“Grünes Festgeld – UmweltFestzins”. So wirbt die UmweltBank aktuell auf ihrer Website.
Wir haben uns die UmweltBank Festgeld-Zinsen genauer angeschaut.
- du bekommst bei der UmweltBank aktuell bis zu 2.50% Verzinsung auf dein Festgeld je nach Laufzeit
- du hast die Wahl bei der Laufzeit: 6, 12, 60 oder 120 Monate
- bei der UmweltBank benötigst du ein eigenes Tagesgeldkonto um dein Festgeldkonto eröffnen zu können
- du brauchst eine Mindestanlage von 2.500 €
- Unsere Empfehlung: das Festgeld der UmweltBank ist etwas für dich, wenn du dein Geld nachhaltig anlegen möchtest
*Dies ist ein Affiliate-Link. Entschließt du dich dazu ein Konto über diesen Link zu eröffnen unterstützt du damit unsere Arbeit. Wir bekommen eine Vergütung und dir entstehen keinerlei zusätzliche Kosten. Unsere Empfehlungen bleiben zu jeder Zeit unabhängig von Produktanbietern.
Vorteile UmweltBank Festgeld
- Sichere Geldanlage bis 100.000 € / Kunde (gesetzliche Einlagensicherung)
- grüne Geldanlage laut Abieter
- gebührenfreie Kontoeröffnung/-führung
- geringe Mindest-Anlagehöhe von 2.500 €
Nachteile UmweltBank Festgeld
- Tagesgeldkonto bei der UmweltBank verpflichtend
- Zinsen unter dem Marktdurchschnitt
Wer ist die UmweltBank
Die UmweltBank AG zeigt seit 1997, dass Ökologie und Ökonomie zusammengehören. Bei Deutschlands grüner Bank erhalten Kundinnen und Kunden nachhaltige Produkte ohne Greenwashing – sorgsam ausgewählt und ständig überwacht.
Die Mission: Eine lebenswerte Welt für kommende Generationen schaffen und erhalten.
Das Produktangebot der UmweltBank umfasst unter anderem:
- Tagesgeld (UmweltBank Tagesgeld Zinsen: Test & Vergleich (2024)
- Festgeld
- Depot (ETFs, Fonds, Fondssparpläne)
Welche Voraussetzungen muss ich erfüllen, um die Festgeld-Zinsen bei der UmweltBank zu bekommen?
Um die Festgeld-Zinsen bei der UmweltBank zu bekommen, musst du folgende Kriterien erfüllen.
- du brauchst ein Tagesgeldkonto bei der UmweltBank
- als Referenzkonto (Verrechnungskonto) kann ein Konto bei der UmweltBank oder ein externes Girokonto bei einer inländischen Bank eingerichtet werden
- du benötigst eine Mindest-Festgeldanlage von 2.500 €
Wie viel Zinsen bekomme ich auf mein UmweltBank-Festgeld im Vergleich?
Hier findest du die aktuellen Zinsen je nach Laufzeit der UmweltBank im Vergleich zu denen der Banken mit der höchsten Verzinsung auf dem Markt. Betrachtet werden hier alle Anbieter, die die Plattform weltsparen.de aktuell für einen Anlagebetrag von 50.000 € anbietet.
| Laufzeit | UmweltBank Festgeld Zins (p.a.) | Ø Marktzins (p.a.)* | bester Marktzins (p.a.)* |
|---|---|---|---|
| 6 Monate | 2.50% | 2.45% | 3.00% |
| 12 Monate | 2.30% | 2.75% | 3.15% |
| 60 Monate | 2.00% | 2.50% | 3.35% |
| 120 Monate | 2.00% | 2.50% | 2.50% |
Hinweis: Wir recherchieren und updaten die Informationen regelmäßig, können aber leider keine Gewähr für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit der Informationen auf dieser Seite übernehmen. Für detaillierte Informationen erkundige dich bitte direkt beim Anbieter. Bitte beachte, dass wir zwar eine breite Auswahl an Festgeldanbietern anzeigen, es uns aber nicht möglich ist den kompletten Markt abzubilden.
