krankenversicherung)
★ FinanzRATGEBER & Wissensplattform
★ Begleiter bei allen Finanzfragen
FinanzBERATUNG heißt nicht Riester oder Rürup. FinanzBERATUNG heißt deine individuellen Lebensziele & Wünsche zu definieren und einen Plan zu schmieden, damit du diese Ziele aus finanzieller Sicht erreichen kannst – egal wo du gerade stehst.
Dabei ist es mir wichtig, dass du die volle Transparenz hast und eigenständig Entscheidungen treffen kannst. Deshalb berate ich ausschließlich nach der objektiven Finanznorm DIN77230.
Weil sich das Leben stetig ändern kann, bin ich auf Wunsch dein kontinuierliche Ansprechpartner für den Durchblick im Finanzdschungel – online von der Couch oder wo immer du gerade bist.
Das sagen meine Kunden
Transparente online Finanzberatung nach DIN 77230
Das Problem der Finanzbranche: du gehst zu 5 Beratern und bekommst 5 verschiedene subjektive Meinungen.
Doch gerade wenn es um unsere Finanzen geht, ist Transparenz und eine auf Vertrauen basierende Beratung das A und O.
Um dich objektiv und transparent beraten zu können, orientiere ich mich an der Finanznorm DIN77230, welche von Experten und Verbraucherschützern als unabhängige und wissenschaftlich basierte Leitlinie entwickelt wurde. Dabei schauen wir uns deine Situation ganzheitlich aus der Vogelperspektive an.
Alle Finanzen an einem Ort bei einem Ansprechpartner
Ich begleite dich als dein Ansprechpartner bei allen Finanzthemen. Sei es die Geldanlage z.B. in ETF’s, die Kapitalimmobilie oder das breite Feld der Versicherungen.
Über eine Web-App hast du alle Unterlagen online an einem Ort damit du dich nicht mehr um den Papierkram zu Hause sorgen musst.
So läuft die Online Finanzberatung bei mir ab
1 kostenloses Online Erstgespräch
Bei einem unverbindlichen Gespräch über MS Teams lernen wir uns gegenseitig kennen. Erzähle mir, was du von mir und einer online Finanzberatung erwartest.
Nur wenn du mit mir und meiner Arbeitsweise zufrieden bist, machen wir weiter!
2 Analyse - aber objektiv
Wir analysieren deine Situation ganzheitlich nach objektiven Kriterien. Kern ist die sogenannten DIN77230. Dabei überprüfen wir auch gleich deine vorhandenen Versicherungsverträge (Vertragscheck), falls du das wünscht.
Nach der Analyse hast du eine Prioritätenliste mit für dich wichtigen Finanzthemen – einen auf deine Situation zugeschnittenen Finanz-Fahrplan.
3 Beratung - ganz individuell
Hast du deine Analyse zusammen mit uns durchgeführt, steigen wir in die Beratung ein.
Du entscheidest, welches Finanzthema du angehen möchtest. Ist dir die Altersvorsorge, die Absicherung deiner Arbeitskraft oder die klassische Geldanlage wichtig?
Bei allem gilt: Du entscheidest, ich helfe dir bei der Umsetzung!
4 Umsetzung - transparent und objektiv
Über 100 Investmenthäuser, mehr als 500 Versicherungen und über 300 Banken – egal was du benötigst, als Makler kann ich dir nahezu den gesamten Markt anbieten.
Egal was du benötigst, wir finden die passende Produktlösung für dich.
5 Check up
Dein Leben ändert sich andauernd. Die Finanzwelt genauso. In einem Turnus von 1 bis 2 Jahren setzen wir uns zusammen und können so flexibel auf Veränderungen reagieren und du kannst deine Fragen loswerden.
Nebenbei bin ich natürlich jederzeit Ansprechpartner, solltest du Unterstützung benötigen.
Was kostet eine Online Finanzberatung
Das erste Kennenlerngespräch ist in allen Fällen kostenlosen & unverbindlich.
In der weiteren Beratung stehen dir zwei unterschiedliche Vergütungsoptionen zur Verfügung. Freie Finanzberatung heißt für uns nicht zwangsläufig honorarbasierte Finanzberatung, sondern die Flexibilität zu haben, die Vergütungsmodalität zu wählen, die für mich als Kunde die geeignetste ist.