*Dies ist ein Affiliate-Link. Entschließt du dich dazu ein Konto über diesen Link zu eröffnen unterstützt du damit unsere Arbeit. Wir bekommen eine Vergütung und dir entstehen keinerlei zusätzliche Kosten. Unsere Empfehlungen bleiben zu jeder Zeit unabhängig von Produktanbietern.
Ist mein Festgeld Plus bei der UmweltBank kostenlos?
Sowohl die Eröffnung als auch die Führung deines Festgeldkontos sind gebührenfrei.
Wie flexibel ist mein Festgeld bei der UmweltBank?
Wie viel Geld kann ich im UmweltBank Festgeld anlegen?
Bei der UmweltBank gibt es einen Mindestanlagebetrag von 2.500 €. Einen maximalen Anlagebetrag gibt es auf dein Festgeld nicht.
Wir empfehlen dir nicht über die gesetzliche Einlagensicherung von 100.000 € zu gehen. Solltest du mehr als diese 100.000 € anlegen wollen, macht es Sinn dein Geld auf mehrere Kreditinstitute zu verteilen. Denn die 100.000 € Einlagensicherung greifen jeweils pro Kontoinhaber und Kreditinstitut.
Muss ich mein UmweltBank Festgeld selbst kündigen und wann bekomme ich meine Zinsen?
Bei Laufzeitende erfolgt die Auszahlung der Anlagesumme auf das Verrechnungskonto bei der UmweltBank oder das Referenzkonto.
Während der Laufzeit ist dein Festgeld unkündbar.
Ist mein Festgeld bei der UmweltBank sicher?
Deine Einlagen bei der UmweltBank – also Sichteinlagen, Termineinlagen sowie Spareinlagen – unterliegen der gesetzlichen Einlagensicherung und gelten als sehr sichere Form der Geldanlage. Das Festgeldkonto bei der UmweltBank fällt also auch darunter.
Bis zu 100.000 € sind bei der UmweltBank abgesichert über die gesetzliche Einlagensicherung
Durch die gesetzliche Einlagensicherung sind pro Kreditinstitut und Person 100.000 € im Falle einer Insolvenz der UmweltBank garantiert.
Wie wird mein Festgeld bei der UmweltBank versteuert?
Zinserträge auf dein Kapitalvermögen (dazu gehört auch dein Festgeld) musst du in Deutschland versteuern – und zwar mit der sogenannten Kapitalertragsteuer.
Diese wird direkt und automatisch von deiner Bank mit Sitz in Deutschland ans Finanzamt abgeführt. Deine Steuerschuld ist damit abgegolten. Deshalb wird sie in diesem Fall auch Abgeltungssteuer genannt.
Darüber hinaus fallen noch weitere Abgaben an, nämlich der Solidaritätszuschlag und ggf. die Kirchensteuer.
Daher macht es in der Regel Sinn einen Freistellungsauftrag (bis zu max. 1.000€/2.000€ bei gemeinsamer Veranlagung) bei deinen Banken zu hinterlegen. Zinsen die diesen Betrag nicht überschreiten bleiben steuerfrei und müssen nicht in der Steuer beachtet werden. Zinsen über den Freistellungsauftrag hinaus führt deine deutsche Bank automatisch ans Finanzamt ab.
Mehr dazu findest du hier: Steuern auf dein Festgeld – das solltest du wissen!
Welche Alternativen zur UmweltBank gibt es am Markt?
Das Festgeld-Angebot der UmweltBank liegt leicht unter dem Marktdurchschnitt, was die Höhe der Zinsen angeht.