- Finanzberatung auf Honorarbasis (i.d.R. beläuft sich das stundenbasierte Honorar auf ca. 150-180 € pro Stunde und wird projektbasiert im Vorfeld besprochen und in einem Projektvertrag mit dir als Kunden festgehalten. So weißt du im Vorfeld ganz genau, welche Kosten auf dich zukommen)
- Finanzberatung auf Provisionsbasis (wir können auf sogenannte Provisions-/Courtage-Tarife zurückgreifen. Hier erhalten wir die Vergütung unserer Dienstleistung vom Produktgeber. Dieser preist dies in den Tarif ein. So zahlst du unsere Dienstleistung nicht vorab in Form eines Honorars, sondern laufend in deinem Beitrag)
Ein gutes oder schlechtes Vergütungssystem gibt es nicht. Es muss zu dir und deiner Situation passen. Deshalb lassen wir dir situationsbedingt und immer die Freiheit die für dich passende Option zu wählen. Im Erstgespräch gehen wir auf die Kosten im Detail ein damit du die volle Transparenz hast.
Vorauszahlung als Honorar
Verteilt über die Jahre als Provision
Wie fange ich an?
Häufige Fragen zur Online Finanzberatung
Die Beratung findet mit mir (Niko Röhrle) persönlich statt.
Ich habe meine akademische Laufbahn an der Hochschule München absolviert und 2017 meinen Bachelor im Bereich Betriebswirtschaft mit Schwerpunkt Bank-/Finanz- und Risikomanagement abgeschlossen. Danach arbeitete ich in der freien Wirtschaft u.a. bei Allianz Deutschland im Marktmanagement und CHECK24 im Produktmanagement im Bereich Kredite.
Als Versicherungsmakler (IHK) nach §34d I GewO und Finanzanlagefachmann (IHK) nach §34 f GewO besitze ich die Befähigung auf Seiten des Kunden, also dir, und nicht im Sinne der Banken und Versicherungen zu beraten.
Dabei stehen deine Bedürfnisse ab dem ersten Kennenlerngespräch im Mittelpunkt meiner Beratung
Du hast schon ein spezifisches Thema oder möchtest deinen persönlichen Finanzfahrplan? Eventuell weißt du gar nicht wo du anfangen sollst und benötigst Unterstützung?
Ganz egal wo du aktuell stehst, ich hole dich dort ab und wir gehen gemeinsam deine Finanzen an.
Meine unabhängige Online Finanzberatung umfasst dabei alle Bereiche, die mit Finanzen zu tun haben. Das können sein: Versicherungen, Investment und Vermögensaufbau, Kapitalimmobilien etc.
Du bist dir unsicher? Schreibe mir einfach eine Nachricht oder buche dein kostenloses Erstgespräch bei mir! Ich höre dir gerne zu und freue mich auf dich.
Nein, im Erstgespräch geht es rein um das gegenseitige Kennenlernen. Du erzählst mir was du von mir erwartest und ich stelle dir meine Arbeitsweise vor. Alles weitere erörtern wir gemeinsam in unserem Gespräch.
Die Erstberatung ist für dich in allen Fällen kostenlos.
Möchtest du eine Finanzanalyse nach DIN77230, nehme ich dafür ein Honorar i.H.v. pauschal: 250 €.
Wie die weitere Beratung vergütet werden soll liegt ganz in deiner Hand. Du hast zwei Möglichkeiten:
- vorab über eine honorarbasierte Beratung
- regelmäßig in Form einer provisionsbasierte Beratung
Ich kann dir beides anbieten. Sprich mich gerne in unserem ersten Gespräch darauf an und ich erkläre dir die Vorteile beider Vergütungsmodelle. DU hast dabei die Kontrolle im gesamten Beratungsprozess.
Auch das kannst alleine du entscheiden. Buche einen Termin vor Ort in München oder online. Beide Optionen stehen dir zur Verfügung.
Die online Finanzberatung biete ich dir über die Videobesprechungs-Plattform MS Teams oder alternativ Zoom an. So kannst du von allen Orten dieser Welt an der online Beratung teilnehmen.
Möchtest du mich lieber persönlich kennenlernen, kannst du jederzeit in meinem Büro in München vorbeikommen.
Rufe mich an, schreibe eine Mail oder buche direkt auf meiner Seite.
Als Makler nach §34 d I GewO kann ich dir den kompletten mir zur Verfügung stehenden Markt anbieten – über 100 Investmenthäuser, mehr als 500 Versicherungen und über 300 Banken. Das schließt Produkte ein, die nicht von Direktversicherern angeboten werden, welche ausschließlich mit ihren eigenen Vertretern zusammenarbeiten.