Um wirklich überblicken zu können wie gut oder schlecht das Angebot ist, schauen wir uns die Konditionen der Konkurrenzprodukte am Markt im Detail an.
| Anbieter | zum Anbieter | Unser Rating | Zins bis zu | mögliche Laufzeit (Monate) | Länderrating (S&P) | autom. Besteuerung über Bank | zum Test |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | über weltsparen.de* | Eine App 89 Angebote | 3.30% | 6-120 | je nach Anbieter | je nach Anbieter | weltsparen.de |
 | zum Anbieter* | 90% | 2.80% | 3,6,12,18,24,36,48 | 🇸🇪 AAA | ✅ | Klarna Festgeld+ |
 | zum Anbieter* | 80% | 3.00% | 3,6,9,12,24,36 | 🇩🇪 AAA | ✅ | Bank of Scotland Festgeld |
 | nur über Anbieter | 80% | 2.50% | 3,6,12,24,36,48,60,120 | 🇩🇪 AAA | ✅ | DKB Festgeld |
 | zum Anbieter* | 79% | 2.25% | 6,12,24,36,48,60,72,84,96 | 🇩🇪 AAA | ✅ | Santander Sparbrief |
 | zum Anbieter* | 79% | 2.40% | 12,24,36,48 | 🇪🇸 A | ✅ | Suresse Direkt Bank Festgeld |
 | zum Anbieter* | 78% | 2.61% | 6,12,24,36,48,96 | 🇩🇪 AAA | ✅ | PSD Bank Festgeld |
| zum Anbieter* | 78% | 2.50% | 6,12,60,120 | 🇩🇪 AAA | ✅ | UmweltBank Festgeld |
 | zum Anbieter* | 76% | 2.20% | 6,12,24 | 🇩🇪 AAA | ✅ | 1822direkt Festgeld |
Hinweis: Wir recherchieren und updaten die Informationen regelmäßig, können aber leider keine Gewähr für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit der Informationen auf dieser Seite übernehmen. Für detaillierte Informationen erkundige dich bitte direkt beim Anbieter. Bitte beachte, dass wir zwar eine breite Auswahl an Festgeldanbietern anzeigen, es uns aber nicht möglich ist den kompletten Markt abzubilden.
*Dies ist ein Affiliate-Link. Entschließt du dich dazu ein Konto über diesen Link zu eröffnen unterstützt du damit unsere Arbeit. Wir bekommen eine Vergütung und dir entstehen keinerlei zusätzliche Kosten. Unsere Empfehlungen bleiben zu jeder Zeit unabhängig von Produktanbietern.
Angebote über weltsparen.de werden bereitgestellt von der Procheck24 GmbH in Kooperation mit der Plattform www.weltsparen.de der Raisin GmbH.
Für deine Geldanlage gibt es weitere Alternativen
Je nach Verwendungszweck, gibt es unterschiedliche Alternativen:
- Girokonto: für deinen täglichen Zahlungsverkehr und als Gehaltskonto
- Tagesgeld: Für Notfälle, wie bspw. Reparaturen oder plötzliche Arbeitslosigkeit, solltest du eine Notreserve ansparen. Das Tagesgeld ist perfekt dafür, da du flexibel an dein Geld kommst. (Hier gehts zu unserem Tagesgeldvergleich)
- Aktien, Anleihen & co.: für mittel- bis langfristiges Sparen. Wenn du lange auf dein Geld verzichten kannst, z.B. weil du für deine Altersvorsorge sparen möchtest, raten wir dir zu renditestärkeren Anlageklassen wie Aktienfonds bzw. ETFs.
Unsere Erfahrung: Fazit zum Festgeld-Konto der UmweltBank
Das Festgeldkonto der UmweltBank bietet dir aktuell in Kombination mit dem Hauseigenen Giro- und Tagesgeldkonto eine gute Kombination für deine Bankeinlagen. Ein Tagesgeld-Konto bei der UmweltBank wird auch für die Eröffnung des Festgelds benötigt.
Die Festgeld-Zinsen bei der UmweltBank sind mit bis zu 2.50% unter dem Markt-Durchschnitt.
Das Festgeldangebot der UmweltBank punktet v.a. mit einer laut eigenen Angaben grünen Geldanlage mit einer gebührenfreien Kontoführung und einem unbegrenzten Anlagebetrag.
Von uns ist das Fesgeld-Angebot der UmweltBank deshalb momentan eine Empfehlung für all die, denen eine nachhaltige Geldanlage wichtig ist.
*Dies ist ein Affiliate-Link. Entschließt du dich dazu ein Konto über diesen Link zu eröffnen unterstützt du damit unsere Arbeit. Wir bekommen eine Vergütung und dir entstehen keinerlei zusätzliche Kosten. Unsere Empfehlungen bleiben zu jeder Zeit unabhängig von Produktanbietern.
🙋 Häufige Fragen zum Festgeld bei der UmweltBank
Festgeld ist eine Geldanlage mit fester Laufzeit und Verzinsung. Du leihst deiner Bank Geld, das du auf ein separates Konto, also ein Festgeldkonto, einzahlst. Dafür bekommst du von deiner Bank Zinsen.
Anders als bei deinem Girokonto und Tagesgeldkonto, ist dein Geld fest geparkt. Du kommst also i.d.R. erst nach der festgelegten Frist an dein Geld.
Die Festgeldzinsen bei der UmweltBank sind im Vergleich zum Markt aktuell leicht unterdurchschnittlich. Genauere Zahlen bekommst du im Festgeldvergleich*.
Das Festgeldkonto der UmweltBank lohnt sich, wenn du einen nachhaltigen Anbieter mit breitem Angebot suchst.
Das Festgeldkonto der UmweltBank bietet dir in Kombination mit dem Hauseigenen Giro- und Tagesgeldkonto eine gute Kombination für deine Bankeinlagen. Ein Tagesgeld-Konto bei der UmweltBank wird für die Eröffnung des Festgelds benötigt.
Die Festgeld-Zinsen bei der UmweltBank sind mit bis zu 2.50% im Marktvergleich leicht unter dem Durchschnitt, punktet aber mit einer gebührenfreien Kontoführung und einem unbegrenzten Anlagebetrag.
Einlagen – also Sichteinlagen, Termineinlagen sowie Spareinlagen – unterliegen der gesetzlichen Einlagensicherung und gelten somit als sehr sichere Form der Geldanlage. Das Festgeld der UmweltBank fällt darunter.
Damit sind dir 100.000 € im Falle einer Insolvenz der UmweltBank garantiert.
Ein Festgeldkonto zu eröffnen ist ähnlich einer Girokontoeröffnung. In der Regel sieht das Prozedere so aus:
- Banken und Festgeldkonten vergleichen*
- geeignete Bank aussuchen (genaueres findest du im Ratgeber)
- Persönliche Daten eingeben
- Identität nachweisen (Videoident-/Postident-Verfahren)
- Kontoeröffnung abwarten
- Freistellungsauftrag einrichten
- Erspartes auf das Festgeldkonto überweisen
- Regelmäßige Zinszahlung der Bank erhalten
Wenn du ein Festgeldkonto eröffnen möchtest, gibt es ein paar Dinge zu beachten.
- Vergleiche die Zinsen & Laufzeiten der Banken/Festgeldkonten
- Gehe sicher, dass das Kreditinstitut bei dem du dein Konto eröffnest, in einem Staat ansässig ist, welcher der gesetzlichen Einlagensicherung unterliegt
- Prüfe die Bonität des Staats, in der die Bank ansässig ist
- Beachte die Besteuerung bei ausländischen Anbietern: bei ausländischen Banken kann es sein, dass du eine Quellensteuer zahlst oder du die erhaltenen Zinsen in deiner Steuererklärung (Anlage Kap) ausweisen musst.
Auch die Bonität des Staates spielt eine Rolle. Denn: sollte das hinterlegte Geld im Sicherungsmechanismus bei einer Insolvenz der Bank nicht ausreichen, um alle Gläubiger zu bedienen, müsste in diesem Falle doch der Staat einspringen.
